理财计划书范本1。
随着工作时间的逐步流逝，我们需要好好拟制下一阶段工作计划了，工作计划是企业内部沟通协调的重要形式，你会不会为了工作计划而发愁？推荐你看看以下的理财计划书范本1，更多信息请继续关注本网站。
篇一：个人理财规划范本
1、 背景资料
小王夫妻，现居住于惠州，两人年龄均为28岁，结婚3年，两人都是金融从业人员。男方父母均为57岁，原来在乡下务农，过去的积蓄给小李夫妻购房，无退休金。
2、 小王月税前收入约为8000元，其妻月税前收入约为6000元，家庭支出包括每月的物业费400元，衣食费2000元，交通费400元，医疗费100元。
3年前夫妻结婚时在男方父母的资助下，并利用两人当时已积累的住房公积金，购置了当时价值为30万元的住房，无贷款。现有定期存款5万元，货币基金2万元。除社会保险外未购买商业保险。
3.理财目标
预计两年内将生育一子女，之后培养子女到大学毕业，大学学费每年现值1万元。
男方父母两年后将由外地迁入本市居住，帮忙带小孩。想换买一套同区位但面积大1倍的房屋供届时一家五口使用，并负担两老的生活费。每增加一个家庭成员，预计增加1万元的年开销现值，直至子女大学毕业或父母85岁为止。小王夫妻60岁同时退休。退休后实质生活水准不变，退休生活计算到85岁。
4.其他假设条件
医疗保险金与失业保险金各提拨1%，住房公积金个人与单位各提拨6%，目前余额两人合计23000元。养老金账户个人提拨6%，单位提拨20%，目前余额两人合计50000元。暂时不考虑住房公积金与养老金提拨额上限的问题。
薪资所得税免税额每月2000元，暂时不考虑收入增加后税率可能提高的状况。 换房后房贷住房公积金利率为5%，一般贷款利率为6%，贷款20年。
2010年 广东商学院第三届理财规划大赛
personal Financial Analysis planning Report
——美满人生 真诚规划
（内部资料 严格保存）
致：王先生、王女士
理财顾问 ：真诚理财团队
张贵龙、李琳铌、刘志海
郑建华、胡炎锋、林淮荣
2010年4月28日
梳理规划财富 增值享受生活
目录
前言 ............................................. 1
第一部分 案例简介 ....................................................................................................................... 2
第二部分 理财规划书的假设前提 ............................................................................................... 2
第三部分 理财需求基本情况分析 ............................................................................................... 2
3.1 客户家庭信息 ........................................................................................................... 3
3.2 家庭资产负债表 ....................................................................................................... 3
3.3 家庭收支表 ............................................................................................................... 4
3.4 家庭保险保障情况 ................................................................................................... 4
第四部分 家庭财务状况诊断 ....................................................................................................... 5
4.1 资产负债表分析 ....................................................................................................... 5
4.2 家庭收支表分析 ....................................................................................................... 5
4.3 现有保障计划分析 ................................................................................................... 6
4.4 财务比率分析 ........................................................................................................... 6
4.5 财务现状总体评价 ................................................................................................... 6
第五部分 家庭理财目标及风险属性界定 ................................................................................... 7
5.1 家庭理财目标 ........................................................................................................... 7
5.2 风险属性界定 ........................................................................................................... 7
第六部分 具体理财方案规划 ....................................................................................................... 8
6.1 建立应急储备基金 ................................................................................................... 8
6.2 子女教育规划 ........................................................................................................... 8
6.3 保险保障规划 ......................................................................................................... 10
6.4 换房计划 ................................................................................................................. 12
6.5 养老规划 ................................................................................................................. 12
第七部分 规划后客户财务状况 ................................................................................................. 13
7.1 规划后的资产负债表 ............................................................................................. 13
7.2 规划后的年收支状况 ............................................................................................. 14
7.3 规划总结 ................................................................................................................. 15
前言
尊敬的王先生：
您好！
本理财规划书是用来帮助您明确财务需求和目标，帮助您对理财事务进行更好地决策,以达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。
本理财规划书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您目前的家庭情况、财务状况、生活环境以及未来的目标和计划而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差。您提供信息的完整性、真实性将有助于我们更好地为您量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。所有的信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。
本理财规划书在分析过程中所基于的各种金融参数的假设、法律以及目前所处的经济形势，都有可能发生变化。我们建议您定期评估您的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如更换工作、孩子出生等。
对本理财规划书中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这些产品的最终解释权。同时，除了确定收益率的金融产品外(如存款、债券)，本理财报告不保证分析过程中所采用金融产品的收益率。
我们的职责是评估您的财务需求，并在此基础上为您提供高质量的财务建议和长期的服务。您如果有任何疑问，欢迎您随时前来咨询。
真诚理财团队
第一部分 案例简介
小王夫妻，现居住于惠州，两人年龄均为28岁，结婚3年，两人都是金融从业人员。小王月税前收入约为8000元，其妻月税前收入约为6000元。家庭支出包括每月的物业费400元，衣食费2000元，交通费400元，医疗费100元。
3年前夫妻结婚时在男方父母的资助下，并利用两人当时已积累的住房公积金，购置了当时价值为30万元的住房，无贷款。现有定期存款5万元，货币基金2万元。除社会保险外未购买商业保险。小王夫妻预计60岁同时退休，退休后实质生活水准不变，退休生活计算到85岁。
王先生父母均为57岁，原来在乡下务农，过去的积蓄给小王夫妻购房，无退休金。 夫妻预计两年内将生育一子女，之后培养子女到大学毕业，大学学费每年现值1万元。 男方父母两年后将由外地迁入本市居住，帮忙带小孩。想换买一套同区位但面积大1倍的房屋供届时一家五口使用，并负担两老的生活费。每增加一个家庭成员，预计增加1万元的年开销现值，直至子女大学毕业或父母85岁为止。
第二部分 理财规划书的假设前提
根据理财规划的需要、小王提供的数据和相关部门的统计数据，我们作出以下假设： ? 年通货膨胀率为3.5%，年学费增长率为3%。一年期定期存款利率为2.75%。
? 房价年增长率为3.2%；二手房相对于一手房的折价率为30%；原来30万的房屋出租租
金现值为每月1200元，租金年增长率与房价年增长率一致。
? 惠州现各阶段上学费用（包括校服费、体检费、学杂费、住宿费，不包括生活费）：幼
儿园：300元每月；小学：300元每学年；初中：750元每学年；高中：1300元每学年。 医疗保险金与失业保险金各提1%，住房公积金个人与单位各提6%，目前余额两人合计23000元。养老金账户个人提6%，单位提20%，目前余额两人合计50000元。暂时不考虑住房公积金与养老金提拔额上限的问题。
? 薪资所得税免税额每月2000元，不考虑收入增加后税率可能提高的状况。
? 换房后房贷住房公积金利率为5%，一般贷款利率为6%，贷款20年。
? 货币市场基金年收益率为3%；债券年收益率为5.5%；债券型基金收益率为6.5%。 ? 股票式开放型基金年收益率为10%；分红险和万能寿险的投资账户年收益率为5%。 ? 教育投资收益率设为2%。
第三部分 理财需求基本情况分析
篇二：理财计划书(1)
2012年
理财计划书
以客为尊，诚信为本
重庆润汇投资公司
RunHui Investment Consultation Limited Company
——重庆最悠久的黄金投资咨询企业
公司简介：
重庆润汇投资咨询有限公司成立于2005年，作为英国FCG金融集团在中国的总代表，我们致力于发展国内金融投资市场。通过近7年的拼搏，公司成为华夏银行的业务合作伙伴，重庆大学MBA战略合作伙伴，重庆工商大学教学实习基地，重庆团市委理事单位，获得重庆市青年商会优秀会员。公司在业内拥有较高的美誉度。
公司集合先进的信息技术优势，凭借专业的管理团队和卓越的客户服务体系，为金融市场投资者，提供包括股票、期货、黄金、外汇等理财投资项目的咨询服务。我们为广大理财客户提供了：更低的交易成本通道、更全面的交易信息、更完善的交易指导。我们将通过专业的咨询、培训、讲座、沙龙、软件等多方位的服务为客户搭建一个投资交流的高端平台。
“以客为尊，诚信为本”是公司一直秉承的经营理念，公司倡导并引领现代金融服务的发展，努力成为金融投资市场发展的先锋。
“温润而泽，汇集百川”，满足客户的不断增长的需求，是重庆润汇投资咨询有限公司一直追求的目标，也是公司不断发展的动力和源泉。公司将一如既往地积累和发扬优势，以实现“立足重庆，遍及西南，走向全国”的战略目标。
FCG金融集团优势简介：
实力雄厚：FCG Group LTD公司是FIRST CApITOL GROUp LLC的一部分。FIRST CApITOL GROUp LLC是美国联邦商品期货交易委员会（CFTC）的注册交易商，并且是美国国家期货协会(NFA)的正式成员，是世界上较早从事黄金外汇交易的商家。
平台稳定：FCG金融集团非常荣幸能为您提供新的MetaTrader 4交易平台，MetaTrader 4交易平台是全球黄金外汇业务最主流的交易平台。在保留了旧版本的所有功能基础上，MT4前端界面变得更加简便，并为您提供了专家顾问等诸多增值服务。
执单交易速度快，仅0.3秒快速成交，报价秒差低，无滑点。
资金安全：FCG金融集团作为美国期货协会（NFA）的会员，会员号0302397，受美国CFTC和NFA的严格监管，监管地址查询：/retype/zoom/c42a45087cd184254b353546?pn=3n(healthnutrition)营养餐厅
使命：为同学提供实惠方便的绿色餐饮服务，并且为移动餐厅，哪里有需要，我们就往哪里去。
创业项目的起源：当前在学校能买到食品的地方为数不多，且地方小种类少，垃圾食品量多。同学们上课下课时间是规定的，所以校内商店购物高峰期统一，尤其是对于赶时间的同学来说，购买食品不方便一直是个让人烦心的大问题。原本男生宿舍楼仅有的超市，也被搬迁到校外，而在二教，主楼附近更是想买东西都买不到。在学校里也只有2个师生超市，一教的小卖部，2食对面的超市，整体来说，在学校里买东西很不方便的，尤其是在2教上课或上自习，有时候渴了，饿了，还要跑出2教，在冬天遇上下雪或大风，有些同学不得不选择饿肚子，这对身体和学习的影响都很大。
相信这种情况在各大高校或多或少都存在，鉴于当前学校的情况，我们创业团队想到在我们学校开一个移动餐厅，来解决这个问题。
首先我们的移动餐厅是利用二手车为主体，并进行改装，使之能进行制饮品，冷藏等，
并要有一定的空间来储存。我们还要购置一些桌椅，供顾客使用。
我们营业场地并不固定，但主要集中在某几个地方，如2教，主楼，田家炳附近，初步打算在田家炳东侧设立一个场地，作为节假日的固定场所。这可以行使我们露天饮品店的功能，方便又浪漫。地点也是主要看哪里有需要，我们就往哪里去。
我们的营业时间也并不固定，也是主要看客源情况。但我们营业时间主要是在上课前和上课后，主要供应健康食品，绿色饮品，此外供应同学们需求量大的食品等。
考虑到资金的问题，我们主要使用的是二手车、桌、椅，对二手货翻新，使之有更好的使用价值。
对于资金的融合，我们可以申请贷款，毕竟我们的项目需要的资金不会很多，如果家里有条件的，还可以投资。
在初期我们还要对我们的店员进行培训，如如何做饮料，加工食品等，使我们的产品质量更好，还要在上岗前进行服务培训，做好我们团队的形象。我们坚信，良好的客源是建立在产品的质量上的。
我们创业团队首先在我们学校—北京林业大学进行试验，如果收入可观，我们将对其他学校进行调查，如果有好的前景，我们将推广我们的校园移动餐厅到其他学校，并成立连锁餐厅。
此外，我们还要对我们的项目进行宣传，吸引对我们项目感兴趣的商家进行合作。我们相信我们优良的服务和优质的产品一定会得到商家的兴趣，学校的支持和同学们的喜欢。
(二)公司概述
北京林业大学校园移动餐厅有限责任公司的定位是现代化学生营养餐配送服务企业。目标是建成成为北京市学生营养餐定点生产单位，最终成为一家正规的全方位营养餐饮业企业。所需材料均由中央厨房统一加工、统一配送，杜绝食品添加剂，全面启动食品健康、无污染的绿色工程。此外，加工车间根据市场需求生产的食品要做到色、香、味俱佳。可以与北京林业大学附属小学，中国农业大学，北京语言大学，中国矿业大学，中国地质大学等多所周边高校的用餐单位与公司建立长期稳定的合作关系。公司始终坚持严格高效的科学管理，确保食品安全，从而赢得社会各界的赞誉和认可。
树立品牌意识，创立属于自己公司的品牌是公司发展之初各位股东的一致意见，为了创立属于自己的品牌，我们决定吸取一些起步较早，发展较好，品牌创立方面做得比较好的企业的先进经验，这样一方面可以少走弯路，另一方面上手也比较简单。相信有了一定的品牌效应积累，对于我们公司的发展会是有更大的好处的，他可以成为良好的口碑，成为我们宣传的好助手。
(三)产品的研究和分析
产品的绿色与营养我们餐厅的主要亮点。我们的主要产品是针对现在高校学生身体健康普遍状况、个时间段需求而分时段供给。下面介绍一下我们的一些特色供给方式。花草茶
花草茶是我们主要共饮健康饮品，饮品种类分为单一花草茶、综合花草茶、果粒混合花草茶
花草茶是近十年才开始在大城市流行，因为花草茶不含咖啡因，每一种花草都具有奇特的疗效，花草茶的功效大约可分为3种：
1. 松弛神经 - 帮助镇静身心、去除紧张、安抚烦躁的心情。学习中休息时间的最好选择。
2. 提振精神 - 可增强身心活力、并助有助消除疲劳。代替咖啡，既达到提神效果也没有咖啡因的伤害。
3. 加促新陈代谢 - 能促进体内毒素的排出、有助于美容和健康。爱美又爱健康的女生
们的最爱。
我们将推出多种不同功效的主打花草茶，并且根据不同顾客的需求要求为其合理搭配花草茶。
并且搜集各种花草茶功效的知识做成精致小册子，供顾客翻阅。
相信了解花草茶的同学将成为我们的常客，不了解花草茶的同学也能通过我们的餐厅了解花草茶爱上花草茶。
水果汁
水果的好处就不用多说，是每个人每天都应该摄入的。对于不爱吃水果或嫌麻烦的同学来说，水果汁就是很好选择。
我们的水果汁要求鲜榨且无添加不兑水。但由于水果运输并不方便，为保证新鲜，我们实行限量供应限时抢购。并且，水果汁并非主打，可以说是作为一种提升我们餐厅趣味性，增加同学们对我们餐厅兴趣的产品。
水果挞
这种由红提、猕猴桃、橙子、青苹果、红苹果、西瓜、香瓜和芒果8种材料组成的水果挞，挞底松软，香草味奶油入口即化，水果清新爽口，外形、颜色、味道都十分棒。
(四)产品or服务
产品/服务描述：本公司产品目前处于策划筹备阶段，考虑到市场上餐饮产品、保健品的价格因素，本公司的产品定价将处于同类产品的中低价位。占领一定的市场份额，形成规模经济效应，以低成本获得高利润。在产品的价格及其组合上，我们是依据消费者不同的消费层次和需求，加工、提供各种具有食疗保健价值的营养餐品，其中在价格的制定上我们严格按照原料的利用率来计算，比如果蔬的去根多少、是否去皮、去叶，最后厨房的加工程度，为消费者提供每份6-100元不同餐品组合的标准，顾客可以根据自己的实际情况选择不同的食品。
本公司将通过一系列的公关活动，处理方方面面的关系，为餐厅的发展提供宽松有利的经营环境。
1、与员工、供应商建立精诚团结、信任一致的合作关系。在管理人员与员工之间搭建起平等、便捷的沟通方式，通过发行内部刊物、免费会员提供奖励，集体娱乐健身等活动增加员工的凝聚力和工作积极性。为获得充足的原料，制定正确的合理的进货政策，积极为供应商提供市场信息，进而开拓市场空间。
2、学校消费群众关系。为保证充足的人力资源，获得稳定的顾客群，得到可靠的后勤保障，应积极参与维护社区环境、积极支持社区公益事业。尊重顾客的合法权利，提供优质餐品和服务，正确处理顾客的要求和建议。
3、学校投资方的关系。及时了解并遵守学校相关规定，加强与学校相关部门的联系，主动协助解决一些社会问题。与投资方保持广紧密关系;向其提供本行业的真实信息。本公司特色营销将侧重于以下一些重点：
1、主要的文化特色：健康关怀、人文关怀
2、主要的产品特色：具有食疗保健功能的餐品
3、预期成立时间：2010年2月份
4、预期注册资本：
初始阶段的成本主要是：餐车桌椅及改装(3万)，餐饮卫生许可等证件的申领费用(600)，厨房用具购置费 主要的服务特色：会员制的跟踪服务 移动服务
主要的环境特色：具有传统文化气息的绿色环保就餐环境和送货上门的优质服务。主要消费对象：北京林业大学校在校学生。
(五)管理与团队
1、拟定的企业名称：hn(healthnutrition)
2、企业基本情况：本公司正处于初步策划阶段，领导队伍基本确定，工作计划《投资计划书怎么写》。餐饮业技术含量低，员工主要来自本校学生，勤工俭学或个人爱好。
2) 运营阶段的成本主要包括：员工工资，物料采购费用，场地租赁费用，税，水电燃料费，固定资本，基本设施费用(5000)等
3) 据计算可初步得出餐厅开业启动资金约需33200元(餐车租赁费用3万元，餐饮卫生许可等证件的申领费用600元，厨房用具购置费用、基本设施费用等2600元)。资金学校提供20%，校外投资方50%，自己筹备30%。
4) 每日经营财务预算及分析
据预算分析及调查，可初步确定市场容量，并大致估算出每日总营业额约1500元，收益率30%，毛利润500元。由此可计算出投资回收期约为三个月。
3、预期注册地点：北京林业大学
4、 企业主要股东情况：列表说明股东的名称及其出资情况。
5、 企业内部部门设置情况：
a、领导组：财务负责人、市场营销负责人、技术开发负责人。
b、服务组：本组由领导组内人员担任相关任务。
8、 董事会成员名单：(可根据本公司实际情况去决定职位安排)
序号职 务姓 名学历或职称联系电话
1财务负责人罗书勤大学本科15000000000
2市场营销负责人王永宽大学本科15100000000
3技术开发负责人陈建行大学本科1300000000000
(六)校园移动餐厅市场与竞争分析
校园营养餐厅具有很好的市场前景，原因一由于学校一教旁边的林大师生超市价格较高，在下课上课高峰期人满为患，很多同学买东西不方便，而且一教和二教周围没有什么超市，同学们购物难成为了一个问题。同学们在上课或上自习的时候，赶时间想买一些零食来充饥，或者当同学们自习感到很饿的时候，想买一些食物来补充能量。我们可以把我们的移动快餐车开到一教或二教门口，品种齐全，价格低廉，会吸引很多同学前来选购。我们还会在一教的三层、二教的四层成立采购点，供高层上课或自习的同学所需，为他们节省了很多上下楼的时间。
我们推断很多同学为了省点钱或少走一段路多节约时间而选择我们的移动餐厅。我们会加大宣传力度，印制传单或海报，在各个宿舍楼、教学楼张贴、发放。有可能的话，我们会和我们学校的广播台取得联系，来帮助我们宣传我们的移动餐厅，扩大影响力。之所以说我们的移动餐厅有很好的市场前景。
原因一，我们餐厅的主要特色是营养，营养对于学习就业压力越来越大的高校学子来说非常重要。并且随着生活水品的日益增高，营养与保健越来越成为大家关注的问题。学校超市食品大多为对健康无益的零食，学校食堂供应时间短且远离教学楼。我们餐厅胜在解决了营养与便捷双面问题。
原因二，我们学校有众多的家属区。在周末或公共假期，我们将移动餐厅来到家属区，让他们来购买我们的产品。庞大的家属区一定会给我们的移动餐厅带来不菲的收入。我们还会提供送货上门服务，让他们足不出户就能买到放心的产品。我们的服务绝对是一流的，目的是给顾客留下良好的印象，得到一些固定的客户。我们会采取积分制和会员制。积满一定的积分或购买到一定数额后，会得到相应的礼品或打一定的折扣。会员也会得到一定的优惠。我们在本校拓宽我们的市场后，还会在附近的高校、社区逐步拓宽市场，让我们的移动餐厅成为一道风景线。我们在创业的过程中，肯定会遇到一些困难和竞争。在面对这些竞争
时，我们团队首先要保持冷静，团结起来想一些应对策略。其次，我们会推出我们的特色产品和特色服务。我们相信，有了自己的特色，一定会站住脚跟，至少在特色产品和服务上我们不会落后。
财务分析和融资需要
一个好的创业团队要有一定的资金储备。我们团队会把融资作为创业的第一步，我们主要从各自家长那儿得到创业所需的大部分资金，毕竟我们还是学生，还没有挣钱。如果这笔资金不够，我们会申报团中央，努力得到他们提供的创业资金，来扩充我们的资金。我们会争取到一个或更多的赞助商，一方面他们给我们提供一些物资和资金的赞助;另一方面，我们会在学校里给他们做宣传，给他们做广告。
这样经过多渠道的努力，我们的资金就不是问题了。等我们的创业团队挣了自己的第一笔钱，我们不能先将这笔钱平分，而是先将这笔钱用到自己的团队建设上来。毕竟我们的团队还年轻，以后还需要大量的资金来维持正常的运转。等我们的项目成熟了，再将赚的钱平分。说到融资需要，我们的项目需要很多资金，我们的移动餐厅需要一辆甚至更多的二手车，还有提货的资金，员工的工资都需要大量的资金。各种设备，物品都需要大量的资金来购买。我们会制定一份详细的购买物资明细单，做到心中有数，不能盲目投资。我们团队的融资需要和财务分析是我们团队建设的重要步骤，我们会用百分百的认真去做好这件事情。
(七)风险与规避
外部风险
同学们适应食堂就餐超市购物的习惯不会一时间改变，并且对我们的新型餐厅的接受需要一定时间。
内部管理风险
餐饮业是一个技术含量相对较低的行业，但是它需要严格的管理才能赢得消费者的信赖，对于大多数中国自办的餐厅来说大部分存在着内部管理松散，服务人员素质较低，如何建立现代企业制度，健全企业经营机制强化企业内部管理关系着企业的生与存，成与败。市场风险
市场是不断变化的，所以我们必须考虑到市场的风险，具体有以下几种风险可能：
(1) 在本项目开发阶段的风险，市场上可能会同时出现类似餐厅的开业。
(2) 如果没有生产出适销对路的产品，可能没有足够的能力支付生产费用和偿还债务。
(3) 项目生产经营阶段的风险，项目投产后的效益取决于其产品在市场上的销售量和其他表现，而对于本阶段项目而言，最大的市场风险来源与市场上餐饮业的竞争风险，如果项目投产后效益良好很可能会带来一系列相似经营项目的诞生，从而加剧了本项目的竞争压力。原料资源风险
本餐厅的原料主要以果蔬、豆类、菌类为主，是当今最受欢迎的绿色天然无污染食品，尤其本餐厅是以保健为主的餐厅，因此在原料的选择上需要专业的知识和技术投资，这样才有利于采购到新鲜、天然、无污染的绿色食品。
应对措施
1.汲取先进的生产技术与经验，开发出自己的特色食品。
2.严格管理，定期培训人员，建立顾客服务报告。
3.项目开发阶段进行严格的项目规划，减少项目风险。
4.进入市场后，认识食品市场周期，不故步自封，积极开发更新食品。
5.与原料供应商建立长期并保持长期的合作关系，保证原料资源的供给。
保险和法律事务健身中心的保险将通过中国平安保险公司购买。资产保险将保险固定资产和私人资产的实际市场价值，商业意外保险保证赔偿由于意外事故而关门造成的固定现金流入损失。为了防止意外事故而造成会员、顾客利益受损所引起的法律诉讼，我们还将购买
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投资理财工作计划书
在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：
首先，做好公司新年的第一个项目。
在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。
其次，加强业务学习。
学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。
第三，工作目标的拟定。
任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：
1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。
2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。
3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。
4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。
通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上
第四，值班。
把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发DM单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。
第五，客户维护和再开发。
时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司的宣传方式。
第六，工作总结。
每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。 坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。
我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空！
理财部工作计划书
理财部工作计划书(一)
为全面搞好20xx年全面预算管理与财务管理工作，我们计划重点抓好以下几个方面的工作：
(一)根据上级公司下达的预算指导意见，进一步搞好预算管理工作。预算管理作为财务管理中的重要一环，与全面做好财务工作息息相关。在明年的工作当中，要进一步加强对科室、站所的费用预算指导与预算管理，认真做好预算的分析、分解与落实工作，使全面预算管理真正成为全员预算管理，让预算真正发挥其应有的作用。
(二)结合ISO9000质量认证，当好领导的参谋，确保完成上级局(公司)下达的各项指标。今年，公司已走上了良性发展的快车道，卷烟销售与烟叶经营质量不断提高，企业资产得到进一步净化与整合。结合市局(公司)贯彻9000质量认证体系，本着“严、深、细、实”的原则，全面强化两烟责任制的制定与落实，在千辛万苦抓增收的基础上，千方百计研究节支，力争完成各项任务指标。同时，认真研究搞好多种经营工作，围绕盘活资产，对现有闲置的网点和烟站进行对外租赁;认真清理往来帐户，大力回收货款，减少资金占用，提高企业资产负债结构，降低企业资产负债率。根据上级公司物资采购的要求，进一步健全物资比价采购制度。
(三)继续开展会计从业人员的培训活动，进一步搞好烟站的基础工作，提高管理水平。企业越发展进步，财务管理的作用就越突出。所着企业的不断发展壮大，对财务管理的要求也越来越高。为了适应这一要求，就必须继续开展会计从业人员的培训，提高会计从业人员的水平。在提高会计人员水平的基础上，进一步加强检查督促与指导，搞好会计的基础工作，为更好的参与企业的经营管理工作打下坚实的基础。
总之，今年财务科的工作在各位领导的支持与帮助下，在各科室和基层站所的配合下，按照党委的部署和安排，认真组织落实，取得了较好的成绩。但是，来年的任务更重，压力更大，我们财务科全体成员将变压力为动力，积极进取，开拓创新，充分发挥财务管理在企业管理中的核心作用，为企业的发展壮大做出新的更大的贡献!
理财部工作计划书(二)
一、制定岗位职责、完善业务操作规程、加强各项制度落实工作
1、制定信用社会计、出纳、储蓄操作规程
今年，我们财务科将按照新编财务制度和信用社日常会计、出纳工作实际，结合省联社下发的各项制度文件，制定出适用于我辖的会计、出纳、储蓄日常操作流程。在财务管理和支付结算上，优化会计、出纳操作的各个环节，使各项操作统一口径，统一标准，让信用社会计、出纳工作真正步入规范化的渠道，切实杜绝盲目操作和操作方式多样化这一现况。另外，我们还着重抓一个试范点，由我们财务科牵头，现场指导，及时解决信用社在运行过程中的实际问题，待规范化之后，再组织信用社会计、出纳人员进行学习和交流，从而，彻底统一会计、出纳操作流程，使信用社会计、出纳工作逐步向高效科学的方向发展。
2、建立信用社业务操作考核办法，完善奖罚制度
为进一步加强信用社措施落实力度，提高内勤员工业务操作能力，切实促进员工按操作规程办理业务，今年，我们财务科将全面建立、健全信用社业务操作考核办法，将日常业务和微机处理充分结合，加强内勤员工在制度落实上的考核力度，制定出详细的奖罚办法，以此来有效提高员工按规程进行业务操作意识，确保我辖各项业务的正常运转和全年业务操作安全无事故，促进我县年底各项财务管理制度的全面落实。
3、建立信用社内勤各岗位职责
为了使信用社财务管理工作更加规范、财会人员岗位职责更加明确，今年，我们财务科将依照市办精神，制定出《××县农村信用社内勤员工岗位职责》，职责中，对会计、储蓄、微机、出纳等内勤岗位制定出明确的权责范围，规定出各岗位的业务范围，同时在岗位职责中对各岗位的协同操作提出要求，以此，进一步规范了会计操作统一了操作口径 ; 提高员工的职责意识和思想觉悟，指导员工按权操作、按规定办理业务，提高了内勤员工的自律性
二、搞好信用社费用核定，继续做好信用社各项常规检查
1、科学核定信用社财务费用
信用社费用指标及各项财务经营指标核定是否科学、合理，直接关系到信用社全年目标计划的完成。今年，我们将按照上级行和联社办公会要求，认真测定、科学核算各项财务费用指标。为此，我们财务科将着重从三方面入手：( 1 )以年终决算报表数字为基础，认真分析上年财务数据，合理核定当年各单位费用支出。( 2 )组织信用社进行一次全年经营情况预测，并结合有关金融政策和本年工作需要，认真编制 2014 年度财务收支计划，特别是对营业费用支出，要对每项支出写出充分的理由，经联社审查批准后，按计划执行。( 3 )根据年初上级行对我辖的费用及财务指标的核定数额，合理调整各社全年费用总额。这样一方面能使信用社在年初便建立一个较科学的约束机制，另一方面我们在全辖的财务费用核定上也有了一定依据，以此为信用社的全年财务计划的制定和财务工作的开展打下基础。
2、搞好信用社财务常规检查工作
为确保信用社每笔费用支出的合法、合规，执行好全年费用核定限额，防止信用社各种超费用、绕费用开支现象。今年，我们财务科将加大对财务开支的检查力度。一方面财务科将开展常规费用开支检查，另一方面进行不定期的检查，并还将在 20xx 年试行把信用社数据盘和原始凭证抽到联社进行异地非现场检查，最终目的就是要让信用社的每笔费用开支合法、合规，以此逐步增强联社对信用社费用开支的现场和非现场监管力度，为 20xx 年全面完成各项财务指标打下基础。
商业计划书模板1
商业计划书模板1
商 业 计 划 书
（参考格式）
项目名称
项目单位 （盖章）
地 址
电 话
传 真
电子邮件
联 系 人
二OO二年二月
文字排版要求：
1、字型：大标题用2号黑体, 中标题用3号黑体, 小标题用3号揩体, 正文用4号宋体。
2、纸型：统一用A4纸，左侧装订。
3、页边距：上2.6cm、下2.6cm、左3.0cm、右2.0cm。
4、结构层次序数：“一”、“（一）”、“1”、“（1）”。
摘要
说明：在两页纸内完成本摘要
【摘要内容参考】
1、公司基本情况（公司名称、成立时间、注册地区、注册资本，主要股东、股份比例，主营业务，过去三年的销售收入、毛利润、纯利润，公司地点、电话、传真、联系人。）
2、主要管理者情况（姓名、性别、年龄、籍贯、学历/学位，毕业院校、政治面貌、行业从业年限、主要经历和经营业绩。）
3、产品/服务描述（产品/服务介绍、产品技术水平，产品的新颖性、先进性和独特性，产品的竞争优势。）
4、研究与开发（已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平，竞争力及对外合作情况，已经投入的研发经费及今后投入计划，对研发人员的激励机制。）
5、行业及市场（行业历史与前景，市场规模及增长趋势，行业竞争对手及本公司竞争优势，未来3年市场销售预测。）
6、营销策略（在价格、促销、建立销售网络等各方面拟采取的策略及其可操作性和有效性，对销售人员的激励机制。）
7、产品制造（生产方式、生产设备、质量保证、成本控制。）
8、管理（机构设置、员工持股、劳动合同、知识产权管理、人事计划。）
9、融资说明（资金需求量、用途、使用计划，拟出让股份，投资者权利，退出方式。）
10、财务预测（未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等。）
11、风险控制（项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施。）
商业计划书的格式及内容要求
一 、公司基本情况
公司成立时间
注册资本及变更情况（法人代码，有形资本，无形资本）
公司性质、经营范围（是否有特许经营权）；股东及股份比例目前资产情况（总资产、总负债净资产，去年销售收入和纯利润）；公司下属公司，合资公司及关联公司等情况；公司所属行业；公司的发展战略及公司发展的宗旨、近期和远期目标
二、产品和服务
公司的主营产品；产品的独特性；产品是否经过政府或行业有关部门鉴定（提供资料）；产品获得过何种奖励或荣誉；产品是否申请知识产权保护（专利、商标、版权）；现有生产设备的生产情况；需要增加设备情况及实施计划；公司是否还在准备其他产品的开发；生产成本详细说明及控制
三、公司的管理
公司的组织结构（画出结构图）；公司主要管理者的性别、年龄、出世地、学历、学位、毕业院校、工作年限，在目前行业工作年限、获得的成就等；公司对主要管理和技术人员采取的激励机制；公司是否聘请外部管理人员（会计师，律师、顾问、专家）；说明公司对知识产权、专有权、特许经营权等情况；说明公司的商业机密、技术机密等保护措施；公司是否存在关联经营和家族管理问题说明
四、行业及市场分析
公司所属行业的历史、现状和未来发展趋势；公司产品是行业里的上游、中游或下游产品；公司产品所在的行业段，目前全世界（全国）的市场容量有多大，这一容量以每年％的速度增加或减少，每年实际的市场销售达到市场容量的％，这一需求以每年 ％的速度增加或减少；公司目前每年的销售收入占市场实际销售份额的 ％
五、市场竞争及营销策略
公司产品所在的市场范围里有那些竞争对手，他们占市场份额是多少，你公司的市场份额是多少；与竞争对手产品相比，公司产品有那些独特之处，这些独特之处对客户是否有用；公司产品的独特之处能否被竞争对手效仿，公司是否采取实际措施保护自己的产品特点；如果公司产品与竞争对手产品相比没有技术上、设计上或其他方面的独特之处，公司采取那些有效手段与对手竞争，竞争的结果能否提高你公司产品的市场份额，预计经过竞争你公司的份额能提高到多少；公司产品的客户是那些人，他们的分布情况，他们怎样知道你公司的产品；公司采取那些市场营销手段（广告、展销会、培训班、电脑直销，电话销售，上门直销，分销网，零售网，邮购）；简述销售过程和步骤；营销成本；准备拓展那些新市场；推出新产品的市场准备；现有的几家大客户。
六、 研究与开发
公司现有技术开发人员数量；公司有那些开发设备；公司现有产品的技术水平（国内、国际先进、领先、）；技术负责人的技术水平和管理能力；与同行业其他企业相比，你公司技术人员的收入水平；技术人员每年流失的比例是 %；公司采取那些措施保护关键技术；公司每年的技术开发投入占销售收入的 %
七、生产过程
生产地点；是委托生产或自己生产；是否能够保证原材料的供应，选择了几家供应商；生产设备性能质量如何；生产设备的最大生产能力能否满足市场增长的需要；交通运输条件是否方便；周边生产配套情况；采取了那些生产管理制度，是否完善，执行情况如何；检测设备；成品率，返修率，废品率等情况；
八、 资金需求情况及融资方案
资金需求计划：为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性；资金用途：（详细说明资金用途，并列表说明）；融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明；资金其他来源：如银行贷款等；
九、项目实施进度
项目实施的计划进度及相应的资金配置；进度表。
十、财务计划
当前资产负债平衡表；第一年12个月每月销售收入预测；3-5年销售收入预测；上述数据中，实际回款预测；上述月份和年份销售费用预测；上述月份和年份财务费用预测；上述月份和年份管理费用预测；上述月份和年份其他费用预测；第一年12个月每月现金流量表；3年现金流量表；3-5年的资产负债平衡表；投资回收期计算；盈亏平衡计算；结论。
十一、风险因素
请详细说明该项目实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险控制和防范手段
技术风险；市场风险；管理风险；财务风险；其他不可预见的风险；
十二、投资者退出方式
股权回购
依照事业商业计划的分析，公司对实施股权回购计划应向投资者说明。
利润分红
投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的，按照本商业计划的分析，公司对实施股权利润分红计划应向投资者说明。
股票上市
依照商业计划的分析，公司上市的可能性作出分析，对上市的前提条件作出说明。
股权转让
投资商可以通过股权转让的方式收回投资。公司对投资商进行股权转让的说明。
十三、其他
指出三名公司之外的投资推荐人
最大元器件、原材料供应商的电话和联系人
最大分销商电话和联系人
公司最大结算银行的电话和联系人
公司应收款的滞后期
公司应付款期限
公司产品库存一般保持在怎样的数量
公司元器件、原材料的储备情况
增值税、所得税申报情况
前几年利润分配情况
公司总经理详细的个人简历及证明人
十四、附录
媒介关于公司产品的报道；
公司产品的样品、图片及说明；
有关公司及产品的其它资料。
理财计划书范文1000字模板
为了在工作岗位上迅速做出成绩我们需要好好写一份下一阶段工作计划了，工作计划绝对不可以浮于表面，而是需要可以具体落实，您知道写好工作计划需要哪些步骤吗？下面是小编帮大家整理的理财计划书范文1000字模板,仅供参考,欢迎大家阅读本文。
理财计划书范文【篇1】
从小学习理财的孩子，长大后会具备以下六方面特点:
你的孩子能成为有经济责任心的成年人
你的孩子能建立正确而有力的金钱观
你的孩子将学会实用的理财技巧并坚持正确的花钱习惯
孩子们将能自信地做出自己的决定
孩子能正确的看待金钱
教给孩子关于金钱方面的知识能促进亲子关系
一起和瑞丫妈妈来学习这本书的第一章《零用钱合同》:)
三个主要的目标
实施时间:1-6个月
让孩子了解金钱的用处
教孩子一些基本的理财常识
帮孩子养成使他受益终生的储蓄习惯
当孩子长到五六岁时，如果能认识钱币的不同面值，也知道需要一定数量的钱才能买到想要的东西，零用钱计划就可以开始了。
重要的零用钱原则
原则一给孩子一个许诺
理财计划书范文【篇2】
暑假到了，我们可以把自己这个暑假大概想做的几个主题活动写出来。比如，帮助家里多做些家务劳动;安排两个星期的外出旅游;看完两本伟人自传。我们可以把我们认为最重要的活动每天多分配一些时间。另一个需要注意的是每天的各项活动的内容和时间要合理搭配，因为我们都知道长时间做一个活动，容易身心疲劳。比如，你可以让自己每天练钢琴个小时，然后安排30分钟观看自己喜欢的电视节目，接下来安排两小时的家务劳动或一些简单的体育健身活动。
一、时间安排
1、每天的四个“1小时保障”
每天保障做一小时的语文或数学作业;
每天保障一小时的无负担课外阅读;
每天保障一小时的英语自学;
每天保障一小时的户外活动或运动。
2、计划与非计划
如无特殊情况，每天必须完成以上计划;
每天的计划在得到“保障”的前提下，可灵活自由安排;
如果因外出旅游、回乡下度假等意外安排，可临时不予执行;
可以偶尔睡懒觉，但不要影响当日计划的实施。
二、学习计划
1、不参加语文、数学的培优，不请家教，相关课程自己独立完成。
2、语文课程计划
7月份完成暑假作业，8月中旬前检查、改正，查漏补缺;
把自己的藏书系统再读一遍，重点读历史、百科知识大全、漫画、中外名着导读等丛书;
假期可以自己买三本自己喜欢的任何书籍;
把以前稍显薄弱的阅读题的规范回答、错别字系统复习。
3、数学课程计划
7月份完成暑假作业，8月中旬前检查、改正，查漏补缺;
假期完成五年级《奥数提高班》的自学，基本掌握其要领，有选择性挑选典型题目做。
自己注意计算细心化的纠正。
4、英语课程计划
英语学习能力和成绩一般，要重点加强学习兴趣和能力的培养;
把三年级和四年级的学校课本系统复习一遍，每天坚持听剑桥英语的磁带，时间不限;
假期把以前记得的英语单词都记在小本子上，分类汇总;
若有兴趣、有机会，可以把语音和音标接触、巩固一下，尽量保证发音标准。
三、活动安排
1、随父母至少省内出去旅游一次，争取省外旅游去一次;
2、至少去乡下亲戚家2次，体验生活，其中爷爷家族亲戚去一次，外公家族亲戚去一次;
3、每天保障一小时的户外活动或运动，散步、溜冰、找小朋友玩等，要注意安全;
4、每两天至少帮家里做一件家务事(10分钟以上)，洗衣服、择菜、简单做饭等;
5、一个人尝试独立在家呆1-2天;邀请同学或者小朋友在家玩若干次，并独立招待;
6、每周玩电脑2小时左右，重点加强打字能力的提高;
7、尝试掌管家里经济和家务安排1-2天，当1-2天家长;
8、其他：根据具体情况，灵活安排。
理财计划书范文【篇3】
活动主题
文明礼仪伴我行
活动目标
1、通过活动，使学生懂得学习文明礼仪规范，不能只是纸上谈兵，要一丝不苟地去实践，融入到自己的学习生活中2、教育学生讲文明、懂礼貌要从身边的小事做起。
准备活动程序
一、激情导入，揭示主题。
⑴指名学生说说学校的文明礼仪。
⑵同学们，文明礼仪规范，大家都能倒背如流，烂熟于心了，可是大家实践得怎样呢?今天我们来交流一下。⑶揭示晨会课主题。文明礼仪伴我行二、摆事实，明道理。
⑴出示：《小学生文明礼仪规范》
⑵明确文明礼仪规范中的三大礼仪：称谓礼仪、问候礼仪、尊师礼仪。
⑶学生列举班级或校园内的一些学生遵守文明礼仪规范的现象，教师给予表扬、肯定。
⑷观看录像。(录像资料叙述：①课间直呼同学绰号的;②家长送孩子上学，到校后，孩子径自跑进教室，不向家长问候的;③擅自打开老师电脑玩游戏的：④在楼梯上追逐嬉戏，横冲直撞，与老师撞了个满怀的。)
⑸对照文明礼仪规范，学生辨析，以上做法对不对，为什么?
⑹联系我校文明礼仪规范，具体说说怎样做才是一个讲文明，懂礼貌的学生。
三、评选班级“文明之星”。
⑴学生民主投票选举班级“文明之星”。
⑵教师公布选举结果。
⑶给“文明之星”颁奖。
四、班主任总结。
“群众的眼睛是雪亮的”，这些同学能被大家一致推选为“文明之星”，可见他们不仅将文明礼仪规范铭记在心，更是将文明礼仪付诸行动，让我们以他们为榜样，让文明礼仪伴我们同行，讲文明，懂礼貌，将自己塑造成一个个小淑女，一位位小绅士。
理财计划书范文【篇4】
这次是我第三次去科技馆。在科学中心，我知道了现代科技的进步和发展，还知道了各种关于生活的常识。广东科学中心总面积是45万平方米，科学馆内有13万5千平方米，是世界目前最大，展出最齐全的科学中心。科学中心一共有这么几个馆：实验与发现、绿色家园、交通世界、数码世界、人与健康、感知与思维、飞天之梦、儿童天地。走进科学中心就象走进了知识的海洋。
我参观了数码世界、人与健康、在这里我领略到了先进的数字科学，了解了人体的结构，和怎样做人才能健康。
在总多的展馆的活动中，我最喜欢的是“模拟翻车”的活动。一开始，我和黄梓鋆上了车，系好安全带，开始我有一些紧张，手紧紧地抓住方向盘，接着车子就猛地翻过来了。我和黄梓鋆还没反应过来，哇!头差不多碰到车顶了，我努力用手掌撑住车顶，整个身子都
快要掉下来了。最后车子斜着停了下来，我的头碰到了玻璃窗，好痛啊!真是惊险刺激。我们下了车，回味刚才快乐的时光，我们笑个不停了，完全忘记了头碰玻璃的疼痛。
科学是无止境的，我想我还会第四次来科技馆探索知识的奥妙。
理财计划书范文【篇5】
一、树立正确的工作理念，早日进入角色
工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。
二、做好渠道工作，圆满完成任务
我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。
三、开拓新市场，发展新客户
朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。
单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。
理财计划书范文【篇6】
第一条保险合同的构成
合同(以下简称“本合同”)由保险单和其他保险凭证及所附条款、现金价值表、投保单及其他投保文件、合法有效的声明、健康告知书、批注、附贴批单及其他有关书面协议构成。
第二条投保范围
本合同接受的被保险人的投保年龄范围为出生满30天至60周岁。
第三条保险责任
在本合同有效期内，本公司承担下列保险责任：
一、生存给付：
(一)若被保险人生存，自本合同第2个合同生效日对应日起，本公司每2周年于合同生效日对应日按基本保险金额的18%给付一次生存保险金，直至被保险人身故。首期生存保险金于本合同第2个合同生效日对应日给付。
(二)若被保险人生存，自被保险人年满61周岁后的首个合同生效日对应日起，本公司每5周年于合同生效日对应日按投保人根据本合同约定应缴纳保险费总和的18%给付一次祝寿金，直至被保险人生存至86周岁合同生效日对应日。首期祝寿金于被保险人年满61周岁后的首个合同生效日对应日给付。
二、身故保障：
(一)被保险人在未满18周岁时身故，本公司向投保人无息返还其根据本合同约定已缴纳的保险费，本合同终止。
(二)被保险人在年满18周岁以后因遭受意外伤害导致身故，本公司按下列数额较大者给付身故保险金，本合同终止：
1、基本保险金额的5倍与已领取的祝寿金之差；
2、投保人根据本合同约定已缴纳保险费的108%与已领取的祝寿金之差。
(三)被保险人在年满18周岁以后因意外伤害以外的原因导致身故，本公司按下列数额较大者给付身故保险金，本合同终止：
1、基本保险金额的2倍与已领取的祝寿金之差；
2、投保人根据本合同约定已缴纳保险费的108%与已领取的祝寿金之差。
(四)若按上述第(二)、(三)项的约定计算出的身故保险金数额小于被保险人身故时保险单现金价值的数额，则本公司按被保险人身故时保险单现金价值的数额给付身故保险金。
第四条红利分配
在本合同有效期间，本公司每年根据分红保险的业务经营状况，确定红利分配方案。
若本公司确定本合同有红利分配的，则该红利于每年合同生效日对应日分配给投保人。
第五条责任免除
因下列情形之一导致被保险人身故的，本公司不负给付身故保险金的责任：
一、投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或疾病；
二、被保险人醉酒、斗殴、故意自伤、故意犯罪或拒捕；
三、被保险人在本合同生效日起2年内或本合同最后一次复效之日起2年内自杀身故；
四、被保险人服用、吸食、注射毒品或滥用政府管制药品；
五、被保险人酒后驾驶、无有效驾驶证驾驶或者驾驶无有效行驶证的机动车；
六、被保险人感染艾滋病病毒或患艾滋病；
七、遗传性疾病，先天性畸形、变形或染色体异常；
八、被保险人在本合同生效前或本合同效力中止期间所患或出现的疾病（或其并发症）、症状、体征、生理缺陷、残疾，但本公司在同意承保或复效时已知晓并书面认可的不在此限；
九、因意外事故、自然灾害事故以外的原因失踪而被法院宣告死亡的；
十、战争、军事行动、暴乱、恐怖活动或武装叛乱；
十一、核爆炸、核辐射或核污染,以及由前述情形引起的疾病。
发生上述第三项情形，被保险人身故的，本合同终止，本公司退还保险单现金价值。
发生上述其他情形之一，被保险人身故的，本合同终止。若投保人已缴足2年以上保险费的，本公司退还保险单现金价值；若未缴足2年保险费的，本公司在扣除手续费后退还保险费。
第六条保险期间
一、本合同自本公司收到首期保险费并同意承保后开始生效，本公司签发保险单作为保险凭证。本合同生效日同保险期间开始日期。除本合同另有约定外，本合同保险责任自本合同生效时开始。
二、本合同的保险期间为被保险人终身，以保险单所载为准。
三、发生下列情形之一，本公司对被保险人的保险责任即时终止：
(一)投保人于本合同有效期内按约定向本公司申请解除本合同，本公司收到解除合同的申请时；
(二)本合同因条款所列的其他情况而中止效力，且未按约定办理复效；
(三)被保险人身故；
(四)本合同因条款所列的其他情况而终止。
第七条保险金额和保险费
一、本合同的基本保险金额按份计算，每份为人民币1,000元。
二、若被保险人为未成年人，身故给付保险金额总和不得超过保险监管机构规定的限额。
三、本合同的保险费采用趸缴（一次性缴清）或限期年缴的方式，缴费方式由投保人和本公司在投保时约定，并于保险单中载明。
第八条如实告知
本合同订立时，本公司应向投保人说明本合同的条款内容，且明确说明责任免除条款及其他责任免除的内容，并可以在合同订立时或投保人申请恢复本合同效力时就投保人、被保险人的有关情况提出询问，投保人、被保险人应当如实告知。投保人、被保险人故意不履行如实告知义务，本公司有权解除本合同，对于合同解除前发生的保险事故，不负给付保险金的责任，并且不退还保险费。
投保人、被保险人因过失未履行如实告知义务，足以影响本公司决定是否同意承保或提高保险费率的，本公司有权解除本合同；对保险事故的发生有严重影响的，本公司对于合同解除前发生的保险事故，不负给付保险金的责任。本公司解除本合同的，在扣除手续费后退还保险费。
第九条受益人的指定和变更
一、被保险人或投保人在订立本合同时，可指定一人或数人为保险金的受益人。被保险人为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人的，可以由其监护人指定受益人。
受益人为数人时，可确定受益顺序或受益份额。未确定受益份额的，受益人按照相等份额享有受益权。受益方式为按均分或比例的，除法律另有规定外，已身故受益人或放弃受益权的受益人名下的保险金由其他受益人按照约定份额比例享有。
二、被保险人或投保人可以变更受益人，但须书面通知本公司，由本公司在保险单上批注。投保人在指定和变更受益人时，须经被保险人或被保险人的监护人同意。
三、除投保人或被保险人另有指定外，生存保险金和祝寿金的受益人为被保险人本人。
四、被保险人与受益人在同一意外伤害事故中身故，无法确定被保险人与受益人身故先后顺序的，推定受益人先于被保险人身故。
第十条保险事故通知
投保人、被保险人或受益人应自其知道保险事故发生之日起7日内以书面或电话方式通知本公司，否则投保人、被保险人或受益人应承担由于迟延通知致使本公司增加的勘查、调查等项费用,但因不可抗力导致的迟延除外。
第十一条保险金和红利的申请与给付
本合同的保险金和红利按以下约定申请与给付：
一、生存保险金和祝寿金：
(一)生存保险金和祝寿金留存于本公司的生存给付累积账户，按本公司每年确定的生存给付累积利率以年复利方式累积生息，并于生存保险金、祝寿金受益人申请时或本合同终止时给付。生存保险金、祝寿金受益人可以通过本公司服务热线或服务场所工作人员查询生存给付累积利率。生存保险金、祝寿金受益人申请领取生存保险金或祝寿金每年仅限一次，且领取金额不能超过生存保险金、祝寿金在上一个合同生效日对应日的累积余额。
(二)申领生存保险金和祝寿金须提供下列证明和资料：
1、由生存保险金、祝寿金受益人作为申请人填写的保险金给付申请书；
2、保险合同；
3、最后一次缴费凭证；
4、受益人法定身份证明；
5、被保险人的户籍证明。
二、身故保险金：
申领身故保险金须提供下列证明和资料：
1、由身故保险金受益人作为申请人填写的保险金给付申请书；
2、保险合同；
3、最后一次缴费凭证；
4、受益人法定身份证明；
5、卫生行政部门批准的二级以上医院或公安部门出具的被保险人死亡证明；
6、如为意外伤害所致，须提供公安等有权部门出具的意外事故证明；
7、如被保险人被宣告死亡，须提供人民法院出具的宣告死亡判决书；
8、被保险人户籍注销证明；
9、所能提供的与确认保险事故的性质、原因等有关的其他证明和资料。
若申请人与本公司对被保险人的死因有争议，双方均有权提请司法鉴定机构对被保险人进行死因鉴定，另一方应当予以配合。
三、红利：
(一)红利留存在本公司的红利账户，按本公司每年公布的红利累积利率以年复利方式累积生息，并于投保人申请时或本合同终止时给付。在本合同终止前根据投保人申请给付红利的，给付金额不超过累积到上一个合同生效日对应日的累积红利。发生身故给付、合同解除等情形时，给付累积到上一个合同生效日对应日的累积红利。
(二)申领红利须提供下列证明和资料：
1、由投保人作为申请人填写的红利给付申请书；
2、保险合同；
3、最后一次缴费凭证；
4、投保人身份证明。
四、如委托他人申领保险金、红利的，还须提供授权委托书及受托人的法定身份证明等资料。
五、本公司收到给付申请书及上述证明、资料后，如无特别约定，在与申请人达成给付保险金的协议后10日内履行给付保险金责任。对不属于保险责任的，向申请人发出拒绝给付保险金通知书。
六、本公司自收到给付申请书及上述证明、资料之日起60日内，对属于保险责任而给付保险金的数额不能确定的，根据已有证明和资料，按可以确定的最低数额先予以支付，本公司最终确定给付保险金的数额后，给付相应的差额。
七、如被保险人在宣告死亡后重新出现或者确知其没有死亡的，保险金申领人应于知道前述情况后30日内全额退还本公司已支付的身故保险金。
第十二条保单质押贷款
在本合同有效期内累积有现金价值的情况下，经投保人书面申请，本公司审核同意后，可办理保单质押贷款。贷款金额不超过贷款时保险单现金价值扣除各项欠款本息后余额的80%，每次贷款期限最长为6个月，贷款利息在贷款到期时与本金一并归还。逾期未能偿还的，当贷款本息、其他各项欠款本息之和达到保险单现金价值时，本合同终止。
保单质押贷款须填写保单质押贷款申请书及其他相关文件，并凭本合同保险单、最后一次缴费凭证及投保人的法定身份证明办理。
第十三条减额缴清
在本合同有效期内累积有现金价值的情况下，投保人可提出书面申请，经本公司审核同意后，将本合同变更为减额缴清保险，变更减额缴清保险后的基本保险金额不得低于本公司当时规定的最低金额。
减额缴清时，将保险单现金价值扣除各项欠款及利息后的余额作为一次性缴清的保险费，以变更当时的合同条件，减少本合同基本保险金额。
第十四条保险费的缴付、宽限期及合同效力的中止
首期以后分期保险费缴费日为合同生效日对应日的前一日。投保人应按保险单所列明的方法缴付保险费。如逾期缴付，应补缴利息。首期后的分期保险费到期未缴付的，自缴费日次日零时起60日为宽限期。宽限期内发生的保险事故，本公司仍负保险责任，但应从所给付的保险金中扣除欠缴的保险费及其利息。投保人逾宽限期仍未缴付保险费的，本合同自宽限期满时起效力中止。
本合同效力中止期间，不参加红利分配，已分配的红利不予计息。
理财计划书范文【篇7】
一、投保年龄：
出生满28天——60周岁。
二、保险责任：
1、护理保险金108%。
2、疾病身故保险金108%。
3、老年关爱保险金108%。
4、意外身故保险金108%。
三、保险费：
保险费的交费方式分为趸交，最低10000元。
四、保险金领取：
满五年可以一次性领取、可以转存。也可以按月或按年部分领取。
五、产品特点：
1、绿色通道+健康管理+超值保障
2、月月计息、复利滚存、存取灵活。
六、保险利益演示：
李某一次性缴纳10000元，按现年利率5.8%计算，5年他养老帐户上有现金13112元、xx17332元、xx22914、xx30299元、25年40047元、30年52868元。一直到70周岁，只要帐户里面还有钱，不管领没领、领了多少，剩余的一直按定期存款月月计息、复利滚存。保证您的最低收益！
健管计划
保费
基础
项目
赠送项目
1万-5万
健康通讯（4期）、健康短信
健康咨询热线
健康讲座A
5万（不含）-10万。
预约服务卡、健康讲座A。
10万（不含）-50万。
健康体检A、健康评估（网上）、预约服务卡、健康讲座B50万以上。
健康体检B、健康评估（网上）、预约服务卡、健康讲座C、异地绿色通道服务。
绿色通道：彰显你的尊贵、呵护更贴心！
每天都有人在拒绝保险，每天都有人在办理！
每天都有人在怀疑保险，每天都有人收益！
人生最大的无奈是未能及早规划已经创造的财富；人生最大的痛苦是壮志未酬却失去了工作的能力；人生最大的悲哀是难得长寿却没有足够的养老金；人生最大的遗憾是来不及留给家人足够的生活费。为了我们能不被这些问题所困扰，为了减轻孩子以后的负担，我们要尽早。
合理地做好财务规划。
中国人民健康保险保险公司
理财销售总监工作计划书
一、综述：作为任何一个以营利为目的的单位来说——只有销售部才是的赢利单位，其它的都部门均为成本单位。而我们公司的销售部充其量也只能算是销货部，以目前家具市场的竞争激烈程度来看，销售部必需升级，从被动销售升级为有科学计划、有执行标准、有量化考核的主动销售。
二、销售队伍的建设：用人所长无不用之人，用人所短无可用之人。将现有员工进行重组，老 员工是我们的财富，他们对客户熟悉、对本厂的运作流程熟悉、对市场也有一定的了解，能较好的减少架构改革对客户的影响，只需按照公司计划的架构重组、划分各职权即可。重要的是制定可执行的标准或要求，让他们知道主动销售的方法和技巧。同时做好相关人员的招募、培训、筛选、储备工作;
三、销售部门的职能：
1、进行市场一线信息收集、市场调研工作;
2、分析市场状况、需求分析，正确作出市场销售预测，为库存生产提供科学的依据; 3、制定月、季、年度销售计划，计划的参考依据为今年和去年的同期销售统计数据; 4、汇总市场信息，提报产品改善或产品开发建议 5、把握重点客户，控制产品的销售动态; 6、营销网络的开拓与合理布局;
7、建立、完善各级客户资料档案，保持与客户之间的双向沟通;
8、潜在客户以及现有客户的管理与维护;
9、配合本系统内相关部门作好推广促销活动;
10、按照推广计划的要求进行货物陈列、宣传品的设计、发放;
四、关于品牌：“英**”品牌建立时间较久，有一定的先入为主的优势。这个优势将继续扩大。另外的独立品牌要做出差异化，在产品风格、装修氛围和受众方面要有准确的定位。差异化体现在产品、装饰、饰品等方面，产品方面就包括了材料、结构、元素等，我们不光要学习，还要超越。
五、渠道管理：由原来的散货向专卖升级，这也是这次改革的主要目的，充分利用现有的客户资料，优化经销商的构成，从夫妻店、个体户向集体单位、集团单位升级，慢慢向地区、省、市总经销发展。这并不遥远，只要我们的产品品质和服务经得起客户的检验，做深层次的沟通，自然会有大客户感兴趣。有赚钱的机会，就会有发现它的人，问题是我们要把机会准备好。
六、信息管理和利用：现在有两千多家(外商八百多家)经销商、家具卖场、商场的联系信息，因职权不明，还没能好好的划分利用。另有全国各区域人口、经济资料统计、全国百强县排名等。还有网上收集的卖场招商信息、主动联系有专卖意向的客户资料等。这些都是做市场的珍贵资料，由于销售部被动等客的惯性思维和领导层的决策等原因，这些东西都被放在抽屉里了，很可惜。要充分利用，更快、更准的确定目标市场和目标客户。
七、关于传播：报刊媒体方面目前非常弱，只有广州家具报一家在做，而且可以赠送的软文也没有做，浪费。另外，通过博客的推广，有些家具类报社近期有一些文章见报，对品牌的建设有一定的推动。网络上的传播由于近段时间一直持续的做推广，起到了较好的效果，**家具论坛有四个广告位在宣传，该论坛注册人数二十多万。其它网站也互换了三个广告已经发布，另外在搜狐的家具博客浏览人数已达四万多人，搜房网博客三万多人次，常有文章被推荐到头版。本公司网站的浏览量已达到了近两万人次，还有其它十来个在做推广的平台流量没统计，总量当在二十万左右。当然，客户看了不一定就能转化成购买，推广的目的是让更多的人知道我们的品牌，形成口碑。由于没有其它的宣传途径，所以网络宣传还是要加大力度。
创业计划书提要（资料）1
创业计划书要求提出具有市场前景的产品或服务，并分析其投资可行性、市场潜力、可操作性。
创业计划可允许一次创业（虚拟一个新的企业来支持产品或服务）和二次创业（在现有企业的基础上帮助企业设计二次创业），涉及领域不限，所有行业如商业、制造业、服务业等均可。
对创业计划书的最主要要求是计划书必须具有较强的可行性、可操作性。
一．内容要求 ：
1 ． 计划摘要
计划摘要列在创业计划的最前面，它是浓缩了创业计划书的精华。计划摘要涵盖了计划的要点，以求一目了然，以便读者能在最短的时间内评审计划并做出判断。
计划摘要一般包括以下内容：公司介绍；主要产品和业务范围；市场概貌；营销策略；销售计划；生产管理计划；管理者及其组织；财务计划；资金需求状况等。
在介绍企业时，首先要说明创办新企业的思路，新思想的形成过程以及企业的目标和发展战略。其次，介绍一下风险企业家自己的背景、经历、经验和特长等。企业家的素质对企业的成绩往往起关键性的作用。在这里，企业家应尽量突出自己的优点并表示自己强烈的进取精神，以给投资者留下一个好印象。
在计划摘要中，企业还必须要回答下列问题：（ 1 ）企业界所处的行业，企业经营的性质和范围；（ 2 ）企业主要产品的内容；（ 3 ）企业的市场在那里，谁是企业的顾客，他们有那些需求。
摘要要尽量简明、生动。特别要详细说明自身企业的不同之处以及企业获取成功的市场因素。
2 ． 产品（服务）介绍
产品介绍应以下内容：产品的概念、性能及特性；主要产品介绍；产品的市场竞争力；产品的研究和开发过程；发展新产品的计划和成本分析；产品的市场前景预测；产品的品牌和专利。
在产品（服务）介绍部分，企业家要对产品（服务）作出详细的说明，说明要准确，也要通俗易懂，使不是专业人员的投资者也能明白。一般地，产品介绍必须要回答以下问题：
（ 1 ） 顾客希望企业的产品能解决什么问题，顾客能从企业的产品中获得什么好处？
（ 2 ）企业的产品与竞争对手的产品相比有那些优缺点，顾客为什么会选择本企业的产品？
（ 3 ）企业为自己的产品应采取何种保护措施，企业拥有那些专利、许可证。
（ 4 ）为什么企业的产品定价可以使企业生产足够的利润，为什么用户会大批量地购买企业的产品？
3 、人员及组织结构
有了产品之后，创业者第二步做的就是组成一支有战斗力的管理队伍。企业管理的好坏，直接决定了企业经营风险的大小。而高素质的管理人员和良好的组织结构则是管理好企业的重要保证。因此，风险投资家会特别 注重对管理队伍的评估。
企业的管理人员是互补型的，而且要具有团队精神。一个企业必须要具备负责产品设计与开发、市场营销、生产作业管理、企业理财等方面的专门人才。此外，在这部分创业计划书中，还应对公司对公司结构做一简要介绍，包括：公司的组织机构图；各部门的功能与责任；各部门的负责人及主要成员；公司的报酬体系；公司的股东名单，包括认股权、比例和特权；公司的董事会成员；各位董事的背景资料。
4 、市场预测
市场预测首先要对需求进行预测；市场是否存在对这种产品的需求？需求的程度是否可以给企业带来所期待的利益？新的市场规模有多大？需求发展的未来趋向及其状态如何？影响需求都有哪些因素？其次，市场预测还要包括对市场竞争的情况——企业所面对的竞争格局进行分析：市场中主要的竞争者有哪些？是否存在有利于本企业产品的市场空挡？本企业预计的时常占有率是多少？本企业进入市场回引起竞争者怎样的反应，这些反应对企业会有什么影响？等等。
在创业计划书中，市场预测应包括以下内容：市场现状综述；竞争厂商概览；目标顾客与目标市场；本企业的市场地位；市场区格和特征等等。
风险企业对市场的预测应建立在严密、科学的市场调基础上。风险企业所面对的市场，本来就有更加变幻不定的、难以捉摸的特点。因此，风险企业应尽量扩大收集信息的范围，重视环境的预测和采用科学的预测手段和方法。风险企业家应牢记的是，市场预测不是凭空想象出来，对市场错误的认识是企业经营失败的最主要原因之一。
5 、营销策略
营销是企业经营中最富挑战性的环节，影响营销策略的主要因素有： （ 1 ）消费者的特点；（ 2 ）产品的特性；（ 3 ）企业的自身状况；（ 4 ）市场环境方面的因素。最终影响营销策略的则是营销成本和营销效益因素。
在创业计划书中，营销策略应包括以下内容：（ 1 ）市场机构和营销渠道的选择；（ 2 ）营销队伍和管理；（ 3 ）促销计划和广告策略；（ 4 ）价格决策。
对创业企业来说，由于产品和企业的知名度低，很难进入其他企业已经稳定的销售渠道中去，因此，企业不得不暂时采取高成本低效率的营销战略，如上门推销，大打商业广告，向批发商和零售商让利，或交给任何愿意经销的企业销售。
6 、制定计划
创业计划书中的生产制造计划应包括以下内容：产品制造和技术设备现状；新产品投产计划；技术提升和设备更新的要求；质量控制和质量改进计划。
7 、财务规划
财务规划需要花费较多的精力来做具体分析，其中就包括现金流量表，资产负债表以及损益表的制备。流动资金是企业的生命线。因此企业在初创时，对流动资金需要有预先周详的计划。损益表反映的是企业的赢利状况，它是企业在一段时间运作后的经营结果；资产负债表则反映在某一时刻的企业状况，投资者可以用资产负债表中的数据得到的比率指标来衡量企业的经营状况已经可能的投资回报率。
财务规划一般要包括以下内容：（ 1 ）创业计划书的条件假设；（ 2 ）预计的资产负债表；预计的损益表；现金收支分析；资金的来源和使用。
着眼于一项新技术或创新产品的创业企业不可能参考有市场的数据、价格和营销方式。因此，它要自己预测所进入市场的成长速度和可能获得纯利，并把它的设想、管理队伍和财务模型推销给投资者。而准备进入一个已有市场的风险企业则可以很容易地说明整个市场地规模和改进方式。风险企业可以在获得目标市场的信息基础上，对企业头一年的销售规模进行规划。
企业的财务规划应保证和创业计划书的假设一致。事实上，财务规划和企业的生产计划、人力资源计划、营销计划等等都是密不可分的。要完成财务规划，必须明确下列问题：
（ 1 ）产品在每一个期间的发出量有多大？
（ 2 ）什么时候开始产品线扩张？
（ 3 ）每件产品的生产费用是多少？
（ 4 ）每件产品的定价是多少？
（ 5 ）使用什么分销渠道，所预期的成本和利润是多少？
（ 6 ）需要雇佣哪几种类型的人？
（ 7 ）雇佣何时开始，工资预算时多少？
8 、投资回收方式
9 、机遇与风险
二、整体要求
1 、创业计划书是否显示出你具有管理公司的经验。
2 、创业计划书是否显示了你有能力偿还借款。
3 、创业计划书是否显示出你已经进行过完整的市场分析。
4 、创业计划书是否容易被投资者所领会。
5 、创业计划书中是否有计划摘要并放在了最前面，计划摘要相当于公司创业计划书的封面，投资者首先会看它。为了保证投资者的兴趣，计划摘要应写得引人入胜。
6 、创业计划书是否能在文法上全部正确。
7 、创业计划书能否打消投资者对产品 / 服务的疑虑。
注：提要的内容内涵盖制造业，服务业和商业，参赛者按创业的所在行业之需，选择相应内容
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