融资策划方案摘要。
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融资策划方案摘要
翻开这本融资,将给您带来一个全新的世界,曾经世界汽车销售排名榜首的丰田公司,在沉默了二十年之后,决定与一汽合作角逐中国汽车销售市场,您即将参与的商业计划恰恰是填补湖南本地丰田汽车特许专营3S服务的空白.在资本平均回报率不足10的现实面前,您获得的是一次年均投资回报率在40的罕见的商业机会.今年的国内汽车销售出现了井喷般的行情,1到8月份全国轿车销售量为68.03辆,超过了20xx年全年销售量的总和,同比速度增长更是惊人,高达41.84,其中增长最快的是经济型轿车,销量增幅竟达到114.3.湖南汽车销售大户永通公司负责人刘志伟亲口说出,今年近7个月来,公司已销售汽车1500多台,销售额达2.6亿元,同比增长300.看来本次投资计划中显示的未来并非危言耸听.
XXX公司已经取得了丰田汽车湖南省的独家特许专营权,准备与丰田公司一道成为中国汽车销售的王牌军.丰田公司曾经成功地取得了十余个国家汽车销售市场的头名地位,此次介入中国市场,必然要上演充满刺激的连轴好戏,作为拥有丰富的销售经验和汽车行业背景的XXX公司的股东,只想邀您扮演其中的一个角色,分享车市巨变带来的快乐与财富!
投资指标简表
(单位:人民币万元)
资金需求数额
800
此次公司增资扩股后新加入投资人相应权益
30股份
投资回收期
15-18个月
年份
20xx
20xx
20xx
利润
900
1880
3580
投资回报率
36.1
40.3
42.6
保密承诺
本融资内容涉及本公司商业秘密,仅对有投资意向的投资者公开.本公司要求有投资意向的投资者收到本融资时做出以下承诺:
妥善保管本融资文本,未经本公司同意,不得向第三方公开本融资方案涉及的本公司的商业秘密.
意向投资人签字:
接收日期:_______年____月____日
目录
第一部分公司基本情况……………………………………………1
第二部分产品/服务………………………………………………4
第三部分行业及市场情况…………………………………………7
第四部分营销策略…………………………………………………11
第五部分管理………………………………………………………12
第六部分融资说明…………………………………………………14
第七部分财务计划…………………………………………………17
第八部分风险控制………………………………………………19
湖南XXX汽车销售有限公司融资
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企业融资方案
企业融资方案（一）
在发达的市场经济国家，企业融资有两大主要模式，即以英美为典型代表的主导型融资模式（直接融资为主）和以日德为典型代表的银行主导型融资模式 （间接融资为主）。在我国，企业融资已经历了传统体制下单一的财政主导型融资方式和转轨体制下畸重银行主导型融资方式，但从整体上来看，还没有形成一种高 效率的企业融资渠道。
【常见融资渠道种类】
企业融资的渠道可以分为两类：债务性融资和权益性融资。前者包括银行贷款、发行债券和应付票据、应付账款等，后者主要指股票融资。债务性融资构成负 债，企业要按期偿还约定的本息，债权人一般不参与企业的经营决策，对资金的运用也没有决策权。权益性融资构成企业的自有资金，者有权参与企业的经营决 策，有权获得企业的红利，但无权撤退资金。
不同的融资渠道有不同特点：
⑴ 银行贷款。银行是企业最主要的融资渠道。按资金性质，分为流动资金贷款、固定资产贷款和专项贷款三类。专项贷款通常有特定的用途，其贷款利率一般比较优惠，贷款分为信用贷款、担保贷款和票据贴现。
⑵股票筹资。 股票具有永久性，无到期日，不需归还，没有还本付息的压力等特点，因而筹资风险较小。股票市场可促进企业转换经营机制，真正成为自主经营、自负盈亏、自我 发展、自我约束的法人实体和市场竞争主体。同时，股票市场为资产重组提供了广阔的舞台，优化企业组织结构，提高企业的整合能力。
⑶债券融资。 企业债券，也称公司债券，是企业依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券，表示发债企业和投资人之间是一种债权债务关系。债券持有人不参与 企业的经营管理，但有权按期收回约定的本息。在企业破产清算时，债权人优先于股东享有对企业剩余财产的索取权。企业债券与股票一样，同属有价证券，可以自 由转让。
⑷ 融资租赁。融资租赁，是通过融资与融物的结合，兼具金融与贸易的双重职能，对提高企业的筹资融资效益，推动 与促进企业的技术进步，有着十分明显的作用。融资租赁有直接购买租赁、售出后回租以及杠杆租赁。此外，还有租赁与补偿贸易相结合、租赁与加工装配相结合、 租赁与包销相结合等多种租赁形式。融资租赁业务为企业技术改造开辟了一条新的融资渠道，采取融资融物相结合的新形式，提高了生产设备和技术的引进速度，还 可以节约资金使用，提高资金利用率。
⑸海外融资。 企业可供利用的海外融资方式包括国际商业银行贷款、国际金融机构贷款和企业在海外各主要资本市场上的债券、股票融资业务。
【直接融资与间接融资】
一般来说，现代经济社会中的企业仅仅靠内部积累是难以满足全部资金需求的。当内部资金不能满足需要时，企业就必须选择外部融资。而外部融资中的资金提 供者并不参加企业的日常管理活动。这样就造成了资金的使用者与提供者之间信息不对称的问题。通常，在企业经营状况方面，资金的使用者要比资金的提供者拥有 更多的信息，资金的使用者就会利用这种信息优势，在融资过程中损害提供者的利益，使资金提供者承担过多的风险。在这种前提下，能否成功解决信息不对称问 题，是企业融资成功的关键。
外部融资分为直接融资和间接融资。直接融资是资金使用者与资金提供者直接交易的融资方式。在对资金使用者了解的基础上，资金提供者才可能转让资金的使 用权。但资金提供者不可能亲自对资金使用者的经营状况进行了解和判断，这就要求资金使用者通过信息披露及公正的、审计等中介机构监督的方式来提高经营 状况的透明度。
间接融资是通过金融媒介进行的融资。在融资过程中，金融媒介能够对资金使用者进行甄别，对其行为进行约束、监 督，并能够以较低的成本完成任务。所以这种融资方式对资金使用者的信息透明度要求较低。因此，间接融资就成为了中小企业主要的外部融资选择。即便如此，由 于中小企业与大企业在经营透明度和抵押条件上的差别，同时中小企业量大面广、单笔融资额度小、业务成本高等原因，加大了金融媒介对中小企业的融资成本。这 种融资成本收益的不对称，影响了大型金融机构（如国有商业银行）对中小企业融资的积极性，使他们更倾向于为大型企业提供融资服务。
从世界发达国家的企业来看，企业到底应该是直接融资比重大还是间接融资大也无定论。90年代以来，英国和美国企业已开始倾向于从银行借款，而不是通过 股票市场来融资。在股票市场最为发达的美国，股票融资也只占整个资金来源的0.8%，企业的资金需求主要是以内部积累为主，其次是债务融资，最后才是发行 股票。近几年来美国新股发行占GNp的比重还在负增长。我国以前在相当程度上忽视了资本市场的发展，当前则存在一种长久压抑之后的爆发倾向。但国有企业在 直接融资、间接融资的把握上，还是应该有一份清醒的认识。
【大力发展企业债券市场】
美国经济学家梅耶斯在其撍承蚶砺蹟中早已证明，公司选择融资方式的优先次序是先内部融资，再发行公司债券，最后才是股票融资。在我国，已经显现出过于 倚重股票市场而忽视债券市场的倾向，这是与世界各国企业融资的发展大趋势背道而驰的。从西方发达国家的经验来看，公司债券融资规模远较股权融资规模为大， 目前这一比例大约为10：1，美国1994年以来股权融资更呈现负增长。
近年来，我国在股票市场和国债市场迅速发展和规模急剧扩张的同时，企业债券却没有得到应有的发展，甚至是急剧萎缩或徘徊不前。其导致的结果是企业融资 结构单一、机制不健全和功能缺陷，而且与国际企业融资结构潮流即股权融资的衰落和债权融资的兴起也不相适应。现在美国债市规模大约是股市的5倍。而亚太新 兴市场国家，债权融资也日渐红火起来。在我国目前条件下，企业对发行债券基本上是不积极的。现行资金供应制度的软约束，窒息了企业直接融资的积极性，企业 发行债券与间接融资相比，无论是融资成本还是负债风险以及运作效率方面都处于劣势地位：一是发债成本高。二是筹资过程长，运转和操作过程复杂。三是负债偿 还期限约束。因此，我们在深化企业改革、建立现代企业制度的过程中，要大力发展企业债券市场，允许企业发行债券，提高企业债券融资比重，以建立合理的企业 融资结构。
对于我国企业撊碓际鴶的特殊情况而言，发债融资还具有更为重要的意义，即迫使企业走建立自我约束机制的道路。由于发行债券是有确定期限和利息界定的， 企业到期时就必须如数还本付息，而不能像股票分红那样可以暂不分配；而且购买者大多数为居民，欠老百姓的钱是无法赖帐的。这就给企业增加压力，促使企业改 善经营、建立自我约束机制。此外，大力发展企业债券还可以起到正效应作用，如拓宽投融资渠道，让一些资金盈余单位（国内公司每年有1000多亿元资金 急于寻找运作渠道）投资购买企业债券，从而在某种程度上防止了这些资金盈余单位和大量社会游资由于投资渠道狭窄而只好进入股市炒作的行为。当然，发展企业 债券市场，关键是要建立健全相关的法律法规和破产制度，并严格执法和管理。
【发挥融资租赁业优势】
企业在进行产品研发、设备技改、海内外投资、资产并购、产品销售、资产管理等生产经营和资本运作活动时，都离不开投融资服务的支持，但传统的银行信贷 业务已经不能满足企业的资金需求，企业债券、上市融资手续繁杂，条件要求也高，市场经济的发展要求投融资体制的运作载体和运作模式必须创新。融资租赁业就 是一种新的投融资服务，是一种新的产品营销、资产管理的运作模式。融资租赁公司就是提供这种服务和运作模式的新的经营载体。
尤其在能源、交通、石化、冶金、邮电通信等行业，有着很多投资风险小、现金流稳定，投资回报好的项目。这类项目还款期限较长，若商业银行大量提供长期 贷款，将造成银行长短期贷款的比例失调，一旦出现拖欠，银行资产的流动性、安全性将受到影响。企业若通过租赁公司筹措资金，开展项目融资租赁，即，租金的 偿还是根据项目的收益或现金流的百分比提取，达到双方约定的租金总额或出租方的收益率为止。这样一来，出租人实际上承担了一定程度的项目风险，是一种使承 租人、出租人、设备出卖人和出资人（银行、机构投资、信托投资等）多赢的投融资模式。
在市场经济成熟的国家，以实物为契约，一手交钱一手交货的传统交易方式已发生了很大变化。能不能为客户提供融资手段，已成为企业开拓市场的一个重要问 题。企业与租赁公司合作，采用融资租赁方式促销设备，由租赁公司承担用户分期付款的风险。制造商及时收到销售资金，可用于扩大生产或投入科研，进一步开发 新的产品。制造厂商成立自己控股的租赁公司或者委托第三人作自己的租赁销售代理，不仅可以及时拿到制造业应该拿的利润，而且还可维护自己的产品在市场中的 流通秩序。因为控制二手设备的市场价格，有利于新产品价格的稳定。
企业融资方案（二）
20**年1月1日正式实施的《中小企业促进法》必将进一步督促金融机构加大对中小企业的信贷支持力度，进一步改善中小企业的融资环境。事实上从1997年以来，宏观金融政策已经开始为中小企业拓宽了融资空间。按照中国人民银行的要求，各国有商业银行都已设立了中小企业信贷部、商业银行和城乡信用社，开始通过制度创新和工具创新，为中小企业开拓融资渠道。目前各地实行和创新出来的中小企业融资方式主要有以下12种：
综合授信 即银行对一些经营状况好、信用可靠的企业，授予一定时期内一定金额的信贷额度，企业在有效期与额度范围内可以循环使用。综合授信额度由企业一次性申报有关材料，银行一次性审批。企业可以根据自己的营运情况分期用款，随借随还，企业借款十分方便，同时也节约了融资成本。银行采用这种方式提供贷款，一般是对有工商登记、年检合格、管理有方、信誉可靠、同银行有较长期合作关系的企业。
信用担保贷款 目前在全国31个省、市中，已有100多个城市建立了中小企业信用担保机构。这些机构大多实行会员制管理的形式，属于公共服务性、行业自律性、自身非盈利性组织。担保基金的来源，一般是由当地政府财政拨款、会员自愿交纳的会员基金、社会募集的资金、商业银行的资金等几部分组成。会员企业向银行借款时，可以由中小企业担保机构予以担保。另外，中小企业还可以向专门开展中介服务的担保公司寻求担保服务。当企业提供不出银行所能接受的担保措施时，如抵押、质押或第三方信用保证人等，担保公司却可以解决这些难题。因为与银行相比而言，担保公司对抵押品的要求更为灵活。当然，担保公司为了保障自己的利益，往往会要求企业提供反担保措施，有时担保公司还会派员到企业监控资金流动情况。
买方贷款 如果企业的产品有可靠的销路，但在自身资本金不足、基础较差、可以提供的担保品或寻求第三方担保比较困难的情况下，银行可以按照销售合同，对其产品的购买方提供贷款支持。卖方可以向买方收取一定比例的预付款，以解决生产过程中的资金困难。或者由买方签发银行承兑汇票，卖方持汇票到银行贴现。
异地联合协作贷款 有些中小企业产品销路很广，或者是为某些大企业提供配套零部件，或者是企业集团的松散型子公司。在生产协作产品过程中，需要补充生产资金，可以寻求一家主办银行牵头，对集团公司统一提供贷款，再由集团公司对协作企业提供必要的资金，当地银行配合进行合同监督。也可由牵头银行同异地协作企业的开户银行结合，分头提供贷款。
项目开发贷款 一些高科技中小企业如果拥有重大价值的科技成果转化项目，初始投入资金数额比较大，企业自有资本难以承受，可以向银行申请项目开发贷款。商业银行对拥有成熟技术及良好市场前景的高新技术产品或专利项目的中小企业以及利用高新技术成果进行技术改造的中小企业，将会给予积极的信贷支持，以促进企业加快科技成果转化的速度。对与高等院校、科研机构建立稳定项目开发关系或拥有自己研究部门的高科技中小企业，银行除了提供流动资金贷款外，也可办理项目开发贷款。
出口创汇贷款 对于生产出口产品的企业，银行可根据出口合同，或进口方提供的信用签证，提供打包贷款。对有现汇账户的企业，可以提供外汇抵押贷款。对有外汇收入来源的企业，可以凭结汇凭证取得人民币贷款。对出口前景看好的企业，还可以商借一定数额的技术改造贷款。
自然人担保贷款20**年8月，中国工商银行率先推出了自然人担保贷款业务，今后工商银行的境内机构，对中小企业办理期限在3年以内信贷业务时，可以由自然人提供财产担保并承担代偿责任。自然人担保可采取抵押、权利质押、抵押加保证三种方式。可作抵押的财产包括个人所有的房产、土地使用权和工具等。可作质押的个人财产包括储蓄存单、凭证式国债和记名式金融债券。抵押加保证则是指在财产抵押的基础上，附加抵押人的连带责任保证。如果借款人未能按期偿还全部贷款本息或发生其他违约事项，银行将会要求担保人履行担保义务。
个人委托贷款 中国建设银行、民生银行、中信实业银行等商业银行相继推出了一项融资业务新品种——个人委托贷款。即由个人委托提供资金，由商业银行根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等，代为发放、监督、使用并协助收回的一种贷款。()办理个人委托贷款的基本程序是：1.由委托人向银行提出放款申请。2.银行根据双方的条件和要求进行选择配对，并分别向委托方和借款方推介。3.委托人和借款人双方直接见面，就具体事项和细节如借款金额、利率、贷款期限、还款方式等进行洽谈协商并作出决定。4.借贷双方谈妥要求条件之后，一起到银行并分别与银行签订委托协议。5.银行对借贷人的资信状况及还款能力进行调查并出具，然后借贷双方签订借款合同并经银行审批后发放贷款。
无形资产担保贷款 依据《中华人民共和国担保法》的有关规定，依法可以转让的商标专用权、专利权、着作权中的财产权等无形资产都可以作为贷款质押物。
票据贴现融资 票据贴现融资，是指票据持有人将商业票据转让给银行，取得扣除贴现利息后的资金。在我国，商业票据主要是指银行承兑汇票和商业承兑汇票。这种融资方式的好处之一是银行不按照企业的资产规模来放款，而是依据市场情况（销售合同）来贷款。企业收到票据至票据到期兑现之日，往往是少则几十天，多则300天，资金在这段时间处于闲置状态。企业如果能充分利用票据贴现融资，远比申请贷款手续简便，而且融资成本很低。票据贴现只需带上相应的票据到银行办理有关手续即可，一般在3个营业日内就能办妥，对于企业来说，这是“用明天的钱赚后天的钱”，这种融资方式值得中小企业广泛、积极地利用。
金融租赁 金融租赁在经济发达国家已经成为设备投资中仅次于银行信贷的第二大融资方式。金融租赁是一种集信贷、贸易、租赁于一体，以租赁物件的所有权与使用权相分离为特征的新型融资方式。设备使用厂家看中某种设备后，即可委托金融租赁公司出资购得，然后再以租赁的形式将设备交付企业使用。当企业在合同期内把租金还清后，最终还将拥有该设备的所有权。通过金融租赁，企业可用少量资金取得所需的先进技术设备，可以边生产、边还租金，对于资金缺乏的企业来说，金融租赁不失为加速投资、扩大生产的好办法；就某些产品积压的企业来说，金融租赁不失为促进销售、拓展市场的好手段。
典当融资 典当是以实物为抵押，以实物所有权转移的形式取得临时性贷款的一种融资方式。与银行贷款相比，典当贷款成本高、贷款规模小，但典当也有银行贷款所无法相比的优势。首先，与银行对借款人的资信条件近乎苛刻的要求相比，典当行对客户的信用要求几乎为零，典当行只注重典当物品是否货真价实。而且一般商业银行只做不动产抵押，而典当行则可以动产与不动产质押二者兼为。其次，到典当行典当物品的起点低，千元、百元的物品都可以当。与银行相反，典当行更注重对个人客户和中小企业服务。第三，与银行贷款手续繁杂、审批周期长相比，典当贷款手续十分简便，大多立等可取，即使是不动产抵押，也比银行要便捷许多。第四，客户向银行借款时，贷款的用途不能超越银行指定的范围。而典当行则不问贷款的用途，钱使用起来十分自由。周而复始，大大提高了资金使用率。
企业融资方案（三）
在深圳证券交易所创业企业中心举办的讲座上，北京大学光华管理学院院长助理兼EMBA及高级经理培训中心主任周春生教授谈及中小企业融资**，让人耳目一新。他说，创业型企业融资是大事，也是难事，但只要思维开阔些，熟悉融资**，难事能成好事。
把企业当“猪”来养
周春生说，在国外很流行一个比喻，把创业者办企业喻为三种类型：一是把企业当“老婆”来养，别人不能碰，股权100％是自己的；二是当“儿子”来养，别人可以碰，可以分一点股权；三是把企业当“猪”来养，合适的时候拿出去换钱，即用股权来换取发展急需的现金。办企业的落脚点在于获取利润。周春生认为，其实最好把企业当“猪”来养，你卖出股权，拿回现金，可投资更有潜力的项目，如思科的创始人开始办了几个企业，都转手了，后来创办了思科。
“权益投资其实有时候是蛮不错的办法”，周春生说，“让企业找一个更好的婆家，小企业投身于大企业的怀抱，可以一下子获得很多关键的提升，不仅仅是资金，还有处于销售或供应链上的市场。”
让信誉为你来融资
培育融资信誉最重要，因为一个企业要办下去永远要与金融机构打交道，永远要与客户打交道，经济往来中信誉是第一位的，有时候宁愿借些高利贷，也要把到期的债还了，以培育自已的信誉，信誉可以帮助你来融资。
中小企业跟大企业比，大企业人家相信，而小企业只能靠具体的事让别人信服，这是需要多付出一些成本，这个成本可以叫信誉构建成本，周春生说。他打了个比方，在乡下的肉摊上，当地富裕的头面人物不带钱照样能在摊上拿到肉，而经济并不宽裕的小户小家是赊不到肉的，如果小户人家每次都带现钱买肉，个别时候赊了肉，也及时还了钱，就在屠夫处有了信誉了。小企业与小户人家的处境是一样的，需要自己树立信用。这对融资最重要。
牵住风投的手
“对小企业来说，引进风险投资的确是个好办法”，周春生说：“现在竞争非常激烈，世界越来越小，国内企业原来特有的优势变小了，如低人力成本优势正在削弱，高端人才的价格正与国际接轨，只是操作工人比国外廉价，随着更多国际资本的引入和跨国公司的进入，高技术企业的竞争主要体现在高端人才的竞争，因此，高技术企业的压力确实大。引入风险投资不仅仅是带来钱，还可带来管理和人，主要是管理方面的人才，尤其是风险投资视野较宽，对资本运作和国际动向比较了解。因此，能得到风险投资的支持，小企业还犹豫什么呢？”
上市本来就不易
企业上市了，当然知名度高，可增发、配股、发可转债，融资能力空前提高，市场竞争力显著提高。但据周春生介绍，中小企业在国外上市也难，在硅谷有几万家企业，能上市的并不多；在中国，能上市的中小企业肯定更是少数。
但上市是有成本的，证券市场行情好时，对公司有好处，可以增加公司的市面价值，提升股东的财富水平；但市场不好时，实际上是便宜卖公司股权。另外，上市公司始终有个维持成长的压力，而一般股东与核心人员对公司的关注角度是有差距的，二级市场的股东更注重短期回报，短视不利于公司的长远发展，使公司容易被市场牵着鼻子走，因为流通股价最终影响到企业的发展。
融资是一方面，周春生认为企业更需造血功能，他建议企业选择现金流较强的行业，能够靠自身积累逐步发展，而不过分依赖企业外资金，如美国高盛公司前几年才上市，美国很有名的UpS公司也是最近上市，深圳的华为企业至今也没有上市，因此如果一个公司的现金流较好，上市就不是那么迫切。等自身积累到一定程度，上市时股权可卖到更好的价钱。
周春生说，总之，船小好掉头，中小企业可变着法子度过融资难关。
小企业融资注意事项
目前，融资难已成为困扰中小企业发展的突出问题，没有资金运营，等于把中小企业推上破产的边缘，如果企业在融资过程中，不小心掉进融资陷阱，更是雪上加霜。20**年，美国华尔街金融风暴几乎席卷全球，这场风暴带给中国中小企业的是资金筹集难上加难。
随着中小企业融资渠道的拓展，各种融资风险开始显现，中小企业在发展中该如何规避融资过程的各种陷阱和意外，成为每家中小企业必须面对的问题。
目前，融资难已成为困扰中小企业发展的突出问题，没有资金运营，等于把中小企业推上破产的边缘，如果企业在融资过程中，不小心掉进融资陷阱，更是雪上加霜。20**年，美国华尔街金融风暴几乎席卷全球，这场风暴带给中国中小企业的是资金筹集难上加难，尤其是出口型中小企业。
因此，风暴之后，更多的中小企业面临融资问题，这个时候，各类骗术和融资风险就开始“占领”市场，专家提醒，企业在融资过程中一定要注意细节，避免落入融资陷阱，造成不必要的损失。
陷阱面面观
陷阱一：考察费
中国素有礼仪之邦的美誉，因此，在企业融资期间，对前来提供帮助的人员进行接待和食宿安排是情理之中的事情，但是有一类考察人员，企业一定要留心。
主动与企业联系，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，并要求企业支付考察费，不仅如此，而且对考察费的要求很高。在中国，要求支付考察费的投资机构并不常见，真正的资金方一般都会自己安排外出考察的费用。
陷阱二：项目受理费
项目受理费是指融资服务机构在收到企业有关资料后要求融资企业缴纳的对项目进行评估和项目预审发生的费用，尤其是号称有外资背景的投资公司，往往把收取项目受理费作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式，如果出现以下情况，融资企业就要提高警惕，骗局正在找上门来。
融资服务机构对融资企业项目资料不作实质性审核，即下初评认可结论；对不具备条件的项目下初评认可结论；以收取项目受理费为目的，不以项目投资为目的，在项目实质性评估阶段以各种理由拒绝融资企业。
陷阱三：撰写商业计划书费用
商业计划书是风险投资商现场考察前首先要拿到的资料，现在无论是国内还是境外的投资机构，都习惯使用商业计划书，因此，商业计划书的撰写是企业融资之前的必修课，正是因为商业计划书的重要，给了一些不法分子可乘之机。下列情况，融资企业应该拒绝帮助。
企业已经请别的融资服务机构或自己制作了商业计划书，但融资服务机构或资金方以各种理由拒绝，并作为项目继续进行下去的必要环节，不仅如此，还百般刁难融资企业，要求其提供“国际标准格式”商业计划书。
陷阱四：评估费
在融资过程中，一部分投资者或融资服务机构要求对企业资产或项目进行评估，如果是在融资实施阶段，此项评估是完全必要的，但是，如果是下列情况，则有诈骗嫌疑。
项目评估不是在项目实施阶段，而是在项目审核阶段；评估机构不是资金方或融资服务机构认可的评估机构；要求对整个项目或对某一部分资产（主要是无形资产）进行评估。
陷阱五：保证金
保证金也是企业在融资过程中经常遇到的陷阱，据了解，有30％的企业曾经在保证金上被骗取了不菲的钱财。具备如下条件，保证金则是一场骗局。
资金方要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，否则就拒绝往下进行；资金方设置了严格的违约条款；资金方对项目的审核简便，对项目的真实性和项目回报热情很低。
如何防范融资骗局
这里有一个真实的案例，通过这个案例，让我们看看，骗子究竟是如何利用企业的融资心切开展骗局，并且最终得手的。
A公司拥有一个玩具制造方面的专利技术，为了获得资金支持，他们四处寻找融资机会，在一次会议上，A公司结识了B公司，据说B公司是美国一家资深融资服务机构设在中国的办事处。
B公司对A公司的融资要求很快给予了答复，并声称，如果不能完成A公司的融资要求，就不收取A公司的任何费用。经过简单沟通后，B公司按照如今流行的方式，要求A公司提供商业计划书和资质认定，并给他们介绍了一个C公司操作这些业务。
A公司没有多想，就按照约定支付了C公司3万元的费用，后来又支付了2万元，但是从此之后，C公司就杳无音信。当A公司前去找B公司理论时，发现，B公司也已人去楼空，本来是A公司想要融资，现在倒变成了出资。
其实，在这个案例中，B公司的骗术并不高明，但是A公司因为没有经验，才会被假冒的B公司骗去资金。
狐狸再狡猾，也有露尾巴的地方。因此，中小企业在融资过程中一定要提高警惕，注意以下几个方面：
1.对资金方实力和可行性进行确认
真正的融资服务机构一定有成功的融资案例，融资企业可以从融资服务机构的成功案例入手，对他们的实力进行确认。另外就是上面我们提到的商业计划书，正规的融资服务机构一般不会指定专门的公司为融资企业撰写商业计划书，只会要求融资企业自行提供。另外，融资服务机构介绍的资金方，如果资金方确实想投资该项目的话，一般都是资金方和融资企业共同委托评估公司，评估费用共担或由资金方承担。
假冒的融资服务机构一般而言，具备以下特征，公司员工整体素质不高，与融资企业接触洽谈的方式神秘，项目很容易立项等等。
2.不要有投机取巧的心理
中小企业因为融资难问题，大都存在融资急切，喜欢占小便宜心理。须知，心急坏事，占小便宜，吃大亏。很多假冒的资金方，就是利用了融资企业的这种心理，让企业上钩。
例如，不经过严格审查，就和企业签订融资意向书；没有采用风险保障措施，就做融资安排；一个很小的项目，甚至没有任何基础的项目，就要投资上千万元，这不是骗局是什么。在这种骗局面前，很多的中小企业上当是因为他们相信他们的项目一定会有人感兴趣，抱着憧憬做事，自然会被骗。
3.请专家全程服务
中小企业在融资过程中，如果想要把风险降到最低，最好请专业的融资服务机构全程跟踪服务，或者请律师参与，事先对资金方的性质和真实性进行判断，在签署协议前做足功课，这样才能防患于未然。
项目融资方案
项目融资方案
（一）资金筹措
项目融资研究的成果最终归结为编制一套完整的资金筹措方案，这一方案以分年计划为基础。
实践中常有项目的资本金与负债融资同比例到位的安排，或者先投入一部分资本金，剩余的资本金与债务融资同比例到位。
中机院提供的项目资金筹措方案，主要由两部分内容构成：
1、项目资本金及债务融资资金来源的构成；每一项资金来源条件详尽描述。
2、与分年投资计划表相结合，编制分年投资计划与资金筹措表。使资金的需求与筹措在时序、数量两方面平衡。
（二）资金结构分析
项目融资方案的设计及优化中，资金结构的分析是一项重要内容。资金结构的合理性和优化由公平性、风险性、资金成本等多方因素决定。
项目的资金结构指项目筹集资金中股本资金、债务资金的形式、各种资金的占比、资金的来源。包括：项目资本金与负债融资比例、资本金结构、债务资金结构。
融资方案的资金分析包括：总资金结构（无偿资金、有偿股本、准股本、负债融资分别占总资金需求的比例）
资本金结构（政府股本、商业投资股本占比；国内股本、国外股本占比）
负债结构（短期信用、中期借贷、长期借贷占比、内外资借贷占比）
（三）、融资风险分析
1、出资能力风险及出资吸引力
2、项目的再融资能力项目实施过程种出现许多风险，将导致项目的融资方案变更，项目需要具备足够的再融资能力。方案设计中中机院将考虑备用融资方案，主要包括：项目公司股东的追加投资承诺，贷款银团的追加贷款承诺，银行贷款承诺高于项目计划使用资金数额，以取得备用的贷款承诺。
3、项目融资预算的松紧程度中机院认为项目的投资支出计划与融资计划的平衡应当匹配，必要时应当留有一定富余量。
4、利率及汇率风险利率是不断变动的，资金成本的不确定性，无论采取浮动利率贷款或固定利率贷款都会存在利率风险。国际金融市场上，各国货币的比价在时刻变动，这种变动称为汇率变动。软货币的汇率风险低，但有较高利率。
（四）融资成本分析
1、资金占用成本（借款利息、债券利息、股息、红利等）
2、筹资费用（律师费、资信评估费、公证费、印刷费、发行手续费、担保费、承诺费、银团贷款管理费等）。
策划书摘要怎么写
策划书摘要怎么写
商业计划书摘要是风险者首先要看到的内容，它浓缩商业计划书之精华，反映商业之全貌，是全部计划书的核心之所在。它必须让风险投资者，有兴趣并渴望得到更多的信息。篇幅一般控制在两千字左右。主要包括以下几项内容：
1、公司概述 2、研究与开发
3、产品或服务 4、管理团队和管理组织情况
5、行业及市场 6、营销策略
7、融资说明 8、财务计划与分析
9、风险因素
策划书（一）
一。比赛目的：
1、弘扬国球文化，支持08奥运，提高竞技水平，展现古交蓬勃向上的精神风貌，营造古交和谐发展氛围。
2、倡导，宣传银昌精神，达到提高银昌公司知名度的广告效应，让赞助单位感到物有所值。
二、比赛组织 ：
主办方：古交市文体局（暂定）
协办方：古交市乒乓球协会
单位：古交市银昌煤焦有限公司
比赛时间：20**年**月**日***日
比赛地点：市工人文化宫永辉俱乐部（暂定）
参赛对象：全市企事业单位、驻地单位、各乡镇政府、街道办事处以及在古交居住的居民。
报名时间：20**年（ ）月日至（ ）月（ ）日
三、比赛项目：
男子团体，男单、女单、老年单打，少年单打。
四、比赛规则：
1、此次比赛为团体赛，比赛采取国际通用的11分制，比赛用球为40㎜白色球，
比赛执行中国乒协最新审定的《乒乓球竞赛规则》。
2、团体、单打比赛均采取五局三胜制。男团第一阶段分四组采取单循环赛，每组取前二名；第二阶段小组出线的八个队进行淘汰赛，即A1/B2、A2/B1、C1/D2、C2/D1，决出前三名（3、4并列）。
3、单打均采用淘汰赛。男子取前八名，少年、女子、老年各取前三名（3、4并列）。
五、奖项设置：
男子团体奖前三名（三、四名并列）、男子单打奖前八名、少年、女子、老年单打奖各前三名（三、四名并列）。
六、组织机构：
1、组委会：（主任、副主任、成员）负责对外联系，落实赞助经费，决定比赛费用的使用项目，对比赛的费用进行筹划，组织比赛的颁奖活动及比赛总结会。公示活动经费使用情况，整理比赛资料并做好封装工作。
2、比赛工作祖：（秘书长、副秘书长、顾问）在赛前对本次比赛进行策划。组织比赛报名工作，核对选手的会员身份。做好比赛选手在循环阶段抽签工作，宣布比赛最后名次。
3、宣传报道组：（组长、副组长、组员）负责第七项所列宣传策划全部工作。
4、会务组：（组长、组员）负责比赛报名表、比赛成绩单及比赛获奖证书及奖杯的制和整理。准备乒乓球、记分牌、等比赛用品，对比赛场地进行布置。另外负责比赛中物品的看管。
5、裁判组：（裁判长、副裁判长、裁判员）为比赛分组及比赛进程进行研究。根据报名名单对参加团队进行随机分组。另外做好裁判工作，将比赛规则细化，在比赛期间做出正确裁判。
七、宣传策划：
1、冠名宣传：本次比赛经费为银昌公司第六次独家赞助，则冠名为《古交市第六届“银昌杯”乒乓球比赛》。
2、广告宣传：
（1）横幅宣传：可以由乒协制作的常规横幅，也可由赞助公司提供的专用横幅（建议采用专业横幅），在比赛开始的前一周，悬挂在市主要大街和工人文化宫的醒目地点。内容根据需要，可为：“热烈祝贺古交市举办第六届银昌杯乒乓球比赛”、“古交银昌公司全体员工祝乒乓赛事取得圆满成功”。
（2）赞助单位宣传：鼓励银昌公司制作海报，宣传企业文化，企业精神。限定时间挂在文化宫比赛场外醒目地点。（具体内容另行策划，或参照“银昌杯与银昌精神”一文）
（3）比赛通知：比赛前半月，由古交市政府、古交乒协联合以文件形式向各基层单位下发《古交市乒乓球协会关于举办第六届“银昌杯”乒乓球比赛的通知》，（通知包括要求各基层工会领导带队、组团队员服装统一内容）并同时在市区广告栏内张贴比赛通知，让市民广而告之。
（4）电视广告宣传：比赛前半月，联系古交电视台在黄金时段飞播字幕：古交市第六届银昌杯乒乓球比赛将于 月 日举行，欢迎古交市所有乒乓球爱好者报名参赛和观看。报名地点：市人大203室，联系电话：******。
（5）制定《古交市第六届“银昌杯”乒乓球大赛秩序册》（内容比照第五届秩序册，名称也可为“乒乓球大赛文件汇编” 或“乒乓球大赛策划书”）。
（6）比赛期间场馆宣传：
a、场地外悬挂醒目，内容可参照（1）。
b、主席台悬挂横幅：古交市第六届银昌杯乒乓球比赛
c、赛场两侧分别悬挂横幅标语：两幅即可，内容参考以下：
“和谐古交、友谊乒乓”、
“团结友爱，礼貌争先、赛出风格，赛出水平”
“体现奥运精神展示古交风采”、
“赛出奥运激情放飞古交梦想”
“迎奥运、赛球技、展乒乓魅力促和谐、比奉献、弘银昌精神”
d、音响宣传：开幕、闭幕式，要有音乐《运动员进行曲》烘托气氛。团体、单打决赛，要普通话广播报出参赛队、运动员姓名、裁判员姓名。比赛完毕要报出胜负方。
（7）服装宣传：裁判长、副裁判长、裁判员要求统一着装，上衣背面和胸口应印有“银昌公司赞助”字样。
（8）奖品宣传：所有获奖奖品上应印有“银昌公司赞助”字样。并随奖品赠发刊有宣传银昌公司企业形象的《古交文艺》一册。
（9）传媒宣传：邀请古交电视台对赛事进行新闻报道，同时协会比赛宣传组也要自行进行摄像，拍照，为协会留取赛事历史资料，并向太原报，山西报等传媒发稿。照片、影像资料可上传古交政府网站、以扩大宣传力度，树立古交形象。（这些我认为在现有的条件下都容易做到）
（10）赛后宣传：协同组委会对本次比赛进行经验性总结，积累我们的经验及总结本次比赛暴露的问题。
八、商业回报形式：
1、授予银昌公司总冠名权，在所有宣传中都将出现总冠名字样；
2、根据场地情况，在不影响安全的情况下，为银昌企业提供最突出、最醒目、最大量的广告位置。
3、在开幕式上（或闭幕式）安排新闻媒体采访银昌公司企业负责人；
4、在开幕时，邀请银昌公司领导在主席台就座并讲话；
5、闭幕时邀请银昌公司领导为运动员颁发证书、奖杯等；
6、裁判人员服装、奖品印有银昌公司赞助字样；
7、买断届期《古交文艺》封2、3、4版面，刊登银昌公司经营照片；同时刊内有一两 篇报告文学，专题介绍银昌公司创业史、企业文化，以及富而思源，赞助公益事业的事迹。（具体写作内容另行策划）
8、其他根据银昌公司要求，协商未能列出的回报事宜。
九、比赛经费预算：（暂按5万筹划，考虑实际变化，有的仅列项目）
1、场地费：
2、会务就餐费：
3、奖品费用（包括印字）：奖杯，证书、锦旗、奖金；
4、宣传横幅费：场内外共计6条
5、电视飞播字幕广告费：
6、裁判员服装（包括印字）费：150元x 15人==2250元（估算）
7、《古交文艺》版面费（包括30本杂志）：约2000元。（估算）
8、比赛用球费：
9、秩序册制作费，裁判记录表、胸标、碳素笔、以及赛场其他费用。
10、有关工作人员劳务补助费；
11、赞助单位海报广告费（可由赞助方资助）；
12、拍照，摄像费：
13、其它；
以上共计： 元 （银昌公司需提供赞助费： 万元）
策划书（二）
一、活动背景
**年**月**日，北京的青年学生为了反对北洋军阀政府的代表在卖国条约上签字，火烧赵家楼，痛殴卖国贼，率先点燃了反帝爱国的火焰，发动了彪炳史册的五四爱国运动。五四，从此成为中国人民特别是中国青年的一面旗帜。岁月如烟，流年似水。五四运动所包含的“爱国、进步、民主、科学”的精神火炬，经一代又一代志士仁人的接力传递，正由当代青年高擎着迈向新世纪。
二、活动主题
“花样年华”
三、活动目的
通过此次活动，纪念五四运动九十二周年，同时加深同学们对五四运动的了解和认识，激发当代青年的爱国热情和时代责任感。
四、活动对象
山东师范大学长清校区人口·资源与环境学院大一、大二学生
五、活动流程
（一）宣传
1、通过海报形式公告比赛消息。
2、由各班宣传委员通知各班同学关于比赛的消息。
（二）初赛
1、时间：4月28日
2、地点：A449
3、规则及要求：
（1）每名选手的有30秒的和3分钟的朗诵时间，要求不得超过规定时间。
（2）朗诵内容要积极向上，体现当代大学生健康的精神面貌。
（3）要求选手清读，可配乐可不配乐，可脱稿可不脱稿。
（4）评委奖根据选手的表现进行打分，从高到低排名，取前12名进入决赛。
4、评分标准
（1）紧扣主题，内容充实生动，有真情实意。寓意深刻，富有感召力。（1分）
（2） 精神饱满，姿态得体大方，感情饱满真挚，表达自然，能通过表情的变化反映朗诵的内涵（2分）
（3）吐字清晰，声音宏亮，正确把握朗诵节奏 （3分）
（4）能正确把握朗诵内容，声情并茂，朗诵富有韵味和表现力，能与观众和评委产生共鸣（3分）
（5）自我介绍（1分）
5、比赛流程
（1）由主持人对本次活动、评委以及比赛规则进行简要介绍。
（2）根据登记的名单一次上场。
（3）每五个选手公布一次分数。
（4）根据最后的排名公布前十二名选手的名字。
6、备注
（1）由**主持，并由**在开场前写黑板。
（2）准备评委打分表、选手登记表。
（3）由**负责统计分数。
（5）由**负责计时。
（6）由**负责维持现场秩序。
（7）邀请去年朗诵比赛的获奖者等做评委。
（三）复赛
1、时间：5月13日
2、地点：
3、要求：
（1）每名选手的有1分钟的DV展示时间和3分钟的朗诵时间，要求不得超过规定时间。
（2）朗诵内容要积极向上，体现当代大学生健康的精神面貌。
（3）要求选手必须脱稿朗诵，可配乐。
（4）要求参赛选手带异性搭档一名。
（5）评委奖根据选手的表现进行打分，从高到低排名，评选出一、二、三等奖。
4、评分标准
（1）第一轮
a、DV展示（2分）
b、衣着得体，精神面貌积极向上（0、5分）
c、 吐字清晰，声音宏亮，正确把握朗诵节奏 （3分）
d、 紧扣主题，内容充实生动，有真情实意。寓意深刻，富有感召力。（0、5分）
e、 能正确把握朗诵内容，声情并茂，朗诵富有韵味和表现力，能与观众产生共鸣（2分）
（2）第二轮
a、 吐字清晰，声音宏亮，正确把握朗诵节奏。（1分）
b、与搭档配合默契。（0、5分）
c、 能正确把握朗诵内容，声情并茂，朗诵富有韵味和表现力，能与观众产生共鸣（0、5分）
5、规则：
（1）第一轮
每位选手由1分钟的DV展示时间以及3分钟的朗诵时间，由评委现场打分，评分标准为……（详见“评分标准”）
（2）第二轮
第二轮的比赛内容为视频配音。选手通过抽签决定配音内容及搭档，评委奖根据选手的表现进行现场打分，评分标准为……（详见“评分标准”）
6、比赛流程
（1）第一轮
a、主持人简要介绍关于这次比赛的背景内容、评委以及第一轮规则等。
b、十二名选手根据抽签的号码依次上场，先是播放1分钟的DV亮相，在播放结束后，选手上场开始比赛。
c、每五名选手公布一次成绩。
d、由评委点评第一轮选手表现。与此同时，计分小组要统计各位选手的成绩，并进行排名。
e、评委点评后，公布成绩。
（2）第二轮
a、主持人公布第二轮的比赛规则。
b、选手上台抽签，抽取第二轮比赛题号及搭档。
c、先播放一遍原视频，播放完毕由选手开始配音比赛。
d、每五位选手公布一次成绩。
e、最后一位选手比赛结束后，由评委上台点评，与此同时，积分小组要统计各位选手的成绩，并进行排名，作出一、二、三等奖的获奖名单。
f、主持人公布获奖名单，并由嘉宾进行颁奖。
7、备注
（1）由**主持
（2）由**计分
（3）由**负责维持现场秩序
（4）由**负责写黑板
（5）准备评委打分表
（6）准备选手号码牌
（7）请礼仪队进行现场服务
（8）准备颁奖音乐
（9）准备搭档签以及题目签
（10）准备第二轮视频素材
（11）邀请主席团及各部部长作评委
六、奖项设置
一等奖2名，二等奖4名，三等奖6名
七、经费预算
奖状12个 12元等。
品牌策划项目融资商业策划书
第一部分 摘要
一. 公司概况描述
二. 公司的宗旨和目标
三. 公司目前股权结构
四. 已投入的资金及用途
五. 公司目前主要产品或服务介绍
六. 市场概况和营销策略
七. 主要业务部门及业绩简介
八. 核心经营团队
九. 公司优势说明
十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还
十一. 融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)
十二. 财务分析
1. 财务历史数据
2. 财务预计
3. 资产负债情况
第二部分 综述
第一章 公司介绍
一.公司的宗旨
二.公司简介资料
三.各部门职能和经营目标
四.公司管理
1. 董事会
2. 经营团队
3. 外部支持
第二章 技术与产品
一.技术描述及技术持有
二.产品状况
1. 主要产品目录
2. 产品特性
3. 正在开发/待开发产品简介
4. 研发计划及时间表
5. 知识产权策略
6. 无形资产
三.产品生产
1.资源及原材料供应
2.现有生产条件和生产能力
3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力
4.原有主要设备及需添置设备
5.产品标准、质检和生产成本控制
6.包装与储运
第三章 市场分析
一.市场规模、市场结构与划分
二.目标市场的设定
三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析
四.目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和) 产 品排名
及品牌状况
五.市场趋势预测和市场机会
六.行业政策
第四章 竞争分析
一 .有无行业垄断
二.从市场细分看竞争者市场份额
三.主要竞争对手情况：公司实力、产品情况
四.潜在竞争对手情况和市场变化分析
五.公司产品竞争优势
第五章 市场营销
一.概述营销计划
二.销售政策的制定
三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务
四.主要业务关系状况
五.销售队伍情况及销售福利分配政策
六.促销和市场渗透
1. 主要促销方式
2. 广告/公关策略、媒体评估
七.产品价格方案
1 . 定价依据和价格结构
2. 影响价格变化的因素和对策
八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
九. 市场开发规划，销售目标
第六章 投资说明
一.资金需求说明(用量/期限)
二.资金使用计划及进度
三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)
四.资本结构
五.回报/偿还计划
六.资本原负债结构说明
七.投资抵押
八.投资担保
九.吸纳投资后股权结构
十.股权成本
十一.投资者介入公司管理之程度说明
十二.报告
十三.杂费支付
第七章 投资报酬与退出
一.股票上市
二.股权转让
三.股权回购
四.股利
第八章 风险分析
一.资源风险
二.市场不确定性风险
三.研发风险
四.生产不确定性风险
五.成本控制风险
六.竞争风险
七.政策风险
八.财务风险
九.管理风险
十.破产风险
第九章 管理
一.公司组织结构
二.管理制度及劳动合同
三.人事计划
四.薪资、福利方案
五.股权分配和认股计划
第十章 财务分析
一.财务分析说明
二.财务数据预测
1 . 销售收入明细表
2. 成本费用明细表
3. 薪金水平明细表
4. 固定资产明细表
5. 资产负债表
6. 利润及利润分配明细表
7. 现金流量表
8. 财务指标分析
融资融券客户后续服务方案
融资融券客户后续服务方案
为进一步落实总部、分公司融资融券相关文件精神，加大对融资融券开户客户的后续服务力度，增强营业部的客户服务水平，加强与客户的信息沟通与交流，及时了解客户需求，依法合规服务客户，进一步提高服务质量，特制订本方案。
一、建立完善的客户后续回访体系
客户后续回访是公司根据客户服务和监管部门要求，主动与客户进行交流沟通获得反馈信息的一种形式。营业部利用统一的电话回访管理系统，来完成客户回访语音和文字记录、回访过程管理、统计分析等。
1、回访方式
客户后续回访采用电话、现场、走访、信函、电子邮件等形式。采用电子邮件形式回访的，在公司网站建立本营业部专门回访邮箱，并通过该邮箱进行回访。
（1）通过电话方式回访的，应通过客户管理系统进行，要认真填写回访记录表，同时做好电话录音。
（2）通过现场、走访方式回访时，要认真填写回访记录表，并要求客户在回访记录表上签字，同时注明回访地点。
（3）通过信函方式回访时，要在给客户发函时将回访记录表附于信函内，在客户回函后将客户填写的回访记录表整理归档，同时留存信函的收发记录。
（4）通过网站上本营业部专门回访邮箱进行电子邮件方式
回访时，要在给客户发送邮件时附回访记录表，在客户回复后将客户填写的回访记录表整理归档，同时留存电子邮件的收发记录。
2、回访内容：
（1）新开户回访：客户开立融资融券信用账户之日起两周内
进行首次客户回访。回访内容包括：核对客户基本情况、财务状况、经验、风险偏好、风险承受能力是否与申请材料一致。此项有融资融券岗专人负责。
（2）日常回访：每一个月至少进行一次客户回访，根据客户
账户情况了解客户对业务规则和业务风险的理解情况，征询客户意见和建议；就融资融券从业人员服务质量与服务态度征求客户意见。
（3）客户后续回访总结分析。回访人应做好客户回访分析，每月撰写回访报告，针对客户回访中发现的问题，提出切实可行的改进措施，解决工作中存在的问题。对客户回访中发现违法违规行为的，应及时书面上报经纪业务总部或融资融券部，并通过合规管理平台向合规管理总部报备。
二、后续教育工作
融资融券业务投资者后续教育工作以保护投资者为出发点，通过让投资者知晓与衡量自身经济实力及风险承受能力与融资融券业务的匹配程度，引导投资者树立“知晓风险、理性投资”的观念。
包括有计划地组织融资融券投资者教育报告会、股民学校、投资理财座谈会等投资理财专业活动，与客户进行现场互动交流，向客户宣传业务知识，提示业务风险。每月至少二期，讲解融资融券业务最新变动、政策变化等最新动态。市场、热点分析由李晓海、宋亮主讲，交易软件使用、融资融券业务规则及业务变动由屈敬祖主讲。在讲座中发放由公司统一印制的宣传折页、投资者教育手册、融资融券相关法律法规、常见问题解答等相关宣传资料，免费供客户参考学习。
对于具备业务资格但尚未开展业务的客户，每月也举办以业务流程介绍和风险解读为重点的业务推广讲座，解答客户涉及融资融券业务的各种疑问，提高客户融资融券业务的熟悉程度，增强客户的风险意识。
三、跟踪负责制
客户融资融券业务服务实行员工跟踪负责制，基础客户服务由客服部、营运部负责，后续业务开展的亲情化服务由拓展员工负责。
四、建立客户体系
（1）QQ号：与员工个人QQ号建立好友关系，盘中与客户进行及时交流和沟通。
（2）投资属性：根据客户的资产状况、风险偏好和收益预期，为客户提供相应的服务，并对客户的投资过程进行全程跟踪、反馈。来保证服务的质量。
（3）邮箱：每天发送相关股票的研究报告、投资参考。
（4）手机号：单独建立文本文档，用于发送短信。以及在特殊情况下能够第一时间联系到客户。
（5）为客户定制自动发送短信，包括个股最新动向以及持仓公告等。
（6）完善CSM里融资融券客户的资料，完善其特征属性，尽量多的了解客户的详细资料、特性，并在特征属性中做记录。
（7）建立客户持仓股票监控制度
定期跟踪客户重点持仓品种，了解持仓情况，避免因客户不了解融资融券交易规则而出现问题，同时搜集个股研究分析报告等相关资料，做充分研究了解后，与客户进行交流沟通。
（8）开通融易汇
通过电话沟通方式，使客户开通融易汇，在充分享受融易汇所提供的支持和服务下，及时得到相关个股的资讯信息。
（9）、网络服务
通过营业部子网站每日提供最新资讯信息，发布关于融资融券业务的最新动态。
在后续服务过程中，除收集客户意见建议、了解客户情况外，应
利用与客户沟通的宝贵时机，对客户讲解融资融券业务知识，解答客户疑问，向客户揭示融资融券业务中的各种风险及防范方法，并详细了解客户承担风险的能力及意愿。通过以上方式，将融资融券客户服务好，做到让客户满意，为营业部融资融券业务顺利开展贡献力量。
房地产项目融资方案
项目融资方案（一）
（一）融资组织形式选择
研究融资方案，首先应该明确融资主体，由融资主体进行融资活动，并承担融资责任和风险。项目融资主体的组织形式主要有：既有项目法人融资和新设项目法人融资。
（二）资金来源选择
在估算出房地产项目所需要的资金数量后，根据资金的可行性、供应的充足性、融资成本的高低，在上述房地产项目融资的可能资金来源中，选定项目融资的资金来源。
（三）资本金筹措
资本金作为项目投资中由投资者提供的资金，是获得债务资金的基础。国家对房地产开发项目资本金比例的要求是35%.对房地产置业投资，资本金比例通常为购置物业时所须支付的首付款比例。
（四）债务资金筹措
债务资金是项目投资中除资本金外，需要从金融市场中借入的资金。债务资金筹措的主要渠道有信贷融资和债券融资。
1.信贷融资
任何房地产开发商要想求得发展，就离不开银行及其他金融机构的支持。
2.债券融资
企业债券泛指各种所有制形式企业，为了特定的目的所发行的债务凭证。
（五）预售或预租
由于房地产开发项目可以通过预售和预租在开发过程中获得收入，而这部分收入又可以用作后续开发过程所需要的投资，所以大大减轻了房地产开发商为开发项目进行权益融资和债务融资的压力。
（六）融资方案分析
在初步确定项目的资金筹措方式和资金来源后，接下来的工作就是进行融资方案分析，比较并挑选资金来源可靠、资金结构合理、融资成本低、融资风险小的方案。
1.资金来源可靠性分析
主要是分析项目所需总投资和分年所需投资能否得到足够的、持续的资金供应，即资本金和债务资金供应是否落实可靠。
2.融资结构分析
主要分析项目融资方案中的资本金与债务资金比例、股本结构比例和债务结构比例，并分析其实现条件。
3.融资成本分析
融资成本是指项目为筹集和使用资金而支付的费用。融资成本高低是判断项目融资方案是否合理的重要因素之一。
4.融资风险分析
融资方案的实施经常受到各种风险的影响。
房地产项目融资方案（二）
一、房地产项目融资操作流程如下：
准备融资资料、融资计划书——根据情况寻找相应的资金渠道——递交资料申请——机构受理调查——项目评估——双方面谈核实、协商方案——补充资料——核查审批——办理手续（签署合同、办理抵押）——资金接收——按时归还本息——还清解押
二、房地产项目融资方式及所需资料清单，方式多种，大致有：
1、房地产开发类贷款——
是指对房地产开发企业发放的，用于房屋建造、土地开发过程中所需的贷款。
借款主体是经房地产开发行业主管部门批准设立，在工商部门登记注册并已取得《企业法人营业执照》的房地产开发企业。
2、在建工程融资
在建工程融资，是指抵押人为取得工程继续建造资金的贷款，以其合法方式取得的土地使用权连同在建工程的投入资产，以不转移占有的方式抵押给资金方作为偿还贷款履行担保的行为。
在建工程抵押作为抵押的一种特殊形式，因具有良好的加速资金流动和促进资金融通等优点，在满足银行拓展客户的同时，又可解决企业的融资需求，现广泛地被银行所采用。但是，在建工程抵押毕竟不同于已取得红本房产证的房地产抵押，在建工程抵押的法律关系较为复杂，不确定因素较多，隐含较多的风险，将来甚至出现重复抵押，如操作不当，很可能出现法律风险，造成信贷资产损失。所以操作在建工程的调查、审核比较严谨，愿意操作的资金方也比较少。
3、网签
这种方式适合已经有预售证的房地产项目，很多房地产商在获得预售证后，销售情况因各种因素影响而不理想，但又急需资金周转而想到的办法。由于网签受到国家政策规定仅45天，所以只能适用于短期周转。风险大，资金方会详细调查房地产项目方的情况；同时较少资金方愿意冒险。
网签的程序为：交易双方当事人根据网上公示的商品房定金协议或买卖合同文本协商拟定相关条款———由房地产开发企业通过网上签约系统，打印经双方确认的协议或合同———双方当事人签字（盖章）———在电子楼盘表上注明该商品房已被预订或签约。每一宗交易的网上操作程序应在24小时内完成。
网签所需资料与在建工程差不多，要提供预售证资料。
4、房地产红本抵押
房产红本抵押较稳妥，土地抵押风险大，所以资金方一般接受房产的红本抵押。
5、二次抵押
资料同房产证红本抵押，二次抵押涉及物业余额价值，较适用于小额的融资。
其他形式：有限合伙、股权债权、众筹、p2p……在人人玩金融的2014，几乎每天都有新的金融服务形式诞生，如有未提及的房地产融资方式，属于笔者的漏闻，敬请谅解。
房地产项目融资的操作方有：各大银行、银行的投行、信托公司、基金公司、担保公司、典当行、小额贷款公司、民间资金方等。
产权抵押融资改革工作实施方案
产权抵押融资改革工作实施方案
农村产权抵押融资是增加农民财产性收入和促进农村农业发展的重大举措。为发挥农村产权的融资功能，拓宽“三农”融资抵押担保物范围，切实解决“三农”融资难的困境，激发农村发展活力，制定本方案。
一、工作目标
按照“银政合作、银农合作”模式，坚持权属所有人或组织自愿原则，逐步在全市范围内开展农村产权抵押融资改革，在完善农村产权确权颁证的基础上，进一步搭建农村产权交易体系，健全融资担保机制和风险分担补偿机制，推动农村产权抵押融资制度化、规范化，促进农村融资环境改善、融资成本下降、融资总量合理增长。到2018年，基本形成产权明晰、价值明确、流转便捷、融资高效、资源市场化配置的农村产权融资及配套制度体系，有效盘活农村“沉睡”资产，农民财产性收入大幅增加，农村农业发展的金融服务需求得到充分满足。
二、改革内容
（一）大力拓展集体林权抵押融资。根据《森林法》《中共中央国务院关于全面推进集体林权制度改革的意见》《中国银监会
国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》（银监发〔2013〕32号）和《毕节市林权抵押贷款管理办法（试行）》（毕府办通〔2015〕44号）等法律法规、政策，结合各银行有关涉农信贷业务，借款人以其依法有权处分的林权抵押，向市内各银行提出贷款申请，银行发放林权抵押贷款。
（二）稳妥推进农民住房财产权抵押贷款试点。扩大农民依法可以抵押融资的不动产权利（房屋所有权、集体土地使用权）抵押融资范围。进一步完善改革工作方案、健全推动农民依法可以抵押融资的不动产权利（房屋所有权、集体土地使用权）财产权抵押融资的体制机制，逐步将农民依法可以抵押融资的不动产权利（房屋所有权、集体土地使用权）财产权抵押融资试点扩大到全市范围。
（三）积极推动土地承包经营权抵押融资。积极探索农村土地流转收益保证贷款试点和土地经营权直接抵押贷款办法。结合银行现有贷款品种创新，在借款人自愿的前提下，不改变土地农业用途、不附带各种政策补贴，以土地经营权直接抵押，实现贷款融资。
三、工作机制
（一）建立农村产权评估体系
1.鼓励符合条件的社会主体设立农村产权价值评估专业中介机构，开展社会化的评估服务。市农业、林业、国土等行政主管部门要加强业务指导、监督管理。
2.由市农业、林业、国土等行政主管部门联合建立农村产权抵押评估信息系统，实现信息公开与共享。对市场价值明确的抵押物，由银行与借款主体协商确定价值。
（二）搭建产权流转交易体系
1.建立各级农村产权交易平台，尽快构建完善、规范、有序的农村产权流转交易体系，适应农村产权制度改革需要。推进产权流转交易信息化建设，实现联网运行、网上交易。
2.建立农村产权抵押登记系统，统一提供全市农村产权抵押登记服务，延伸服务链条，加强资产抵押登记信息管理，逐步建立统一的农村资产抵押登记管理网络信息系统。（责任单位：筹建后的市农村产权交易平台、市级不动产登记机构）
3.完善资产处置机制，探索制定毕节市农村产权抵押融资不良贷款处置办法，加大风险防控。
（三）完善风险分担机制
1.建立由借款主体、金融机构和当地政府共同承担损失的风险分担体系。
2.加强“银保合作”，鼓励和支持保险机构在省级“金融精准扶贫示范县”和“保险业精准扶贫示范县”探索“土地收益贷款保证保险”，并逐步推广到其他非示范县，积极创新与农村产权抵押融资紧密相关的保险产品，逐步扩大农房、养殖业、种植业、森林保险等险种的覆盖面。对创新开设农村产权抵押融资试点保险产品的保险机构，按对应农村产权抵押融资实收保费的20%给予奖励。
3.健全政府性农业融资担保机制，为农村产权抵押融资增信助力。已成立政策性融资担保机构的县（区）要为农村产权抵押融资提供增信分险，百里杜鹃管理区、金海湖新区2018 年内建立政策性融资担保机构。鼓励民间涉农融资性担保公司为农村产权抵押融资开展担保服务。
（四）加强产品创新支持
1.市内各金融机构要主动争取总行（总公司）及省行（省分公司）创新的“三农”金融产品试点。地方法人金融机构要结合本地实际，积极开展金融产品创新，在履行必要的报备手续后，在全市范围内推广。
2.合理确定融资贷款利率。对参与农村信用工程建设、已完成信用评级的市场主体，相关金融机构在授信额度、贷款利率等方面要按规定给予更优惠政策。
3.人民银行毕节中心支行要综合运用支农（扶贫）再贷款政策，对经办农村产权抵押融资的金融机构给予再贷款支持。毕节银监分局要适当提高合作银行农村产权抵押融资试点监管容忍度。
四、实施步骤
（一）制定方案（2018年8月底前）。各县（区）要制定农村产权抵押融资的适用范围、方式、支持政策等措施，形成指导性、操作性强的方案。
（二）加快推进（2018年10月底前）。本方案明确的各责任单位完成相关机制的建立和完善。
（三）提升完善（2018年12月底前）。形成产权明晰、价值明确、流转便捷、融资高效、资源市场化配置的农村产权融资及配套制度体系。
五、保障措施
（一）明确工作责任。由市政府金融办牵头，市农委、财政局、市国土资源局、市住房和城乡建设局、市林业局、人行毕节中心支行、毕节银监分局、合作银行共同建立联席会议制度，协调解决工作中有关困难，确保工作落到实处。
（二）完善监测体系。由人行毕节中心支行牵头建立完善农村产权抵押融资监测体系，规范和明确全市农村金融服务的统计口径，建立健全农村金融工作统计报表体系和工作制度，及时掌握工作推进情况。
（三）加强政策宣传。面向广大涉农融资主体，编制印发宣传、操作手册。充分运用广播、电视、报纸、网络等新闻媒体，广泛宣传农村产权抵押融资等惠农支农政策，营造良好氛围。
“汽车博览及运动娱乐中心”策划书摘要
“汽车博览及运动娱乐中心”策划书摘要
“汽车博览及运动娱乐中心”策划书摘要“汽车博览及运动娱乐中心”策划书摘要
1.策划书提要
在分析了成都目前的休闲娱乐产品和市场后，提出了“汽车博览及运动娱乐中心”的项目创意，以充分发掘成都休闲娱乐消费市场之潜力，满足市民对休闲娱乐产品的多种需要。本创意简单地表述为：以车类（运输工具）博览、车类运动为产品主题，让驾车者调动其全身心能量，投入参与，在不同难度的土石路面上驾驶汽车，充分展示其驾驶技能，以寻求一种具有极紧张而又愉悦的超强刺激，从而满足驾车者追求自娱、放松、解放、征服、紧张、刺激的期望。并辅以其他高科技含量的、独特的娱乐设施以及一些人们喜闻乐见的运动娱乐形式，形成一个以成都为主要客源市场并辐射西南片区。
2.项目背景分析及项目的提出
A，通论摘要。通过对以迪斯尼为代表的世界现代大型人造主题娱乐中心、以及深圳三大景观的分析和考察，认为，未来娱乐产品的发展趋势是；参与性越来越强；普及化；消费水平的大众化；；惊险性更强，但更安全，具有较多的选择余地；产品的科技含量高；智能化参与更强；更具奇特性、独创性；娱乐主题情更强明确；项目的可变性提高；绿色需求增大因消费方面，将更加大众化、普及化成为人们日常生活的一个更重要方面；在产品开发方面，将更加强调产品的我：惊、险、奇、特、松、乐、趣、智等；在消费特性方面，将更加注重参与性、消费的多次性等。成都的娱乐产品，除个别而外，绝大多数缺少独创性、参与性、消费的多次性（消费习惯、消费价格、产品特性），科技含量不高，给消费者的感觉不是那么惊险、独特、刺激、愉悦。终其原因，则是产品开发者对休闲娱乐消费市场的有些特性还不甚了解，尤其是对休闲产品消费的大众性、刺激性、消费习惯的接受性缺乏认识。
B，成都娱乐市场分析。在成都及周边地区，趴独立吸引游客休闲娱乐场所较多，但具有一定规模的则十分有限：世界乐园、日月城、月亮湾、国防乐园、卡丁车、花水湾、大邑西岭雪山的特种旅游（狩猎旅游、滑雪旅游）、牧马山的高尔夫、成都的焦点俱乐部等。除花水湾因温泉、焦点俱乐部因其新变化品位而较好而外，世界乐园、日月城、国防乐园的营业状况并不甚理想。而其消费均在35元以上（人平），最低消费即门票，世界乐园：40元，日月城：36元，国防乐园：25元。因之，更多的成都市民感觉到，消费价格太高（且只是门票），娱乐消费没有很好地得到满足，娱乐方式太少，具刺激性的项目极少。到目前为止，成都及附近已开发了许多休闲娱乐产品：度假村、保龄球、高尔夫、水上世界、卡丁车、桑拿浴、茶厅、影视、宵夜、夜总会、专业性俱乐部、人造景点、甲A足球等不一而足。但是，它们未能很好地满足市民休闲所追求的刺激、高雅、求新求奇惊求险求愉悦的期望。
在另一方面，刚面市不久的卡丁车因其新颖、刺激、速度感强而倍受看好。成都卡丁车俱乐部周末每日营业额达到一万元，也即有1000人圈的驾驶里程。
据有关资料显示，以成都市的几大公园97年（万人次）：人民公园，130、望江公园，81、新华公园，120、塔子山公园，45、南郊公园，42、成都游乐园，90、成都植物园，10、动物园，133、百花潭公园，35等97年接待人数共计600万人次以上。平均每天约13500人次，平均每个公园每天约20xx人次，其中最高的人民公园每天达到20xx人次。进入公园平均每人次消费在10-15元之间（门票、茶饮、快餐、其他娱乐消费等），其中茶水有3元、5元、8元，甚至更高不等，其他商品零售价格似乎比市内其他地方的价格要高一些。最低消费即门票，一般在2元左右。该统计数据说明：1，口岸较好、有特色的公园入园人数均在50万人次以上；2，口岸不一定好，但具有突出特色、如动物园，入园人数都很高；3，游乐参与性项目的公园如游乐园达90万人次；4，入园总人次数较大，几乎占市区人口的150以上，即市区人口97年每人平均进入公园1.5次多。
在成都，还有一个巨大的休闲市场吸引了众多的客源，那就是：农家乐，估计平均每天约略七、八千人次，平时20xx—3000，周末三每天上万人次，他们消费平均在0—20元/人次。
高消费方面，花水湾、度假村、市内迪厅、夜总会、茶楼，俱乐部、各种演出活动等，每天不下5万人次，平均每人消费在50元以上。
总之，成都是一个典型的，疯狂的消费城市，任何消费方式都来得快，成都人极直消费时尚，追赶潮流，略存有些盲动，但仍一浪盖过一浪，这个市场是一个沸腾的市场，只要加一点火种，即可开花结果。
但是，成都缺一个现代的大型的游乐场所，如果将休闲与游乐分开的话，成都的休闲业做得好，游乐业似乎做得很差。成都最大的一个游乐场——成都游乐园，建于1985年，占地165亩，到现在拥有游乐设施34项
“汽车博览及运动娱乐中心”策划书摘要第2页
。其中有高空翻滚列车，勇敢者转盘，超级秋千，疯狂的老鼠，越野赛车，碰碰车，造浪滑坡池，激流探险等，较有吸引力，也是一定的刺激性，其全部消费约在50—80元之间，但由于其场地有限、国营体制的原因，近几年没有更大规模的投入，也就没有当今更为先进的游乐设备。C，项目提出。鉴于以上分析，综观成都目前的休闲娱乐产品和市场，提出了“汽车博览及运动娱乐中心”的项目创意，以充分发掘成都休闲娱乐消费市场之潜力，满足市民对休闲娱乐产品的多种需要。本创意简单地表述为：以车类（运输工具）博览、车类运动为产品主题，让驾车者调动其全身心能量，投入参与，在不同难度的土石路面上驾驶汽车，充分展示其驾驶技能，以寻求一种具有极紧张而又愉悦的超强刺激，从而满足驾车者追求自娱、放松、解放、征服、紧张、刺激的期望。并辅以其他高科技含量的、独特的娱乐设施以及一些人们喜闻乐见的运动娱乐形式，形成一个以成都为主要客源市场并辐射西南片区。
D，投资背景分析。由于东南亚金融风波、全球股市下滑、全球金融动荡的影响，导致全球经济的衰退，也影响到我国国内的经济发展，加上今年我国所遭遇的特大洪涝灾害，政府为力保今年国民经济8的增长，已采取了拉动经济的战略。我国政府鼓励社会投资，以缓解经济运行中的矛盾，以及由之而可能引发的各种社会问题。目前我国经济正处于低潮时期，物价普遍回落，正是投资兴业的大好时机。待到经济复苏时，正好是项目的回报高峰。所谓：经济低谷时好投资，经济高涨时好获利。版权所有
我国改革开放以来，人们的生活水平普遍提高，休息时间增加，可自由支配收入增长。外出旅游、休闲娱乐的消费要求越来越强烈，政府认识到这一点，已将旅游业作为支柱产业来培育、开发、发展，纷纷推出发展旅游业的多种优惠政策。旅游业六大要素（餐、宿、行、游、购、娱）中，都有不同程度的开发，宾馆业甚至已形成了严重过剩的局面。相对欧美国家，我国更落后的便是娱乐业，尤其是在现代游乐开发方面，还相当落后。在我国的几个大城市或在其附近，都已建成了适合本地消费需求的、现代的、大型综合性主题娱乐公园（场所）。在上海，有欧罗巴世界公园、上海野生动物园、希尔西海洋世界、美国梦幻乐园，以及附近的无锡中视影视基地、苏州的苏州乐园；在北京，有世界公园、中国科技园、九龙游乐园等；在杭州，有宋城、以及正在修建的杭州乐园；在广州，有航天奇观、世界大观、广州海洋馆、东方乐园、飞龙世界游乐城、水上世界，附近有番禺的香江野生动物园和飞图梦幻影城、珠海的园明新园，深圳的世界之窗、民俗村、锦绣中华等（世界部分主题娱乐公园的简况详见第三卷第一节）。相反，在成都，除了八十年代修建的位于猛追湾的成都游乐园、以及90年代先后建成的世界乐园、西南日月城、国防乐园，几乎没有一个正真有吸引力的、有自己特色的、现代的、大型的、综合性主题娱乐公园（场所）。
拥有1000多万人口的成都，是拥有8000多万人口--四川省的政治、经济、文化中心和交通枢纽，每天流动人口50万人次，是一个庞大的消费城市。事实上，成都有着丰富的休闲娱乐消费形式。人们也有强烈的休闲娱乐消费欲望，前几年的郫县“西游记宫”，大半年收回其投资便是一个明证。一直以来，成都的休闲娱乐消费在全国都是走在前列，较为赶时髦。但在主题娱乐公园开发方面，甚为落后，成都并没有一个得意之作，要么没有特色，盲目模仿；要么水平不高，策划失误；有的主题选择不当，有的表现形式有限，有的参与性项目开发不得力。当然，在我国，决大部分主题娱乐公园的参与性项目开发都不理想，包括深圳的三大景观。
现在成都人的修闲娱乐内容和方式很多，但其中有一少部分是极不健康的休闲消费内容，加上现代人们的生活极为紧张与疲劳，政府也倡导“全民健身”运动，提倡健康的休闲娱乐消费，让人们健身又健心。由之，我们经过多年的创意，切合现在的潮流，现在把这一创意推出并详细策划出来。
E，投资与招商引资的方式。
1，股份投资、多要素入股。一定的启动资金、前期资金、土地及其他要素等，均可酌情以发起人的资格入股。并以此为股份有限公司的主要发起人和注册资本。
2，经营（特许）权的出售。广告经营权、交通经营权、个别产品入园的特许权、个别项目经营权等均可在一定的状态下提前出售。
3，对外招商。主要以餐饮、少儿活动区的小项目、商品销售等为标底招商来开发。
4，对外项目及经营承包。部分游乐及服务项目可以在严密的合同条款下对外承包开发与经营。
5，合作。农林园与农民的合作，原则是：不投入不收益，由农民自行开发经营，中心只做一定的指导，并给以限定价格。
6，融资和贷款。利用产业政策、国家鼓励发展行业的优势和银行商业化追求高利润的经营目标，向银行贷款；采取其他的融资手段，甚至可以考虑与准金融机构合作，采用项目融资的方式来获取所需的资金。
7，设备租赁。有些设备可以考虑与租赁公司合作，采取租赁的形式来获取相当的设备。
8，分期付款。
9，捐建捐赠。利用社会实体单位的实物捐建捐赠，对于单位，是一个产品的最好推广手段、无形广告，当然，应以游乐设备的高科技实物、观赏性强的产品、工艺品为佳。
10，入门处的广告开发、信息发布经营。版权所有
3.项目摘要
A，目的。以成都的休闲游乐及体育运动市场为缺口，充分认识到成都及西南片区对游乐消费的需要和习惯，挖掘并开发这一市场缺口。开发一个综合性的大型的现代游乐场所，来满足成都及西南片区市场对游乐及休闲体育运动消费的时益增长的需要，从而也为投资者带来丰厚的利润回报。
B，创意策划指导思想。创意策划一个大型的现代的以运动为主的综合性主题娱乐中心。该中心，以成都片区为主要市场依托、辐射西南，要求适合国民消费水平、符合国民消费习惯；响应政府号召，以“全民健身运动”为契机，顺应时代潮流；以“惊险与刺激，健身又健心”为主题，以“车类博览及运动娱乐”为市场切入点，以“运动”为载体，以娱乐健身为市场突破口；该中心，以娱乐运动功能为主，其他服务功能提供为辅，具有综合吸引力；具有相当的垄断性和独创性、科技含量高，充分满足市民休闲娱乐、体育及运动消费的需要，为投资者带来丰厚的利润回报。
本创意策划项目，吸收了主题公园和游乐场所的两家所长，参考了国外成功的主题娱乐公园的策划设计思路。它既区别于一个普通的大型游乐场所，具有强烈的主题性；又有别于通常所称的主题公园。本策划项目关注人类永恒的主题—运动与健康、娱乐与休闲，突破了当今中国生态旅游、观光农业、主题公园、游乐中心、运动体育的一般模式。直接契合未来追求的潮流，注重运动、健康与娱乐需求的融合，构筑了一个宏大的、全新的休闲娱乐、健康与运动概念。
该项目多项要素投入，分期投入，滚动开发。但首期总体实际投入资金计划在5000万元以上。首期开发出来后，计划每天平均接待至少1000人次；每天平均营业收入在30000元以上。
C，项目提要。
1，高山运动区。主要以蹦极、牵引滑翔、攀爬、滑板、自行车冲刺、索桥、溜索、溪流冲浪为主。
2，汽车博览。主要以各种运输工具（车类）的娱乐化、艺术化展现为主，包括木马车、鸡公车、水车、风车、牛车、马车（中式、西方）、汽车、火车、手工纺车、摩托车、赛车、古代战车。及其他展示陈列：多种多样轮流陈列，追求艺术性、观赏性、新颖性和实用性。
3，汽车驾驶。见专节。
4，卡丁车。采用普通卡丁车，路道自行设计。
5，生态农林区。以农作物种植的观赏性为主，由农民自己直接种植和经营，公司只做指导性工作。
6，少儿游乐区。以少儿的一般活动项目为主。另设一个多功能的海盗帆船，该船可供摄影、攀爬、溜索等少儿的活动节目。
7，运动场馆区。以一些传统的、健康的、人们喜闻乐见的、不需大的投入和保养的运动项目为主。
8，现代游乐区。主要搞一些现代游乐项目。求生营救系列活动。
9，演艺策划及其他吸引物项目。
10，产品衍生项目开发。车模、休闲用品、纪念品、影视开发等。
融资计划书
融资计划书（一）
一、公司介绍
1、公司简介
主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。
2、公司现状
在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计师事务所，如果未经审计也请注明。
3、股东实力
股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。
4、历史业绩
对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。
5、资信程度
把银行提供的资信证明，工商、等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。
6、董事会决议
对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。
二、项目分析
1、项目的基本情况
位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是开发的基本情况，需要在报告中指出。
2、项目来历
项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。
3、证件状况文件
项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。
4、资金投入
自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。
5、市场定位
指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等
6、建造的过程和保证
项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。
三、市场分析
1、地方宏观经济分析
房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。
2、房地产市场的分析
房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。
3、竞争对手和可比较案例
分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。
4、未来市场预测及影响因素
未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。
四、管理团队
1、人员构成
公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。
2、组织结构
企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。
3、管理规范性
管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。
4、重大事项
对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
五、财务计划
一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。
其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。
六、融资方案的设计
1、融资方式
(1)股权融资方式(注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)
方式：融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款
这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。
操作步骤：签订风险投资协议书
A、对融资方的债务债权进行核查确认
B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。
C、在有关管理部门办理登记手续
(2)债权融资方式
方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。
(3)债转股的融资方式
投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。
(4)房地产信托融资
(5)多种融资方式的组合
在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。
2、融资期限和价格
融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。
3、风险分析(任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。)
对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。
A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。
B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。
C、破产风险
D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险
E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。
F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。
风险化解方案
A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。
B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。
C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。
D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。
4、退出机制(绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。)
A、股权方式融资的退出
项目进行中投资方退出;
项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红;
B、债权方式融资退出
项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制;
项目完成投资方退出，按时还本付息;
5、抵押和保证
在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信誉卓着的公司的保证。
6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。
七、摘要
长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。
融资计划书（二）
一、瑞光智能电现状及发展远景：
中国房地产事业从2002年--2012年间获得了突飞猛进的发展。我个人认为在未来的几年楼市的去库存过程中，楼宇的弱电智能化将会拥有一定的发展空间。因此，寻找商业合作者互利共赢。
瑞光智能电工程队，目前以专业工程施工队伍的形式承揽工程施工业务，拥有专业技术施工队伍，目前能够承接中小型弱电智能化专业施工。能够承接以下弱电专业技术项目施工。
施工内容 ：（完成的工程项目见附件图片）
1、综合布线系统工程
2、信息网络系统工程
3、信息发布系统工程
4、酒店客房智能控制系统工程
5、酒店多媒体系统工程
6、机房建设系统工程
7、公司门禁/ 员工考勤系统工程
8、无线/ 有线对讲系统工程
9、背景音乐系统工程
10、会议室音影视频系统工程／智能会议系统
11、监控安防系统工程
12、智能调光照明系统工程
13、KTV 系统工程
14、楼宇自控系统工程
15、手机网络及/WIFI 系统工程
16、有线/ 卫星电视系统
17 、网络/ 电话机房、电视机房、监控机房建设
18、防雷接地工程
19、消防报警系统工程
目前现况：
由于资金限制和软硬件条件制约，目前仅局限承接中小型弱电智能化施工工程项目（1000 万元以下），创立瑞光智能电施工队已两年了，目前仍以现场施工清包的形式生存。尚未成立正规公司，在市场招投标中由于资质等原因在竞争中处不利，一手的工程项目我们不能够竞争到，因此我们所承揽的业务皆为二手业务，利润较低，周转多次的施工活，对我们来说仅仅赚点施工辛苦费。面临的是：“活是我们干，钱是别人赚”的生存局面。此外，一些大、中工程施工项目需要大包垫资，也是由于资金压力，我们望而止步。为了改变这些瓶颈制约，小打小闹发展方式，我迫切希望能够融到资金让瑞光智能电走向正规化、专业化、品牌化、连锁化、集团化道路。
未来楼宇智能化设计与施工将是地产界技术性革新，也是未来房地产智能化发展的趋势。瑞光智能目前很微小，也经过两年多的努力，建立了瑞光智能电施工品牌，并拥有无形资产，尽管在经济危机大环境的影响下，我们财务收支也达到平衡，无不良负债资产。实时有施工项目专业施工团队能够实时上马工程安装及施工。但为了瑞光智能未来的壮大和发展前景考虑，必须向社会各界融资合作，实现双赢。
二、融资资金期望值及来源：
期望能够融资￥3000 万元，发展瑞光智能电公司。资金最好来源于pE 、VC 或天使基金或其它金融或资本主体。融资可以采用注资入股合伙、公司控股、或不参入管理以借贷收益提成以及其它相关协议合作等方式。（具体合作方式根据投资者意愿协商再定）。
三、资金使用安排：
1、合作意愿确立后一个月内注册公司，成立瑞光智能电技术公司及网络运营平台，资金注资到新公司账户。
2、建立完善的制度及资金风险管理机制。
3、节约开支，资金预算50 万用于公司建立及正常管理运营，其他资金作为投资大项目弱电工程施工费用储备以及各业务工程项目部施工运作（大包业务主材采购等或清包业务开支）
4、资金50 万用开门店及网店代理某品牌智能电综合布线及其它配套弱电施工产品代理销售及自己项目工程施工库存储备。
5、实行品牌战略运营管理模式。品牌连锁经营，项目品牌施工管理。
6、营运方面将遵照公司章程和相关管理制度。
四、合作及管理运营：
1、双方协商，可以进行多种形式合作或管理方式，以公司章程做依据。
2、股权控股合作方式。
3、公司控股合作方式。
4、管理创新合作方式。
5 其他双赢合作方式。
6、建议管理可进行“权益分立”董事会模式。（产权\ 股权、经纪经营权、经纪管理权、财权或项目部运营权民主设立。点对点直接融资合作或社会资金间接融资合作方式。
7、投资者将拥有公司30%的绝对股权。
五、风险管控：
专业技术施工风险性较小，实行制度化管理。定位高档客户，实施品牌战略经营模式，项目工程订单皆为合同化管理及运作。弱电工程智能化施工是专业技术性较强的一种新技术工种，应用技术及专业技术要求比较高，且专业知识面更新较快，注重脑力及体力结合一种智力劳动。所以，企业间除软硬件竞争外其它风险相对较小。风险责任承担双方再协定。
六、收益分成：
根据以前项目实际施工及不同项目运营结果不同来看，基本平均纯利润在25%--30% 不等。不同项目收益不同。具体收益分配双方面议协定。根据项目工程施工工期，较小工程短期能够盈利。
七、投资风险管控：
合作者间不能在 短期投资期间内进行不负责任的撤资或撤股违约行为。
八、其它补充协定：（详谈）
九、融资用途主要用在做实业发展资金及创业平台运营。
声明：
任何不以盈利为目的的创业都是个骗子，任何合作者之间不能彼此信任地创业绝对不可能创业成功。
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