案件防范心得体会,2024案件防范心得体会

用知识武装自己，真正对网络诈骗和不良校园借贷说不，和小编一起来看看下文关于防范校园贷心得体会 ，欢迎借鉴！

防范网络诈骗和校园贷心得体会1

6月24日中午，细雨绵绵，但高专食堂前广场上聚集了不少学生，撑着伞，认真阅读着海报上的文字。校园广播里传来：“同学们，你亲身经历过网络诈骗吗?你知道不良校园借贷的危害吗?同学们可以去食堂前广场参加财经商贸学院的活动，现场还将赠送精美的小礼品……”一场由我院大学生自发组织的防范网络诈骗和不良校园借贷宣传活动正有序开展着。

本次活动由会计152班团支书孟丽同学组织，当问起组织此次活动的原因是，她说：“两周前，我们听闻学院有一位同学因为轻信网络刷单业务，被骗了400多元，于是我们思考是不是应该在校园开展一次宣传活动，防止更多大学生受骗。”

活动筹备期间，大学生们筛选了16个大学校园中典型的网络诈骗和不良借贷案例，精心设计了8幅海报，分别采访了学校保卫处、学生处、学院相关老师和部分受骗大学生，制作了长达30分钟的教育宣传片。活动现场，大学生们普遍对宣传片表现出了极大的兴趣，纷纷要求活动组织者将视频上传到网络，让更多同学看到，同时，现场还收集到了35份有效的问卷调查。

一名女生在现场逗留了半个多小时，不时用手机拍着海报，还打电话叫来同学一起观看，这位张同学是一名大一学生，她说：“原本以为网络诈骗是一件遥远的事情，想不到这么多知识丰富的大学生也是受骗者”。“不决断、晚交钱，睡一觉、过一天，再找亲人谈一谈”这句秘诀给她留下了深刻的印象，她表示活动提高了大学生的甄别能力，收获很大。

活动组织者表示，活动结束后，他们将通过学生组织、利用网络渠道，将宣传知识传播给更多的同学和在镇其他高校的大学生。

防范网络诈骗和校园贷心得体会2

为巩固加强大学生识别电信诈骗、网络诈骗知识，防止学生财产安全受到侵害，教育科学学院于12月9日下午四点在a合八举行了一场防范电信诈骗、防范“校园贷”等网络诈骗的主题宣讲会，团总支书记、2016级辅导员李征老师以及教育科学学院2016级全体同学参加了本次主题宣讲会。

为了让同学们深刻认识到防范电信诈骗的重要性，此次宣讲会由各班分别选定一种电信诈骗类型及案例进行讲解。同学们列举出近年来在大学生群体中高发的不同电信诈骗及网络诈骗类型，并对此类列案件进行认真的讲解和分析，例如冒充司法机关工作人员诈骗、熟人诈骗、虚假中奖信息、贷款信

做好安全防范工作有利益保障安全，现结合自身情况，谈谈个人的心得体会，本文是安全防范工作的心得体会，仅供参考。

安全防范工作心得体会一：

通过集中学习和自学，一方面对基本制度更加熟悉了才能确保正确执行，知道该怎样做，另一方面也清楚如不严格执行制度会有什么样的结果，知道什么不能做。从而使自已更加明确岗位职责和岗位责任。并认识到对同事之间的关心帮助的正确理解是必须坚持原则按制度办事，工作不能掉以轻心，否则害人害已。我所从事的是信用社主任岗位工作，通过学习安全保卫、风险防范等规章制度，我更加清楚自已工作责任的重大。结合自身工作实际，我将认真吸取深刻教训做好以下几项工作：

一、认真做好职工教育工作，增强防范风险意识。高度重视职工思想道德教育工作，充分发挥思想政治工作的强大作用，严格要求自已，带头执行各项规章制度。以先进典型事例对职工进行爱岗敬业教育，有针对性地对一些社会现象和不良风气进行剖析，并加以正确引导，宏扬积极向上的生活和工作态度。关心职工生活工作中的困难和异常情况，及时把握思想动态，帮助其解决实际困难，不能解决的积极向上反映，争取解决，多与他们沟通交流形成共识，要珍惜自已的工作和幸福的生活。正确对待业务经营与风险防范的关系，加强法律纪律教育，以正反两方面事例来教育职工，使其认识到违规行为的严重后果，意识到严格按章办事就是保护自已爱护同事，增强防范风险的自觉性。

二、加强业务学习，提高业务素质。

要通过如以会代训、检查辅导等多种形式对基本制度和操作规程进行经常性地学习，切实解决不规范操作和乱操作现象，对上级的规章制度和要求及时传达到每一个员工，提高全员业务素质。

三、严格管理，履职到位。

首先应树立严是爱，宽是害的思想，重视管理出效益的作用，从严要求，从严管理。事实告诉我们加强检查监督是确保各项规章制度有效执行的重要保证，人的自觉性需要培养，要养成自觉执行制度的习惯，就需要切实有效的督促检查，重点对基本制度的坚持等簿弱环节进行检查，认真落实周一查人，周五查库制度，并不定期对具体操作进行抽查，对有章不循违章操作者一视同仁，予以当面指出，同时按规定对相关责任人从严给予处罚，该上报的坚决上报，决不手软，并督促整改，维护纪律制度的严肃性，促使真正发挥岗位间的监督制约作用。按照具体情况认真落实各项管理措施，依法合规经营，积极履行岗位职责，正确行使权力，充分调动和发挥员工的工作积极

这几天，我认真学习了关于银行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。 天网恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的，要想人不知，除非己莫为等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。 人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？ 作为一名北银的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。 此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

农安北银村镇银行市场营销部 20xx年9月14日

邪教是在我国曾一度出现的气功热的社会大背景下，打着气功名义出山的，邪教把其歪理邪说用中国传统的气功修炼包装起来，以功混法、以功传法，通过人为的恶意诱导使痴迷者产生精神幻觉，从而实现其精神控制。正是这一邪征，将无数追求强身健体的人引入歧途。又如，邪教用所谓超科学说来唬人。邪教以目前科学尚未认知的问题为借口，以科学认识世界的不完全性、相对性和过程性大肆低毁科学，说现在的科学不算科学，因为用这个科学永远都探测不到宇宙的奥妙，散布科学无用论。邪教不仅只是一种伪科学，不只是邪教，而且对社会、对人类有很大的危害。邪教通过实行精神控制，诱导练习者放下生死、升入天国，操纵他们与政府对抗，既践踏人权、残害生命，同时也破坏了正常的社会生活秩序。 对于邪教的反动本质，如果用三个代表重要思想作为理论武器，来观察，来解剖，认识就更深刻了。三个代表重要思想要求发展中国先进生产力，把发展作为执政兴国的第一要务，解放、发展生产力，而邪教组织则与此背道而驰，极力破坏先进生产力的发展，阻碍经济建设的顺利进行；三个代表重要思想要求实现维护和发展中国最广大人民的根本利益，全面建设小康社会，让人民群众过上富裕幸福的生活，而邪教组织则骗夺群众钱财，破坏家庭和睦，危害人民健康，甚至残害生命，严重损害人民群众的根本利益。 需要指出的，同邪教作坚决的斗争，是一个长期的过程，不能一劳永逸。当前，与邪教组织的斗争出现了许多新变化、新特点。一是邪教组织在国内的活动呈现地下化、特务化的特点；三是邪教组织在不放弃其传统闹事、弘法方式的同时，更多地利用现代科技手段，通过干扰卫星、有线、无线广播、电视插播、打ip电话、群发短信息、互联网等进行非法宣传，其手段更加极端化；四是邪教地下组织反转化活动猖獗，极少数已转化人员出现反复，教育转化工作和巩固教育转化成果工作难度加大。形势表明，与邪教组织的斗争将是尖锐的、复杂的。这表明，铲除邪教毒瘤，与邪教作坚决的斗争，不是哪一个部门、哪一级组织或哪一个专业队伍的任务，而是全党、全社会和每一个公民的共同职责。 撰写人： 年 月

这几天，我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。 天网恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的，要想人不知，除非己莫为等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。 人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？ 作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。 此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

通过集中学习和自学，一方面对基本制度更加熟悉了才能确保正确执行，知道该怎样做，另一方面也清楚如不严格执行制度会有什么样的结果，知道什么不能做。从而使自已更加明确岗位职责和岗位责任。并认识到对同事之间的关心帮助的正确理解是必须坚持原则按制度办事，工作不能掉以轻心，否则害人害已。我所从事的是信用社主任岗位工作，通过学习安全保卫、风险防范等规章制度，我更加清楚自已工作责任的重大。结合自身工作实际，我将认真吸取深刻教训做好以下几项工作：

一、认真做好职工教育工作,增强防范风险意识。

高度重视职工思想道德教育工作，充分发挥思想政治工作的强大作用，严格要求自已，带头执行各项规章制度。以先进典型事例对职工进行爱岗敬业教育，有针对性地对一些社会现象和不良风气进行剖析，并加以正确引导，宏扬积极向上的生活和工作态度。关心职工生活工作中的困难和异常情况，及时把握思想动态，帮助其解决实际困难，不能解决的积极向上反映，争取解决，多与他们沟通交流形成共识，要珍惜自已的工作和幸福的生活。正确对待业务经营与风险防范的关系，加强法律纪律教育，以正反两方面事例来教育职工，使其认识到违规行为的严重后果，意识到严格按章办事就是保护自已爱护同事，增强防范风险的自觉性。

二、加强业务学习，提高业务素质。

要通过如以会代训、检查辅导等多种形式对基本制度和操作规程进行经常性地学习，切实解决不规范操作和乱操作现象，对上级的规章制度和要求及时传达到每一个员工，提高全员业务素质。

三、严格管理，履职到位。

首先应树立严是爱，宽是害的思想，重视管理出效益的作用，从严要求，从严管理。事实告诉我们加强检查监督是确保各项规章制度有效执行的重要保证，人的自觉性需要培养，要养成自觉执行制度的习惯，就需要切实有效的督促检查，重点对基本制度的坚持等簿弱环节进行检查，认真落实周一查人，周五查库制度，并不定期对具体操作进行抽查，对有章不循违章操作者一视同仁，予以当面指出，同时按规定对相关责任人从严给予处罚，该上报的坚决上报，决不手软，并督促整改，维护纪律制度的严肃性，促使真正发挥岗位间的监督制约作用。按照具体情况认真落实各项管理措施，依法合规经营，积极履行岗位职责，正确行使权力，充分调动和发挥员工的工作积极性和主动性，培养遵规守纪的自觉性。不断完善内控制度，逗硬落实奖惩机制。

但案件防范工作是一项艰巨而又长期的工作，在经后的

我作为一名xx银行员工，对参加安全保卫培训，感触颇深。这是我行安全保卫条线进行的一次内强素质，外树形象的具体行动。通过这月培训，使我不仅系统地学习了有关安全保卫工作的相关法规和制度，也掌握了业务领域安全检查的重点和方法，学到了有关技防、物防设施的基础知识，尤其是通过实地实况录像，让我感到银行安全防卫重要性。

防范风险时刻能不松懈，它时刻和我们的人身安生企业财产安全息息相关。风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个柜员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。

思想上必须高度重视，执行力必须坚决果断，业务流程必须熟练掌握，风险防范必须牢记心中。这样才能真正达到防范案件风险之目的，才能把我们的各项规章制度和三个规定真正运用到实际工作当中去。加强安全防范意识，并不是一句挂在嘴边的空话。看到案例中天水储蓄所平时养成的不良习惯，未随手关闭安全门，给不法分子可乘之机，才造就了这一惨案的发生。有章不循，违规操作，检查不细，无数案件、事故、教训，都反应出不执行规章制度，才导致一不法分子有机会钻空子，从而给自身生命安全，企业资金安全，带来不可挽回的损失。各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。

通过此次安全教育学习，识别和控制各种风险能力增强，积极规范操作行为和消除风险隐患。通过对相关案例的分析和学习，对提高自己的安全防范意识和执行规章制度的自觉性有了近一步的认识，在以后的工作中一定时刻提醒自己多学习安全知识，提高自己的安全意识，因为只有安全了，才能使宝贵的生命不受到伤害，使生活充满欢乐、更加美好。

企业在正常的生产经营过程中，往往与对方签订合同，从而约束双方的权利和义务。但近几年来，合同诈骗案高发且追赃难度加大。对于合同诈骗被害的风险预防应该抓根本、抓源头，抓自身，实行综合治理，从而维护稳定、健康、有序的市场经济秩序。对于企业如何自身加强管理，以下是个人的几点心得体会： 一、注重对经营管理人员的选任 在市场交易中，能否避免被骗，单位负责人和其他经营人员起着至关重要的作用。选任经营管理人员时，既要考察其经营管理能力，又要考察其道德素质和法律意识。 二、项目运作的法律论证审查 1.对主体资格的审查。审查的内容应当包括：对方是否实际存在；对方的经济状况，如注册资本、资产负债、经济效益、经营内容和经营水平、生产能力和技术设备；对方的商誉情况，如履约能力、以往的履约率、诉讼状况等。 2.对法律文件的审查。内容包括：证照、报表、信用证明、契证、假文件、假票据、汇款回单等。 三、合规、合同的管理 1.公章、合同专用单日管理 公章、合同专用章要专人、专柜，并负责专人审批盖章手续，避免带出单位，绝不允许空白纸加盖公章及外借公章。 2．建立合同管理职能部门，配备专职合同管理员。 设立合同管理人员，形成统一领导，分口负责的合同管理网络体系，使合同管理工作更加规范、科学、合理。 3．标准合同文本管理 标准合同文本由相关业务部门起草，经与财务部、信用管理部、法律室等部门共同讨确定后，报公司制度管理部门通过执行。如原有标准合同文本不再适用时，由业务部门及时提出，相关部门参改调整。并报公司制度管理部门通过后执行。 4．合同主要条款齐全明确，担保条款真实，能够切实履行。 实践中，故意使合同条款不齐或词语含糊是合同诈骗犯罪人惯用的伎俩，如：质量条款不明确，骗取定金或保证金；履约期限过长，骗取货物后低价抛售，携款潜逃；使用伪造的票证或提供虚构的担保人等。 5．严格执行会计制度。 掌握运用法律手段对合同的预付款、定金，实行会计监督，经济往来坚持钱货两清，防止犯罪人骗取预付款、定金。 6．建立企业合同评审制度 合同审批过程由合同经办人负责合同的催办，正常合同审批过程要限进完成；合同审批通过后，由法定代表人或其委托人签字，并由办公室加盖公司公章交经办人。 7. 建立合同审查委员会和法律咨询机构。 设立专职公司律师或聘请社会律师为常年法律顾问，不仅成功地保障了合

作为服务行业，商业银行除了出售自己的有形产品外，还要出售无形产品--服务，银行的各项经营目标需要通过提供优质的服务来实现。做好银行服务工作、保护金融消费者利益，不仅是银行业金融机构的法定义务，也是培育客户忠诚度、提升银行声誉、增强综合竞争实力的需要，更是银行履行社会责任、促进和谐社会建设的本质要求。 以客户为中心，是一切服务工作的本质要求，更是银行服务的宗旨；是经过激烈竞争洗礼后的理性选择，更是追求与客户共生共赢境界的现实要求。做好银行服务工作、取得客户的信任，很多人认为良好的职业操守和过硬的专业素质是基础；细心、耐心、热心是关键。我认为，真正做到以客户为中心，仅有上述条件还不够，银行服务贵在深入人心，既要将服务的理念牢固树立在自己的内心深处，又要深入到客户内心世界中，真正把握客户的需求，而不是仅做表面文章。我们经常提出要用心服务，讲的就是我们要贴近客户的思想，正确地理解客户的需求，客户没想到的我们要提前想到，用真心实意换取客户长期的理解和信任。 之所以坚持银行服务要深入人心，一方面是因为当前很多的银行服务表面文章做得太过明显，另一方面是因为银行服务的趋同性日趋显著。现在社会日益进步，人们对银行服务形式上的提高不再满足，多摆几把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服务，这些形式上的举措已被社会视为理所当然的事情，而从根本上扭转银行员工的意识，切实为不同客户提供最有效、最优质、最需要的服务才是让上帝动心的关键。 深入人心一方面要求我们内心牢固树立服务意识，而不能被动、机械地应付客户，要时刻把客户放在内心，要经常站在客户的角度来思考自身的表现。另外，服务要做到深入人心，我们的领导者要能率先垂范，重新定位角色，也就是从权力型，向责任型和服务型转变，这是培养和激励员工服务意识最好的例证；另一方面，深入人心要求我们及时、准确把握客户的内心真实需要，要能急客户之所急，想客户之所想。不同客户的需求心理不同，要深度挖掘、动态跟踪。我们要区分客户、细分市场：对于普通客户形式上的服务提升就可能获得他们极大的认可，比如引导员的进门招呼，柜台人员的微笑和礼貌用语；对于vip客人，则更多的要考虑如何为其缩短等待时间、节约交易成本和个性化服务及增值服务问题。为客户服务除了及时、准确、到位之外，还要能激发客户需求。 要求服务要深入人心，并不是说我们要四面出击，全面开花，恨不得把客户的事情全包了

非法集资，多少个家庭听到这几个字心痛，最近几年随着经济发展迅速，非法集资案件在全国范围内频频发生，很多不法分子利用各种手段骗取老百姓的血汗钱，作为银行工作人员，我要多去学习非法集资内容，随时对身边人宣传非法集资事件。

非法集资是指法人、其他组织或个人未经有关部门依法批准或借用合法经营形式吸收资金，采用公开宣传的手段向社会不特定公众募集资金，同时承诺还本付息的行为。主要有四个显著特征：

一、未经有关部门依法批准或借用合法经营形式吸收资金。课中的案例讲到三亚市商业信托公司以签订资产委托契约协议的名义，吸收公众存款，典型的以实际经营掩盖非法活动。

二、承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报。案例中三亚市商业信托公司向社会公众宣传年回报率12%-18%，每月兑付利息，高息诱惑，误导投资人，极大冲击金融秩序。

三、向社会不特定对象吸收资金。信托产品发行私募性，对投资者准入门槛较高，最低100万人民币。而案例中的信托产品起存金额则是一万元，适合广大客户群体投资需求。

四、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，也有通过熟人口口宣传，发展下线收取佣金，吸引更多的人参与非法集资。案例中就是由业务员介绍客户入会，客户成为vip后，介绍新客户入会，以传销的方式不断扩大，最后被工商部门查封，公司主要负责人携款潜逃，坑害了无数的家庭。

通过本节课的学习，我学到了非法集资的基本内涵，以及非法集资非法性、利诱性、社会性、公开性的特点。在以后的工作和生活中，我会积极的向身边人宣传非法集资违法犯罪行为，呼吁大家远离非法集资，使身边人认清非法集资的本质和社会危害，树立防范意识，增强自我保护能力，维护自身合法利益。