理财公司团队业绩规划书
理财规划书（一）
1理财目标：
1.1理财的重要性：
在资金有限与高消费之间的矛盾，需要我们要节省开支，这样我们的生活才能安稳的进行下去。开源节流固然重要，但理财更为重要。很大程度上一个人一生能累积多少钱，不是取决于他赚了多少钱，而是他如何理财。一生的财富主要是靠“以钱赚钱”累积起来的。 学会理财，有利于提高我们的生活水平。
1.2 个人理财的可行性
现在尚处于学生阶段，每月父母大概给1500元的费用，除了必要的伙食费外，剩下的可以看情况进行合理分配。而且我们没有财务上的负担，可以承受一定的风险。
1.3个人理财的分配
学业投入→储蓄→基金股票等→必要消费
1.4个人理财的目标
1.能够解决自己的伙食费用，减轻父母的经济负担。
2.能够给自己的兴趣爱好投入一定资金，得到更高的发展。
3.让储蓄和证券投入能得到更多的资金。
4.在校期间能够用自己赚的钱去自己想要去的地方旅行。
2 个人基本状况
2.1个人收支情况
2.2个人资产情况
1理财计划：
3.1 个人应急基金
有了钱才能理财，当务之急要做的事情就是聚财，可以采取“滚雪球”的方法。每个月将余钱存一年定期存款，一年下来，手中正好有12张存单。这样，不管哪个月急用钱都可取出当月到期的存款。如果不需要用钱，可将到期的存款连同利息及手头的余钱接着转存一年定期。这样“滚雪球”的存钱方法保证不会失去理财机会。在储蓄时，和银行约定进行自动存款。这样做，一方面，是避免了存款到期之后不及时转存造成逾期部分按活期计息的损失；另一方面，是存款到期后的不久，如果遇到利率下调，未约定自动转存的，再存时就要按下调的利率计息，而约定自动转存的，就能按下调前较高的利率计息。
3.2潜力挖掘
目前还是在校大学生，高专业性的能力还不具备，有的只是热情、时间和精力，这时就要敢于吃苦，不要嫌活累就不干，在你自身价值未被社会所认可的时候就要从底层开始奋斗，可能会很累且挣的钱少，这是必须的过程，早点经历也是好的。
3.3.合理投资
经过综合运用上述“开源、节流”的方法，经过一段时间的积累，将拥有一定的资产，此时理财的重点便要转向投资。根据自己的投资类型，将资产分为四份：投资基金、、定期储蓄和活期储蓄，风险投资、应急用钱皆兼顾到。
理财规划书（二）
业务要点 我的计划是利用手头仅有的资金，开自己的连锁店，经营的商品是运动饮料和水及一些体育用品，利用极小的投
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又到了月底冲业绩的时间了，去为你的团队加油鼓励吧。下面是小编为你整理的冲刺业绩鼓励的话，希望你喜欢。
冲刺业绩鼓励的话【精选篇】
1 、生命对某些人来说是美丽的，这些人的一生都为某个目标而奋斗。
2 、游手好闲会使人心智生锈。
3 、所有的胜利，与征服自己的胜利比起来，都是微不足道。
4 、要想成为强乾，决不能绕过挡道的荆棘也不能回避风雨的冲刷。
5 、种子牢记着雨滴献身的叮嘱，增强了冒尖的勇气。
6 、如果可恨的挫折使你尝到苦果，朋友，奋起必将让你尝到人生的欢乐。
7 、只会在水泥地上走路的人，永远不会留下深深的脚印。
8 、奋斗的双脚在踏碎自己的温床时，却开拓了一条创造之路。
9 、骐骥一跃，不能十步;驽马十驾，功在不舍;锲而舍之，朽木不折;锲而不舍，金石可镂。
10 、路灯经过一夜的努力，才无愧地领受第一缕晨光的抚慰。
冲刺业绩鼓励的话【热门篇】
1 、生命之灯因热情而点燃，生命之舟因拼搏而前行。
2 、努力向上的开拓，才使弯曲的竹鞭化作了笔直的毛竹。
3 、奋斗没有终点，任何时候都是一个起点。
4 、勤奋是你生命的密码，能译出你一部壮丽的史诗。
5 、再好的种子，不播种下去，也结不出丰硕的果实。
6 、当一个小小的心念变成成为行为时，便能成了习惯;从而形成性格，而性格就决定你一生的成败。
7 、生命力顽强的种子，从不对瘠土唱诅咒的歌。
8 、不从泥泞不堪的小道上迈步，就踏不上铺满鲜花的大路。
9 、忍辛负重的耕牛，留下的脚印最清晰。
10 、只要不放弃努力和追求，小草也有点缀春天的价值。
11 、信心来自于实力，实力来自于勤奋。
12 、一分耕耘，一分收获，未必;九分耕耘，会有收获，一定!
13 、不要自卑，你不比别人笨。不要自满，别人不比你笨。
14 、一时的挫折往往可以通过不屈的搏击，变成学问及见识。
15 、忙于采集的蜜蜂，无暇在人前高谈阔论。
16 、战士的意志要象礁石一样坚定，战士的性格要象和风一样温柔。
17 、向你的美好的希冀和追求撒开网吧，九百九十九次落空了，还有一千次呢。
18 、耕耘者最信和过自己的汗水，每一滴都孕育着一颗希望的种子。
19 、沉湎于希望的人和守株待兔的樵夫没有什么两样。
20 、生命太过短暂，今天放弃了明天不一定能得到。
冲刺业绩鼓励的话【经典篇】
1 、山不辞土，故能成其高;海不辞水，故能成其深!
2 、人生重要的不是
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家庭理财规划方案（一）
理财目标：
1两年内购买一套两居室
2 五年后养育一个孩子
3 建立家庭应急基金，购买，提高家庭保障能力和风险防范手段
家庭资产结构说明：
（一）负债比率：0 负债比率=负债总额/资产总额。
一般而言，家庭资产负债率控制在50%以下较为属合理，而目前亚女士家庭的资产负债率为0，反应出亚女士家庭中对适度举债不能理解，不会通利用银行的钱来提高生活品质，可以通过增加贷款的方式添置固定资产。在目前通货膨胀的情况下，通过增加负债，扩大增值性资产的潜力很大，因此亚女士应立即负债。
（二）固定资产单一，并且没有可保值或增值的固定资产。
亚女士的家庭中只有50000元的汽车固定资产，而汽车每月是消耗型的投入，再加上汽车行业这随着国外进口的增长，虽没有电子产品一样降价快，但汽车行情的价格下调也相当大，早期投入购买汽车，折旧周期更为缩小，根本就不存在固定资产升值一说。
（三）金融资金配置不合理，风险系数高，资产收益率是负数。
整个家庭现有5万元的金融资产，但高风险的股票除掉亏损1万元，还有3万元，占金融资产60%，其收益率= -1/（3+1） = -25% ，反映出亚女士没有对股市的风险防范不到位。另外活期存款2万元，占金融资产的40%，虽然流动性好，但收益率却低，年收益为0.72%，加上通货膨胀的因素，活期存款资产收益也为负数。
（四）缺乏资本经验、精力和有效的投资策略。
亚女士股票投资不利，4万元的本金现值只有3万元，亏损较大，说明亚女士缺乏资本市场的经验、精力和有效的投资策略，操作品种单一。
家庭财务状况分析：
（一）结余比例低，开支较为过度。
每月结余/每月收入＝2,200/9,000＝24.45%，中等以上收入家庭每月结余比例控制在50%，年度结余比例控制在40%左右都属合理，而目前亚女士家庭的每月结余比例较低，仅交际、保键、其他费用三项是开支中的大头，占3200/6800=47%，汽车开支占1000/6800=15%，二项非正常基本生活支占整个支出的62%，应对支出加以适度控制。
（二）流动性比率过高。
流动性资产/每月支出= 20,000/2,600 =7.7，一般而言，一个家庭流动性资产可以满足其3-4个月的开支即可，亚女士家庭的流动性比率过高，降低了资产的收益性。
（三）两口子退休后，生活质量将会严重下降。
现在两人的月收入为6000+3000
查看全文>>>在公司学习理财实习的这段时间里，难得的机会让我们再次学习，全天培训，紧张而又充满乐趣，每位来自全省各市的新员，都抱着认真严谨的态度跟着讲师们学习，坚持不懈。下面是小编点;④学会做和社会相溶的人。对自己有信心，眼神要坚定，对客户进行分别。定位：我想做一个优秀的客户经理，我想干的业绩热火冲天，今天我就要出单。
最后一堂课是《511工作管理模式》，是南昌分公司培训部专职讲师带来的。511是一个程序，一把武器，一个工具，相当于一条流水线作业。5次有效拜访，一次工作日志记录，一个问题或者一张保单。511含义：拜访-识别接触-需求激发-产品推介-拒绝处理-销售促成。一个问题:不交费问题，不交问题交保费。现状：银行--利益见英雄(谁钱多给谁做);客户--谁说得好买谁的(凭感觉);同行--不断的流水线选宝马(几分钟出一辆车)。客户经理：收入--钱多腰就能挺;能力--唯一的金饭碗;前途--我的未来不是梦。
最具有价值的客户经理：让我成为银行的宠儿(能买、能教);让同行见我就能闻风丧胆;自我价值的体现;前途充满信息和力量。
做个最有价值的客户经理，坚持511工作模式，学会做人，得体的口语话术精通的谈判沟通技巧，学会聆听，做个好听众，不要自己制造新问题，辨识问题，解决问题，来个信心传递，做好每一张保单。
做一个出色的员工，让公司更加卓越！以上是我在上饶参加三天的培训的心得体会，希望各位同仁能一起以饱满的激情和积极的心态全力。以坚强的毅力和坚韧的精神完成工作目标。在工作中满载着知识和业绩，为中国人寿事业发展加油努力，再创佳绩！
公司理财实习心得篇3
每日重复单调繁琐的工作，时间久了容易厌倦。象我就是每天就是坐着对着电脑看k线图和一些相关的经济指标，显得枯燥乏味，中午休息的时候可以上qq和其他同学聊聊天之类的。但是工作简单也不能马虎，你一个小小的错误可能会给客户带来巨大的麻烦或损失，还是得认真完成。如果哪个客户有意向的还得到处奔波去商谈。而事实上所有的业务并不是一次就能交易成功的，他们必须具备坚忍不拔的个性，遭遇挫折时绝不能就此放弃，犯错遭领导责骂时不能赌气就辞职。一直以来，我们都是依靠父母的收入，而有些人则是大手大脚的花钱。也许工作以后，我们才能体会父母挣钱的来之不易，而且要开始有意识地培养自己的理财能力，我们刚毕业，工资水平普遍不高，除掉房租餐费和日常的开支，我们常常所剩无几，一不留神可
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20xx年2月至今，我在西安唐汉商务咨询有限责任公司进行实习。担任职务为理财顾问。现将实习期间的具体情况进行书面报告。
一、公司简介
西安唐汉商务咨询有限责任公司是陕西省工商管理局正式批准注册，并且是天津贵金属交易中心正式会员单位指定合作商，公司具有专业的市场团队，并聘有多位资深金融专家为客户解决理财过程中遇到的相关问题。公司集聚了专业化、责任化、市场运营化的客户服务团队，一切以客户的利益为导向。严格遵循“市场导向，专业经营，可持续发展”的基本原则，扶持并促进企业良性发展。公司与一批国内知名的金融服务机构和省内知名企业在前期的合作中结成了战略伙伴，拥有和历练了我们这样一支具有专业水准，高素质的专业化投资管理服务队伍和优化的专家体系。可为企业和有投资意向的个人及社会团体提供全方位的理财指导。公司设有：投资管理部、人事部，财务部等主要业务部门，公司的主营业务有：贵金属的电子交易，个人及团体理财投资方案的制定。公司严格遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则组织黄金、白银等贵金属交易。
二、实习内容
农历的新年过后，我就一直在想一个问题，我该何去何从。三月份的时候，我回到学校，面对空荡的教室和没人的宿舍，我才真正的意识到我该找份工作了。
我来到了西安，和朋友住在一起，我开始找工作。当时茫然，根本不知道自己想找个什么样的工作，不知道该入那一行，于是就在赶集网上投了份简历，想碰碰运气，看能不能找一份比较好的工作。我在网上投了简历之后，当天就有很多公司给我打电话，有很多，可是我自己去有点害怕了，才明白原来真的要面对这个社会的时候，才发现原来自己是这么的胆怯，我推了很多面试机会。不仅仅是胆怯，还因为一些综合因素如：离住的地方比较远、室外的等。最后经过筛选我决定去西安唐汉商务咨询有限责任公司，应聘的职位是理财顾问，主要的工作任务就是通过电话销售寻找新客户，维护老客户。
我最开始并没有想从事这个行业的想法，我只是想找一份冬暖夏凉，不用去室外工作的工作。可是当我真正投入到这份工作中的时候，才明白自己的想法是多么的幼稚，没有一个公司会白养一个没有价值的员工。这个社会是一个“剩者为王”的社会。所以我决定真正努力工作，做一个有能力的人。争取做到将公司的利益化，并且在这个过程中将自己的能力不断地加强，来适应这个社会。
在经过培训上岗后，我努力适应着公司的节奏，学习相关的专业知识和电销技巧。不断的总
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通过这次的公司理财实习，只要我们具备系统性的理财规划知识，并在实际工作中有意识的加以运用，不但自己的理财服务水平有质的变化，服务的客户也会在潜移默化中更新理财的观念，善莫大焉。下面是小编小编为大家收集整理的公司理财实习心得体会，欢迎大家阅读。
公司理财实习心得体会篇1
在公司领导的关怀下，我们新员于20xx年4月26日至29日，有幸参加了全省第一期银保渠道客户经理新员培训班。
尽管是短短的4天时间，但是通过强化的训练，我们模糊的银行保险理念，银保客户经理的工作职责、工方法终于有了更为清晰思路，更为光明的道路。
在这三天的学习时间里，难得的机会让我们再次学习，全天培训，紧张而又充满乐趣。每位来自全省各市的新员，都抱着认真严谨的态度跟着讲师们学习，坚持不懈。感觉又回到了大学生活学习当中，身心都在课堂上，甚至比大学课堂还要精彩，还要有激情。因为这是我们的事业，我们起步的转折点，而更加投入这热融融的气氛中。
第一堂课程是《辉煌国寿》，是我们的中国注册理财规划师，寿险讲师胡春宇带来的。课堂氛围高涨，辉煌的国寿有着悠久的历史，雄厚的实力，世界品牌公司，投资收益大，勇担责任的公司。让我们深感身为国寿的员工，有这么雄厚力量的公司做后盾，在往后的工作生活中，无比的自信。辉煌国寿，辉煌人生，在国寿的带领下，我们员工就能辉煌每一天。信心高昂！
第二堂课程是《保险的意义和功用》，是1998年入司的前辈，资深讲师喻海燕带来的。保险对于每个人的意义是：发生在别人身上的是一个故事，发生在自己身上的就是一个悲剧。保险在人生当中，不应再被人们忽视，小视，而应要提前做一个险前的准备，生命仅仅是一张单程车票，乘坐航班的每个人都会自觉买航班险，难道我们漫长的一生就不用考虑去买个人寿保险吗？不用考虑的，都需要买的。保险的功用分为：养老险，60岁80岁，退休了，单纯算吃饭的钱，一餐5元，一天三餐，两个老人都退休的。5*3*365*20*2=21.9万元，单靠退休金，够吗？期间还没算走亲戚，红包，打麻将...;教育险，孩子是我们的未来，生命的延续，从出来到大学毕业就有基本生活费，出生费，保育费，医疗费，基本教育费，零用钱...30万元，不可不准备;健康险，有啥也别有病，缺啥也别却钱，在农村里，救护车一响，老母猪又白养了。疾病不可怕，可怕的是庞大的医疗费用，健康险也不可忽视。
第三堂课是《客户经理的职责与定位》，
查看全文>>>公司团队建设
1、用心专业，身先神显，季度达标，奋再向前
2、同心走的更远，同德走的更近
3、居人恭，处事敬，为人忠
4、最伟大的精神是团队精神
5、优秀的职员：忠于公司忠于职业忠于人格
6、高绩效团队的三性特征：主动性思考性配合性
7、稳定市场，重在回访精心打理，休养生息 长期经营，积累客户充分准备，伺机而行。
8、全员实动，八周破零加大拜访，业绩攀新 稳定市场，重在回访精心打理，休养生息 长期经营，积累客户充分准备，伺机而行。
9、五湖四海聚一厂，情同手足友谊长
10、做事多一点，行动快一点
11、超越自我，追求卓越
12、巅峰之队舍我其谁；纵箭出击谁与匹敌 （团队名称） 奋力冲刺！
13、执行前：决心第一，成败第二；执行中：照做第一，聪明第二；执行后：结果第一，解释第二。
14、微笑露一点，脾气小一点
15、管理就是共享一份团队的融洽的感情
16、公司有我，无所不能（团队名称），永争第一！
17、团结共进，众志成城
18、会而必议，议而必决，决而必行，行而必果
19、团结一条心，石头变成金
20、团队精神是的核心
21、招后买马，有风来仪人员倍增，士气倍增 从业有缘，借福感恩，坚定信念；行销一生。
22、创建南电网络，追求美好生活
23、沟通多一点，效率高一点
24、强化竞争意识，营造团队精神
25、吼一吼，业绩抖三抖！（团队名称），加油！
26、一致是强有力的，而纷争易于被征服
27、只有勇于承担责任，才能承担更大责任
28、团队冲突解决方法：妥协
29、金九月，多累积，我出单，我快乐，哦耶
30、用好现有人才，稳住关键人才，吸引急需人才，储备未来人才
31、人人心中有目标，失败成功我都要
32、高效运作，默契配合，精英团队，活力无限
33、成就团队辉煌，助我人生成长
34、行动是果实，而言语只是树叶
35、以人才为根本，以市场为导向，以质量为保证，以服务为宗旨
36、敢于竞争善于竞争赢得竞争
37、同心才能走的更远，同德才能走的更近
38、成就团队等于成就个人
39、新单续保并肩上，业绩倍增创辉煌 全员实动，本周破零加大拜访，业绩攀新 追求卓越，挑战自我全力以赴，目标达成。
40、开拓市场，有我最强；（团队名称），我为单狂！
41、以市场为导向以网络为基础以人才为根本以发展为前提
42、企业为您提供舞台，舞台因您更加精彩
43、创意是金钱，策划显业绩，思考
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总结一：公司团队活动总结
通过次此活动，我深深感受到了一个团队的凝聚力是多么的重要，汗水与泪水、痛苦与欢笑交织在一起，使我们都极为深刻的体验到一个团队是要经过千百次的锤炼才会变的坚不可催。深深地理解到成功者是要付出怎样的努力方可站在至高点上，那胜利的喜悦是无数次的跌倒与反省凝聚而成的。
虽然只有短短的两天半时间，但是次此活动却带给了我们很多的欢笑和启发，从森林寻宝、篝火晚会、“过电网”、拔河、翻越大峡谷，大家为了完成任务、取得胜利，就必须合作，必须建立团队。活动中共组织二个队，由董事长带领的队伍取名为“森林队”，另外由房产公司李副总裁带领的队伍为“五环队”。但并不是有了团队就万事无忧了，一个有竞争力的团队，要有完善的组织体系、要领导有力、分工明确，要彼此信任、理解和包容。这样我们的目标、任务就能够完成得又快又好。
在所有的活动中，给我印象最深的就是“过电网”这个项目。“电网”是由许多绳索编制成一个网状，每一张网的网洞每次只能过一个队员，大家不能过重复的网洞，一个团队需判八位队员友参加过“电网”项目，在规定时间内看哪个团队过网人员最多为胜利，过网中队员的任何部位都不能碰到“电网”，否则将退出“电网”再此过网，当大家看到“电网”的时候都议论纷纷，那么小的“电网”洞在不能碰到任何部位的情况下要过去一个人确实是很困难的。开始，大家也你一言我一语的出起主意来，可是规则是参加过“电网”的人才能帮忙，最后大家协商由几个参加过网队员抬着需过网的队员，先过去的人再在“电网”里面接应外面过网的人，失败再过，时间越来越少，二个团队的队员都在为自己的队员喊加油，有的队员跑到对方的“电网”场地观看过网是否有队员存在犯规，我过网时被几双大而有力的手抬住慢慢往“电网”送，一不小心我的手碰到了“电网”，裁判吹口哨需我从新来过，我当时非常紧张，怕自己再一次过不了而耽误我们团队的时间，这时一个同事说：“过电网时整个身休必须保持僵硬。这样身体才不会碰到网。”我心想这次一定要过去，随后我再次被几个男同事抬住整个身体慢慢地过“电网”，我努力的绷紧全身肌肉，感觉自己的身体就像一根木棒一样，大约十多秒钟后，听到大家的欢呼声才使我知道自己终于过了电网。最终我们这组取得了这个项目的胜利。
这次户处拓展活动给我留下的深该的印象，得到的心里休会也非常多，认识了团队的巨大力量，也领悟了创新的重要，做事要先做好准备
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公司可以通过一系列的团队素质活动，增强学员对团队和他人的信任感，培养团队协作精神，以及压力的释放的方法，以此让学员有更积极乐观的心态来面对生活和工作。下面是小编为大家整理的，公司团队策划活动方案欢迎参考~
篇一：公司团队活动策划一、 活动宗旨:
1 、为 加强企业团队凝聚力与团队协作能力;
2 、激发公司员工积极参与公司各项活动的热情;
3 、 加强和巩固员工对公司企业理念的熟悉;
4 、 休闲娱乐，缓解工作疲劳。
二、 活动对象:
**明芯微电子 全体同仁
三、 活动时间:
三天二晚
四、 活动主题:公司团队活动方案**蜈支洲岛 3 天五星精品纯玩团队游(晚去晚回)
五、 活动主办:
行政部(负责方案的制定、与旅行社的接洽、管理与协调活动的组织实施)
旅行社(**网提供的导游服务)
六、旅游线路:
第一天: ** —— q (乘飞机) ** ——酒店入住
第二天: 鹿回头山顶公园 —— 大**旅游区 —— 天涯海角——晚餐
第三天: 游览世界小姐选美总决赛会址:美丽之冠 —— 亚**沙滩 —— 蜈支洲岛 ——**乘机回**
七、 费用:
1 、价格 : 2210 元起 / 人;
2 、费用包含:
( 1 )往返机票、机场建设费、燃油费。 ( 2 )全程安排空调车。 ( 3 ) 2 晚未挂牌五星酒店住宿(含**政府调节基金)。 ( 4 )专业导游服务。 ( 5 )全
全程含三正二早(八菜一汤) ( 6 )景点第一门票。 ( 7 )旅行社责任保险和个人旅游意外险。 3 、公司费用预算公司总人数 45 人× 2210 元 / 人 =99450 元
九、 其他说明:
1 、**网预订电话: xxxxxx
2 、 此价格截止
【范例】
第一阶段:胜兵先胜而后求战
1. 明确建制(30分钟)
一至两天的内训结束后，或者内训间息，指定双方团队长、排、班长(按贵司现岗级别指定分派即可)。将参训全体人员等分为红、黄两团队。(每队人员可打乱现有部门编制，抽签决定归建。)
2. 中高级领导(6—10人)技战术、步兵方略特训(90分钟) 实际上，考虑到贵司时间安排，该项应在分组归建前完成。
特训内容包含:
a步兵攻防阵形、攻防火力布控规律、现代步兵攻防通用战术。 b 现代军事管理主要条例和规则、特性。
c战术口语、手语、个人技战术。
d小团队(班组)协同技战术。
e典型战术体系的比较
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