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综合理财规划报告范文3000字

09-18

这篇关于精选最新理财顾问实习报告范文3000字，是小编特地为大家整理的，希望对大家有所帮助！

20**年3月至5月两个月期间，我在广州曼杰顿企业集团曼杰顿投资咨询有限理财顾问岗位实习。这是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位，开始与以往完全不一样的生活。每天在规定的时间上下班，上班期间要认真准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事。我们的肩上开始扛着民事责任，凡事得谨慎小心，否则随时可能要为一个小小的错误承担严重的后果付出巨大的代价，再也不是一句对不起和一纸道歉书所能解决。

“天下英雄皆我辈，一入江湖立马催。”从大学校园到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争，无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时，会有来自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关心和支持，每日只是上上课，很轻松。常言道：工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中到了很多知识，关于做人，做事，做学问。

自学能力

“在大学里学的不是知识，而是一种叫做自学的能力。”参加工作后才能深刻体会这句话的含义。除了英语、计算机和国际金融操作外，课本上学的其他理论知识用到的相对比较很少，当然这只是针对的现在所从事的工作。我担任的是理财顾问(或称操盘手)，平时在工作就是面对电脑观察外汇市场行情的变化，查找和了解最新的国际金融政策和一些重要商业机构的财务情况，在根据这些信息和数据判定外汇市场的走势，最后找准时机，选择合适的价位进仓。看上去是乎没用上自己所学的专业知识。不过其他的同事他们的专业也是百花齐放，有英语专业的，有国际经济于贸易、市场营销、工商管理等等。但是现在的社会是知识复合型的社会，它所要求的不仅是专业的更是全面的。我们这一批新的员工都是经过高等教育的，这在我们培训中就显现出来了，在我们工作一星期后我们就熟悉了所有的工作流程，这也充分说明了我们有及强的适应能力和自学能力。在这个信息爆炸的时代，知识更新太快，靠原有的一点知识肯定是不行的。我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨，不断学习不断积累，遇到不懂的地方，自己先想

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09-18

小编为大家整理的毕业生理财顾问实习报告3000字，供大家参考。更多阅读请查看本站实习报告网频道。

20xx年3月至5月两个月期间，我在广州曼杰顿企业集团曼杰顿投资咨询有限理财顾问岗位实习。这是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位，开始与以往完全不一样的生活。每天在规定的时间上下班，上班期间要认真准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事。我们的肩上开始扛着民事责任，凡事得谨慎小心，否则随时可能要为一个小小的错误承担严重的后果付出巨大的代价，再也不是一句对不起和一纸道歉书所能解决。

自学能力

但是现在的社会是知识复合型的社会，它所要求的不仅是专业的更是全面的。我们这一批新的员工都是经过高等教育的，这在我们培训中就显现出来了，在我们工作一星期后我们就熟悉了所有的工作流程，这也充分说明了我们有及强的适应能力和自学能力。在这个信息爆炸的时代，知识更新太快，靠原有的一点知识肯定是不行的。我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨，不断学习不断积累，遇到不懂的地方，自己

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09-29

理财规划书（一）

1理财目标：

1.1理财的重要性：

在资金有限与高消费之间的矛盾，需要我们要节省开支，这样我们的生活才能安稳的进行下去。开源节流固然重要，但理财更为重要。很大程度上一个人一生能累积多少钱，不是取决于他赚了多少钱，而是他如何理财。一生的财富主要是靠“以钱赚钱”累积起来的。学会理财，有利于提高我们的生活水平。

1.2 个人理财的可行性

现在尚处于学生阶段，每月父母大概给1500元的费用，除了必要的伙食费外，剩下的可以看情况进行合理分配。而且我们没有财务上的负担，可以承受一定的风险。

1.3个人理财的分配

学业投入→储蓄→基金股票等→必要消费

1.4个人理财的目标

1.能够解决自己的伙食费用，减轻父母的经济负担。

2.能够给自己的兴趣爱好投入一定资金，得到更高的发展。

3.让储蓄和证券投入能得到更多的资金。

4.在校期间能够用自己赚的钱去自己想要去的地方旅行。

2 个人基本状况

2.1个人收支情况

2.2个人资产情况

1理财计划：

3.1 个人应急基金

有了钱才能理财，当务之急要做的事情就是聚财，可以采取“滚雪球”的方法。每个月将余钱存一年定期存款，一年下来，手中正好有12张存单。这样，不管哪个月急用钱都可取出当月到期的存款。如果不需要用钱，可将到期的存款连同利息及手头的余钱接着转存一年定期。这样“滚雪球”的存钱方法保证不会失去理财机会。在储蓄时，和银行约定进行自动存款。这样做，一方面，是避免了存款到期之后不及时转存造成逾期部分按活期计息的损失；另一方面，是存款到期后的不久，如果遇到利率下调，未约定自动转存的，再存时就要按下调的利率计息，而约定自动转存的，就能按下调前较高的利率计息。

3.2潜力挖掘

目前还是在校大学生，高专业性的能力还不具备，有的只是热情、时间和精力，这时就要敢于吃苦，不要嫌活累就不干，在你自身价值未被社会所认可的时候就要从底层开始奋斗，可能会很累且挣的钱少，这是必须的过程，早点经历也是好的。

3.3.合理投资

经过综合运用上述“开源、节流”的方法，经过一段时间的积累，将拥有一定的资产，此时理财的重点便要转向投资。根据自己的投资类型，将资产分为四份：投资基金、、定期储蓄和活期储蓄，风险投资、应急用钱皆兼顾到。

理财规划书（二）

业务要点我的计划是利用手头仅有的资金，开自己的连锁店，经营的商品是运动饮料和水及一些体育用品，利用极小的投

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08-01

裸辞现象常见于年轻人群。对此，中年人和企业人事部门人员有着不同看法，在他们看来，辞职是正常的，但做出决策之前最好能根据自身情况从实际出发。不同公司对于员工有着不同要求，因此，对年轻人来说，辞职不仅需要理财，还需要合理规划自己的职业，同时不断提升自己，做到符合公司的招聘要求。这样，在趁年轻享受生活的同时，也不影响自己将来的发展。

投资自己贴合从业要求

岁末辞职的人较多，但企业一般都是在春节过后招聘，年前招聘的企业相对要少些。柳梧城投的芦峰认为，拉萨地处高原，气候环境上的特殊性，使很多人辞职想回内地发展，或者想换个新环境。从公司的角度而言，如果准备辞职的员工优秀，会想办法挽留他，比如加薪、提高待遇等，同时会给他谈一下在公司的发展空间，个人的发展提升等;如果准备辞职的员工确实不适合公司的工作，那就令其交接工作，并做好人员替换的打算。

而事实上，不同行业的企业一般对员工都有着自己的要求。君泰国际的万康告诉记者，像他们现在招聘员工，比如售楼员，除了给出高薪承诺外，还会要求有一定的领悟能力等。西藏林芝假日旅行社的沈经理则表示，对于旅行社来说，人员流动性和不稳定性是个大问题。做旅游行业，公司招聘人员时不注重年龄等因素，而是更加注重机灵、忠诚、平常心等自身品质。

职业规划是一个很重要的部分，尤其对于要辞职的人来说，辞职符不符合自己心中的职业规划?有计划才能循序渐进。人们在辞职以后，还是要尽力通过技能培训、知识储备等对自己做一种投资，不断提升自己，这样再次找工作时压力也会减小一些。

认真选择职业道路

盲目辞职其实是不负责任的表现。如果辞职，建议在找到下一份自己满意的工作之后再辞职。从投资角度讲，这算是保守型投资，至于裸辞的人，应该属于风险型投资。在一家汽车销售公司工作的林先生认为，西藏的企业普遍缺乏人才，很多企业都面临新员工工作不踏实等一些情况，人员流动性大是一个较为普遍的现象。从职业规划角度出发，建议还是保守投资，对不少人来说裸辞之后经济压力还是比较大的。

对于辞职，他认为，除了保守投资，还建议做好选择。他表示，多数中年人的工作都已相对稳定，所以辞职的可能性相对不大，毕竟家庭负担在那摆着，需要稳定。年轻人选择机会多，但是我建议努力一定要放在选择之后，因为选择不对，努力白费。

对于辞职之后的求职，首先要看自己有多大的发展空间和成长空间，其次就是看自己的理想和生活品质对不对口，这点尤

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08-01

小夏是某知名大学新闻学专业研究生，今年顺利被一家企业录用。对于找工作的过程，小夏坦言自己确实有些优势：不少岗位所要求的诸多条件如党员、男性、硕士等他都满足。但小夏依旧觉得竞争很激烈，大学期间就开始为就业做准备。本科期间，小夏在两家报社实习、研究生期间积攒了在银行、外企部门的相关工作经验。小夏告诉记者，他每一次经验都有明确的目的，为就业做准备。

合理规划，做到人职匹配

像小夏这样能合理、提早进行职业生涯规划的学生并不多见。学生们在求职时，大多听从来自外界的建议，受到父母、师兄师姐、社会舆论的影响较多。有些同学很冲动，以直觉为导向，还有的学生听从家里的安排，缺少自己的计划，往往很难找到让自己踏实工作的岗位。在求职的过程中首先要摒弃感情要素，不要太顺从他人的安排。

中国人民大学新闻学院阎芳老师认为，学生在校内接受一定的职业生涯规划和就业求职技巧等课程训练与指导，是高等教育进入大众化之后在人才培养方面不可或缺的重要环节。阎老师建议学生们在求职前要首先做好调研，一方面要了解整个就业市场的情况，另一方面要花时间和精力好好研究自己感兴趣的单位，然后再对自己的专业、兴趣、优势、劣势做好分析，力求在求职过程中做到人职匹配。需要注意的是，职业规划并非指找一份工作，需要与自己未来长期发展目标相结合，选择适合自己的行业和单位，才能得到更好的进步和发展。

职业规划的重点在于知己知彼，知己是指要知道自己具有的社会能力、学习能力等;知彼是指要了解所要从事行业的特点，岗位说明、薪酬福利。结合自己作选择是比较合理的方式。不少学校都开设就业指导课以及职业生涯规划讲座，让学生求职过程更加从容。

不对口现象文科生更明显

据小夏介绍，他的同学，工作与专业不对口的现象较为普遍，有的同学进了媒体，有的同学进了企业，也有的同学自主创业。阎芳老师指出，大学生在就业过程中的确存在工作与专业不对口的现象。大学更多的是培养学生一种综合能力和思维方式，学生能够在很多领域驾驭好自己的工作也是一种能力和水平的体现。

调查显示：应届生在求职时看重哪些因素?职业发展前景以41%的比例居于首位，薪酬福利占16%位居第二，办公地点、工作环境、行业前景、专业对口等位列其后。由此可见，专业是否对口并非应届生主要考虑的因素。一位毕业生坦言，自己在找工作的时候自己也不知道能做什么工作，对此，阎芳老师建议，学生在毕业后应该尽早进入职场和社会，去

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09-16

工作总结是年终总结、半年总结和季度总结最为常见和多用。就其内容而言，工作总结就是把一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总研究，并分析成绩的不足，从而得出引以为戒的经验。下面是小编为您带来的是综合实践工作总结模板相关内容，希望对您有所帮助。

本学期，四年级的同学们接触到了综合实践活动这门课程，比起其他课，这门课更具实践性、活动性、自主性、创造性。同学们对这门课投入了巨大的热情，每一次活动都是那么积极踊跃。通过半个多学期的实践，同学们利用课余时间走进大自然，开阔了眼界，丰富了见识，品尝到了成功的喜悦与快乐。我们深深地体会到，实施综合实践活动，要重视对学生的评价。

一、重视过程评价

评价时，不应该过于看重于学生所获得的知识的多少及作品的优劣，而应特别关注学生参与的态度、解决问题的能力和创造性，关注学习的过程和方法，关注交流与合作，关注动手实践以及所获得的经验与教训。因此要采用形成性评价的方式，重视对过程的评价和在过程中的评价，使评价成为学生学会实践和反思、发现自我、欣赏别人的过程。同时要强调评价的激励性，鼓励学生发挥自己的个性特长，施展自己的才能，努力形成激励广大学生积极进取、勇于创新的氛围。

二、以学生自我评价为主

评价可采用多种方式，如对书面材料的评价与对学生的口头报告、活动、展示的评价相结合；教师评价与学生的自评、互评相结合；小组的评价与组内个人的评价相结合等。其中以学生的自我评价为主。由于是让学生自我评价，其压力较小，学生可以充分地畅谈自己参与活动的体验、经验和教训，自由地交换意见。同时，这种集体和个人的自我评价也可以使学生享受到健康的民主风气的熏陶和教育。

三、评价的开放性

综合实践活动课程具有开放性的特点，评价也应该具有开放性，在学生自我评价的基础上，应尽可能采用集体讨论和交流的形式，将个人和小组的经验及成果展示出来，并鼓励相互之间充分发表意见和评论。这样的评论不仅可以使学生吸收他人的有益经验，而且还可以促使学生加深对问题的认识，有助于培养学生敢于和善于发现问题并发表个人见解的优良品质。反思本学期的综合实践工作，我想有成功也有不足！

成功之处是：

1、激发了学生对综合实践的巨大热情。

2、开展了丰富多彩的活动，锻炼了学生的能力。

不足之处有：

1、面对这门课程，深深了解到自己知识储备的不足，以后还需在平时的生活、学习中给自己不断充电。

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09-18

一、实习时间地点：

7月1日----7月6日99资城1、2班在淄博张店、博山、淄川、临淄4个区进行了实习。

二、实习内容：

根据实习要求和学校的实际情况，本次野外实习地点选择在全国的族群式城市——淄博。淄博是一座古老文明与现代文明交相辉映，以石油化工为主体的多资源工矿城市，世上东升的重工业基地。淄博具有城乡交错、工农结合、大局相对分散、局部有区域集中的族群式城市格局。形成了一种全国少有的城市模式，被誉为“淄博模式”。族群式城市的特点、现状及对城市建设、经济建设和发展具有重要意义，也是城市与区域综合野外实习地点的较好选择。

具体安排如下：

时间地点内容

7月1日张店区实习总动员，参观住宅小区规划建设

7月2日博山、淄川博山区特色城市规划，经济发展特点，第三产业。

7月3日淄博市开发区淄博市开发区发展与规划，经济现状特点，龙头企业的作用（椰风公司、兰雁集团、新华医疗器械厂、热电集团）。

7月4日临淄区参观齐鲁石化公司。

7月5日学校淄博市规划局杨继明局长作“淄博市城市建设与管理”的报告。

7月6、7日学校实习总结，撰写报告。

三、实习意义：

通过这次实习，使我们了解了城市体系；在现有体制下，如何规划和管理开发区使之能达到资源环境可持续发展。使我们对城市和区域规划的模糊的理论变得清晰起来。通过城市与区域综合实习，使我们达到理论联系实际，加深和巩固课堂所学知识。通过五天的实习，我们对城市的总体规划、城市的二、三产业分布与结构、城市旅游、城市开发区建设与管理等有了深刻的认识，从中学到了书本上没有的知识，为以后走上工作岗位积累了一定的知识与经验。

四、实习报告：

开发区招商引资途径探讨

内容提要：改革开放特别是近十年来，我国许多城市以及许多县城都设立各种形式的开发区，以突破城市发展的旧有模式，为城市的发展开辟新的途径。综观各地的开发区的发展情况，成功者有，失败者也有。我们在成功的、失败的案例中我们都可以看到他们都有一个共同问题，那就是如何引进资金及投资项目。可以这么说，开发区成也资金败也资金。本文通过在淄博高新技术开发区的实习中及参考有关资料后了解到的有关招商引资的情况，对开发区招商引资的途径作一下探讨。

关键词：开发区、招商引资、区位条件、投资环境、政府行为、优惠政策

我们在开发区成功的、失败的案例中我们都可以看到，一个

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09-28

证券公司集合理财计划营销方案

证券公司集合理财计划营销方案 ××证券公司××集合理财计划营销方案一、营销组织架构为确保本次集合资产管理计划顺利发行，本公司内部特成立“集合资产管理计划工作小组”，其中营销策划组、销售管理组、客户服务组（参见图7-1）具体负责本次计划的营销组织工作。图7-1计划的营销组织架构集合资产管理计划工作小组销售管理组客户服务组营销策划组二、代销活动组织安排（一）组织安排本集合资产管理计划发行期间，对于代销活动的组织安排，××证券有限责任公司（以下简称“本公司”）拟定了以下基本思路：通过与代销机构建立良好的业务合作关系，充分调动代销机构的积极性，在为代销机构提供人员培训、市场推广、业务指导、客户服务等全方位支持的基础上，充分发挥代销机构现有的资源优势。将本公司代销业务管理体系与代销机构业务营销管理体系有机结合，形成一个资源共享、优势互补的集合资产管理计划代销业务营销体系。在本次计划的代销组织安排中，营销策划组负责整个代销活动的组织策划，与代销机构共同协商确定宣传定位、推广方式、宣传推广实施方案等，共同组织系列宣传材料，联合开展投资者辅导工作。销售管理组负责代销机构的市场调研，组织实施业务培训、业务指导与业务考评工作，及时准确地传达相关信息。在发行过程中与代销机构管理部门一起巡视各代销网点，督促销售活动的开展，就发现的问题及时提出整改意见。客户服务组负责为代销机构的客户提供全方位、优质的客户服务，收集客户的反馈信息，跟踪市场反应情况，及时准确地上报相关情况。（二）协议签订为规范代销机构的销售行为，保护投资者的合法权益，本公司根据中国证监会有关规定、《××证券“××××”集合资产管理计划管理合同》及其他有关规定，本着平等自愿、诚实信用的原则，与代销机构签订了《××证券“××××”集合资产管理计划销售代理协议》（以下简称“代销协议”），明确了本公司与代销机构的权利义务关系。针对代销业务的日常管理工作，本公司还制定了一系列管理规章制度。在具体业务活动开展过程中，本公司将与代销机构密切合作，严格执行相关规定，并做好风险防范的事前、事中、事后控制工作。（三）销售活动安排 1、按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，对代销机构进行资格审查看全文>>>

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