理财营销方案范文
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证券公司集合理财计划营销方案
证券公司集合理财计划营销方案 ××证券公司××集合理财计划营销方案 一、营销组织架构 为确保本次集合资产管理计划顺利发行，本公司内部特成立“集合资产管理计划工作小组”，其中营销策划组、销售管理组、客户服务组（参见图7-1）具体负责本次计划的营销组织工作。 图7-1计划的营销组织架构 集合资产管理计划工作小组 销售管理组 客户服务组 营销策划组 二、代销活动组织安排 （一）组织安排 本集合资产管理计划发行期间，对于代销活动的组织安排，××证券有限责任公司（以下简称“本公司”）拟定了以下基本思路：通过与代销机构建立良好的业务合作关系，充分调动代销机构的积极性，在为代销机构提供人员培训、市场推广、业务指导、客户服务等全方位支持的基础上，充分发挥代销机构现有的资源优势。将本公司代销业务管理体系与代销机构业务营销管理体系有机结合，形成一个资源共享、优势互补的集合资产管理计划代销业务营销体系。 在本次计划的代销组织安排中，营销策划组负责整个代销活动的组织策划，与代销机构共同协商确定宣传定位、推广方式、宣传推广实施方案等，共同组织系列宣传材料，联合开展投资者辅导工作。 销售管理组负责代销机构的市场调研，组织实施业务培训、业务指导与业务考评工作，及时准确地传达相关信息。在发行过程中与代销机构管理部门一起巡视各代销网点，督促销售活动的开展，就发现的问题及时提出整改意见。 客户服务组负责为代销机构的客户提供全方位、优质的客户服务，收集客户的反馈信息，跟踪市场反应情况，及时准确地上报相关情况。 （二）协议签订 为规范代销机构的销售行为，保护投资者的合法权益，本公司根据中国证监会有关规定、《××证券“××××”集合资产管理计划管理合同》及其他有关规定，本着平等自愿、诚实信用的原则，与代销机构签订了《××证券“××××”集合资产管理计划销售代理协议》（以下简称“代销协议”），明确了本公司与代销机构的权利义务关系。针对代销业务的日常管理工作，本公司还制定了一系列管理规章制度。在具体业务活动开展过程中，本公司将与代销机构密切合作，严格执行相关规定，并做好风险防范的事前、事中、事后控制工作。 （三）销售活动安排 1、按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，对代销机构进行资格审 查看全文>>>03
我清楚的记得，在实习的第三天，也就是上周三，我努力的计算着自己已经实习了多久，但是最后才发现，我的浦发银行实习之旅才开始了两天。这让我想到了我高中的军训，那时当我努力的计算还有多久才会结束军训时，其实军训才开始了不到两天。正如一些前辈们跟我说的一样，在浦发实习会让你身心俱疲。不过，到我落笔写下这篇实习心得的时候，我已经产生了蜕变，就如同题目所说的一样。我已经习惯了这种高强度的生活，已经习惯了这种团队的生活。 一周以来，发生了太多值得纪念的事情，关于自己，关于我们整个团队，不过最让我欣喜的是我们的“青发军团”。当我们在培训的会议室中，以惊人的速度设计出我们的队名和口号时，当我们满腔热情的把我们的队名和口号喊出来时，当我们在不到一天的时间内就把新成员融入我们中间时，我看到了一个有着巨大凝聚力的团队。虽然我们有着组长与组员的分工，但是我丝毫感觉不到我们之间有着什么样的距离，大家都把“军团”当成了自己温馨、幸福的家;虽然我们在很多时候也会有着种种不同的看法，但是公车上的激烈争论让我们的结论越来越明确，让我们的决策越来越科学。 我仍然记得为了能够尽快的熟悉银行各项业务，支行的老师们耐心的给我们做的一次次的培训;仍然记得为了周末的考试，大禄和芸婕挑灯夜战为我们整理出最完善的资料;也不会忘记廖凯为了能签下一个社区客户，而做着并不属于自己分内的事情——帮客户贴海报;当然，还有我们大家汇集在支行会议室当中，为最近一期理财产品的营销出谋划策。所有的点点滴滴，都是感动我们大家的因素。正是在大家的坦诚相待中，我们12个人紧紧凝聚在了一起。 感动来自于大家的真诚，感动也来自于大家的勤奋。青山支行并不处于武汉的核心地带，没有林立的写字楼，没有繁华的步行街，没有巨大的人流量，但是这些并不代表青山支行没有发展空间，一次又一次我们寻求一种能够找到我们的目标客户的方法，我们寻求能够为客户带来最合适银行产品的营销技巧。就在我们的商讨中，我们的海报越来越能吸引行人的眼球，我们的产品越来越能打动消费者的心。当我们冒着炎炎烈日，把银行的宣传单双手送到行人的手中时，依然不忘送上一个温馨的笑容给他们，我们需要让客户感受到的是来自于浦发银行的微笑与温馨。每天，我们几乎都是工作到七点踏上回学校的公汽;每天，我们几乎都是饿着肚子回到宿舍;每天，我们几乎都会不约而同的走进我们的群里面分享一天来的苦与甜;每天，
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集合理财计划营销策划方案[证券公司]
集合理财计划营销策划方案[证券公司]一、营销组织架构
为确保本次集合资产管理计划顺利发行，本公司内部特成立“集合资产管理计划工作小组”，其中营销策划组、销售管理组、客户服务组（参见图7-1）具体负责本次计划的营销组织工作。
图7-1计划的营销组织架构
集合资产管理计划工作小组 销售管理组 客户服务组 营销策划组 二、代销活动组织安排
（一）组织安排
本集合资产管理计划发行期间，对于代销活动的组织安排，**证券有限责任公司（以下简称“本公司”）拟定了以下基本思路：通过与代销机构建立良好的业务合作关系，充分调动代销机构的积极性，在为代销机构提供人员培训、市场推广、业务指导、客户服务等全方位支持的基础上，充分发挥代销机构现有的资源优势。将本公司代销业务管理体系与代销机构业务营销管理体系有机结合，形成一个资源共享、优势互补的集合资产管理计划代销业务营销体系。
在本次计划的代销组织安排中，营销策划组负责整个代销活动的组织策划，与代销机构共同协商确定宣传定位、推广方式、宣传推广实施方案等，共同组织系列宣传材料，联合开展投资者辅导工作。
销售管理组负责代销机构的市场调研，组织实施业务培训、业务指导与业务考评工作，及时准确地传达相关信息。在发行过程中与代销机构管理部门一起巡视各代销网点，督促销售活动的开展，就发现的问题及时提出整改意见。
客户服务组负责为代销机构的客户提供全方位、优质的客户服务，收集客户的反馈信息，跟踪市场反应情况，及时准确地上报相关情况。
（二）协议签订
为规范代销机构的销售行为，保护投资者的合法权益，本公司根据中国证监会有关规定、《**证券“****”集合资产管理计划管理合同》及其他有关规定，本着平等自愿、诚实信用的原则，与代销机构签订了《**证券“****”集合资产管理计划销售代理协议》（以下简称“代销协议”），明确了本公司与代销机构的权利义务关系。针对代销业务的日常管理工作，本公司还制定了一系列管理规章制度。在具体业务活动开展过程中，本公司将与代销机构密切合作，严格执行相关规定，并做好风险防范的事前、事中、事后控制工作。
（三）销售活动安排
1、按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，对代销机构进行资格审查，以促使代销机构的各项业务准备工作符合要求，确保集合资产管理计划的销售活动顺利开展。
2、获得批文
查看全文>>>一、 u-pvc管材市场概况 2010年我国新住宅室内80%将采用塑料管，城市供水 50%采用塑料管。1994年我国塑料管材产量只有14万吨，经过短短几年发展，目前已近150万吨。 塑料管材在今天的生活和工业领域中，以其耐腐蚀、耐老化、环保安全而越来越受青睐。特别是在建筑业，新型塑料管材不仅能大量替代钢、木等传统建材，而且还具有节能、节材、保护生态、改善居住环境、提高建筑功能与质量、降低建筑物自重、竣工便捷等优点，广泛应用于建筑给排水、城镇给排水以及燃气管等领域，成为新世纪管道发展的潮流。 据了解，塑料管材市场的增长速度约为管材市场平均增长速度的4倍，远远高于各个国家国民经济的发展速度。塑料管材在发达国家，特别在欧洲得到了很好的发展和成功的应用。在我国，塑料管道近两年迅速发展，已成为建筑业的新兴材料。 传统的给水管网主要以钢管 、铸铁管 、混凝土管等传统材料为主，从20世纪中期开始，世界各国普遍应用塑料管材代替传统管材，塑料管材一直保持着较高的增长速度，其中亚太地区的管材市场在今后增长速度最快。 塑料管道近两年在我国的发展已是势不可挡，特别是国家化学建材产业制定'十五'计划和20xx年发展规划纲要以来，在管道行业掀起了一股又一股的投资热潮，如铝塑管、交联管、pp-r管、pe燃气管、pe给水管、排水排污管等等，给我国管材行业的发展创造了一次又一次腾飞的机遇。我国管材树脂用量逐年增加，增速很快，近几年塑料管材增长的速度达20%以上。 目前，国内塑料管材已形成了系列化，包括农用管材、建筑用冷热水pp管材等，一些企业目前正在进行埋地排水管专用料的开发。这一切都来自于市场的巨大需求。 二、 本公司pvc管材生产销售状况(公司，产品，定位，市场走势) 1.产品 品牌是企业整体产品的一个组成部分。目前我公司已有自己的主打产品荆沙，由于在做工上区别于其他品牌，质量好，已有较不错的口碑。由于价格的偏高，面向中高端市场，其市场占有率偏低。公司的其他品牌、质量居中，价格不高，面对中低端市场，销售量较大。 本公司管材规格齐全，可以满足客户的不同需求。管材的包装多为薄膜，在装卸的过程中容易破损，影响产品外观。就目前的销售范围来看我们可以对所有的经销商需要的管材实现当天供货，产品服务及时有效。 综合来看本公
查看全文>>>家庭理财方案（一）
张先生今年35岁，目前担任一家企业的中层管理人员，尽管非常了解家庭理财的重要性，但是由于他和妻子平时工作都很繁忙，一直没有抽出时间来进行家庭理财，也不清楚怎样才能合理地规划自己的家庭财务。随着股市开始回暖，看着周围的同事都在炒股、买基金，张先生也开始着急想要加入他们的行列。
第一步：设定理财目标
理财专家提出，就张先生目前所处的人生阶段而言，他的家庭完全可以同时有几个理财目标，重要的是要根据预期实现时间的长短，把理财目标分为短期、中期和长期三种，合理配置资金，选择合适的工具，实现不同的理财目标。
“比如对于张先生来说，短期目标可能是为一年后购房储备足够的首付款，中期目标可能是为十几年后子女去海外上大学筹措教育经费，而长期目标可能是为退休养老做好准备。”理财专家举例说。
第二步：了解财务状况
张先生在选择投资工具时，可以先仔细计算自己的收入和支出，对自己目前的家庭财务状况有清晰的了解，并以此作为制定理财投资计划的基础。
资产负债率可以为判断家庭财务状况提供参考。一般来说，家庭资产包括流动性资产（现金、活期存款等）、投资性资产（股票、债券、基金等）、使用性资产（车、房屋等）。家庭负债则包括日常账单等短期负债和购房贷款、购车贷款等长期负债。负债除以资产就可得到资产负债率。当家庭的资产负债率低于50%的时候，这个家庭发生财务危机可能性较小。
张先生如需改善家庭财务状况，则可以通过分析在某个时间段内家庭收入和支出情况，如家庭收入中工作收入和理财收入的比例、家庭支出中日常必需品支出和非必需品支出之间的比例等，对收支进行调整。
第三步：评估风险承受能力
我们经常听到这样一句话：“股市有风险，入市需谨慎。”事实上，不仅仅是股市，只要是投资，就一定会伴随着风险。
每个人的风险承受能力的高低也是家庭理财规划中需要考虑的重要因素。理财专家建议，张先生应了解自己可接受的风险程度，选取适合的投资工具。若风险承受能力较高，可考虑一些高风险高回报的投资工具，如股票权证。若风险承受能力较低，可考虑一些较为保守的投资工具，如债券、保本基金等。
此外，在不同的人生阶段和不同的财务状况下，同一个投资者的风险承受能力也不尽相同，因此需要根据具体的情况调整投资策略。
理财专家介绍，一般来说，随着年龄的增长，理财规划的目标会由年轻时候的“资产累积”转为“资产增值”，等到计划退休时，又会演变
查看全文>>>我清楚的记得，在实习的第三天，也就是上周三，我努力的计算着自己已经实习了多久，但是最后才发现，我的浦发银行实习之旅才开始了两天。这让我想到了我高中的军训，那时当我努力的计算还有多久才会结束军训时，其实军训才开始了不到两天。正如一些前辈们跟我说的一样，在浦发实习会让你身心俱疲。不过，到我落笔写下这篇实习心得的时候，我已经产生了蜕变，就如同题目所说的一样。我已经习惯了这种高强度的生活，已经习惯了这种团队的生活。 一周以来，发生了太多值得纪念的事情，关于自己，关于我们整个团队，不过最让我欣喜的是我们的“青发军团”。当我们在培训的会议室中，以惊人的速度设计出我们的队名和口号时，当我们满腔热情的把我们的队名和口号喊出来时，当我们在不到一天的时间内就把新成员融入我们中间时，我看到了一个有着巨大凝聚力的团队。虽然我们有着组长与组员的分工，但是我丝毫感觉不到我们之间有着什么样的距离，大家都把“军团”当成了自己温馨、幸福的家;虽然我们在很多时候也会有着种种不同的看法，但是公车上的激烈争论让我们的结论越来越明确，让我们的决策越来越科学。 我仍然记得为了能够尽快的熟悉银行各项业务，支行的老师们耐心的给我们做的一次次的培训;仍然记得为了周末的考试，大禄和芸婕挑灯夜战为我们整理出最完善的资料;也不会忘记廖凯为了能签下一个社区客户，而做着并不属于自己分内的事情——帮客户贴海报;当然，还有我们大家汇集在支行会议室当中，为最近一期理财产品的营销出谋划策。所有的点点滴滴，都是感动我们大家的因素。正是在大家的坦诚相待中，我们12个人紧紧凝聚在了一起。 感动来自于大家的真诚，感动也来自于大家的勤奋。青山支行并不处于武汉的核心地带，没有林立的写字楼，没有繁华的步行街，没有巨大的人流量，但是这些并不代表青山支行没有发展空间，一次又一次我们寻求一种能够找到我们的目标客户的方法，我们寻求能够为客户带来最合适银行产品的营销技巧。就在我们的商讨中，我们的海报越来越能吸引行人的眼球，我们的产品越来越能打动消费者的心。当我们冒着炎炎烈日，把银行的宣传单双手送到行人的手中时，依然不忘送上一个温馨的笑容给他们，我们需要让客户感受到的是来自于浦发银行的微笑与温馨。每天，我们几乎都是工作到七点踏上回学校的公汽;每天，我们几乎都是饿着肚子回到宿舍;每天，我们几乎都会不约而同的走进我们的群里面分享一天来的苦与甜;每天，
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新的一年开始，新的工作计划也随着而来，下面由fwdq就由小编为大家整理的理财销售工作计划方案，欢迎大家阅读与借鉴!
【理财销售工作计划方案一】
刚进公司，我会让自己尽快适应这个角色的转换，端正心态，全心全意投入到工作中去，争取在这一年结束时完成业绩指标。在上半年，我要尽快熟悉银行驻点，每个月按要求完成指定的业绩指标。在下半年，在完成基本的业绩指标的基础上，有意识地开发维护好重要客户，更加注重资产指标。另外，在工作过程中，通过与同事们的相处，找到适合自己的搭档，以便更好地合作，更高效地工作。
为了能够更有成效地开展工作，取得更好的成绩，我对自身以及工作安排有以下工作计划：
1.加强自身素质及能力的提高，尤其是对于专业不对口的我来说。主要包括证券专业知识及营销知识，阅读相关书籍，包括证券方面、心理学方面、营销等，如《要做股市赢家》《炒股票的智慧》《销售就是要搞定人》《人脉》《影响他人的心理学》《积极心态的力量》等等，让自己时刻保持不断学习、积极向上的心态。平时所见所闻多琢磨，多主动问，多反思，多总结，多向他人请教学习。具体而言，要熟悉相关软件的使用，能应对客户提出的问题;要懂得简单的股票分析，向同事们学习编写短信发给客户;每天至少打3个电话给潜在客户等。学习电话营销、微博营销相关知识。每天总结自己所学到的，解决困惑问题，尤其是在每天的总结会议上，认真听取同事们的经验，扬长避短，少走弯路。
2.充分利用关系网络，让身边的亲戚朋友都知道我的工作并能在有相关需要时联系我，尽量将在炒股的亲戚朋友争取过来。通过亲戚朋友介绍亲戚朋友，让想炒股的客户选择我们来开户。另外，对于已在其它券商的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。
3.做好银行驻点，尽快熟悉银行业务并与相关人员打好关系，争取更多更优质的客户。对于刚拿到从业资格证的我来说，第一阶段，先向前辈们学习，跟他们到银行网点熟悉一下，看看他们是怎么做的。然后遇到问题，及时提出来，向大家请教，做到更好。
路漫漫，其修远兮，吾将上下而求索。在今后的日子里，我将不断学习，积极进取，争取更大的进步。既然选择了远方，就风雨兼程!一路上，有你们，前行的脚步更坚定!
【理财销售工作计划方案二】
一、计划拟定：
1、年销售目标：
1)：作业本年销售目标300万元/年。以每年10%-20%的销售额递增。2)：笔记本年销售目标
查看全文>>>酒店主要为游客提供住宿服务、亦生活的服务及设施、餐饮、游戏、娱乐、购物、商务中心、宴会及会议等设施。以下是小编整理的酒店营销方案范文，欢迎阅读！ 篇一
一、内容概要：
民以食为天，人天天都得吃饭，因此，餐饮业的客源十分广泛。国内外各种类型的旅游者、相关团体、企事业单位、政府机构、当地居民等都可以成为餐饮企业的接待对象。因此，餐饮企业经营对象的范围十分广泛，各企业的经营规模、经营结构、经营方式、产品风味和花色品种也各不相同。另一方面，各种类型的餐饮企业之间可以互相替代的产品十分丰富。同一批客人对餐饮产品风味的需求并不是固定不变的，他们既可选择这种风味，也可享受另一种风味，且由于目前餐饮产品缺乏专利性，因此，餐饮业市场竞争十分激烈。餐饮业经营者若想在市场竞争中始终立于不败之地，就必须时刻跟上社会潮流，摸准市场脉搏，不断更新餐饮产品，以自己富有特色和优质的餐饮产品，在满足广大消费者需求的同时，获得良好的经济效益。
1.在商标这个要素上，我们需要定位一个适合我们快餐店的商标，店名叫“一家亲”快餐厅，要让大家有回家吃饭的温暖。
2.定价问题，餐饮业是个比较流行的服务业，所以定价一定不能太高，因为同等档次的餐饮店还有很多，所以要把价格定在和其余餐饮店同等位置上，或者如果你的进价确实便宜，就可以采用低成本战略抢占市场份额，但是如果是你的餐饮店中的食品确实和该地区其他地方的食品有所不同，那就又可以用到差异化战略，从产品的差异中占据一定的市场份额。
3.促销手段，在开业之际，可以利用一些优惠政策来吸引顾客，
让顾客注意到这家新开的餐饮店。比如凭学生证，在家异地的学生可享受免费送特色汤。
4.目标市场，在学校附近开家快餐的，目标市场就是周围的学生群体。
二、当前营销状况分析
1.市场状况：据不完全统计，全国的餐饮业在市场总份额中占据到了30-40%的比例，中国是个吃的大国，对于吃有着无比的兴趣，所以各式各样的餐饮店层出不穷。所以导致市场份额很大!
2.竞争状况：在这么大的市场份额中，竞争肯定是相当激烈，现在在中国市场能占据一定市场份额的就是几家跨国连锁的餐饮企业。国内的很多连锁企业的市场份额在中国餐饮业中占的份额还不足国外企业的2/3。而学校周边有快餐店，但没有有想家这种特色主题的快餐店。
3.宏观环境状况：首先是消费群体，在这个问题上，既定的范围内，用市场调研的手段了解到这一
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家庭理财规划方案（一）
理财目标：
1两年内购买一套两居室
2 五年后养育一个孩子
3 建立家庭应急基金，购买，提高家庭保障能力和风险防范手段
家庭资产结构说明：
（一）负债比率：0 负债比率=负债总额/资产总额。
一般而言，家庭资产负债率控制在50%以下较为属合理，而目前亚女士家庭的资产负债率为0，反应出亚女士家庭中对适度举债不能理解，不会通利用银行的钱来提高生活品质，可以通过增加贷款的方式添置固定资产。在目前通货膨胀的情况下，通过增加负债，扩大增值性资产的潜力很大，因此亚女士应立即负债。
（二）固定资产单一，并且没有可保值或增值的固定资产。
亚女士的家庭中只有50000元的汽车固定资产，而汽车每月是消耗型的投入，再加上汽车行业这随着国外进口的增长，虽没有电子产品一样降价快，但汽车行情的价格下调也相当大，早期投入购买汽车，折旧周期更为缩小，根本就不存在固定资产升值一说。
（三）金融资金配置不合理，风险系数高，资产收益率是负数。
整个家庭现有5万元的金融资产，但高风险的股票除掉亏损1万元，还有3万元，占金融资产60%，其收益率= -1/（3+1） = -25% ，反映出亚女士没有对股市的风险防范不到位。另外活期存款2万元，占金融资产的40%，虽然流动性好，但收益率却低，年收益为0.72%，加上通货膨胀的因素，活期存款资产收益也为负数。
（四）缺乏资本经验、精力和有效的投资策略。
亚女士股票投资不利，4万元的本金现值只有3万元，亏损较大，说明亚女士缺乏资本市场的经验、精力和有效的投资策略，操作品种单一。
家庭财务状况分析：
（一）结余比例低，开支较为过度。
每月结余/每月收入＝2,200/9,000＝24.45%，中等以上收入家庭每月结余比例控制在50%，年度结余比例控制在40%左右都属合理，而目前亚女士家庭的每月结余比例较低，仅交际、保键、其他费用三项是开支中的大头，占3200/6800=47%，汽车开支占1000/6800=15%，二项非正常基本生活支占整个支出的62%，应对支出加以适度控制。
（二）流动性比率过高。
流动性资产/每月支出= 20,000/2,600 =7.7，一般而言，一个家庭流动性资产可以满足其3-4个月的开支即可，亚女士家庭的流动性比率过高，降低了资产的收益性。
（三）两口子退休后，生活质量将会严重下降。
现在两人的月收入为6000+3000
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