合规风险管理工作计划。
为了让公司新阶段的活动顺利开展，现在需要我们去撰写工作计划了。对于工作计划，也没有特定的呈现格式，有打印出来的纸质，也有无纸化的表格。你的工作计划是怎样写的呢？以下是小编为大家收集的“合规风险管理工作计划”希望能帮助到你的学习和工作！
要建立健全长效机制，推进提高法律合规管理工作质量和水平。下面是小编为大家整理的关于合规风险管理的工作计划，欢迎大家的阅读。
合规风险管理工作计划一**年我行法律合规管理工作的基本思路是：紧密结合省分行党委确定的全年中心工作，以合规文化建设为主线，突出依法合规人人有责，依法合规创造价值理念，重点以开展依法合规管理达标升级活动、深化反洗钱和关联交易管理、提高内外部审计检查问题整改真实性、加强法律服务、充分发挥两支队伍作用为手段，为全行合规经营管理提供全方位支持和保障。
一、深化合规文化建设，积极倡导和贯彻依法合规创造价值理念
(一)开展 “合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”宣传教育活动。积极采取措施，通过多种载体，让不同层面、不同条线的人员全面了解和掌握合规管理知识，提高对合规管理重要性的认识和理解，促进全行员工将合规文化的理念融入到经营管理和决策中，为我行依法合规经营奠定坚实的基础。
(二)开展依法合规管理达标升级活动。在去年开展“合规文化建设年”活动的基础上，巩固成果，深化措施，制定标准，分级验收，针对各级机构，在全行范围内深入开展依法合规管理达标升级活动。
(三)开展“全行
行性的以合规管理与经营为导向的征文和辩论”活动。按照全员参与的原则，以合规管理与经营发展的关系为主题，开展一次征文和辩论活动，优秀征文编辑成册，对辩论竞赛活动的优胜单位和个人进行表彰奖励。
二、建立健全长效机制，推进提高法律合规管理工作质量和水平
(一)健全问题整改长效机制。完善监督检查办法，实现“两高一低”的工作目标，即：问题整改率高，整改真实性高，问题发生率低，达到问题数量逐年降低10%，整改率高于95%，整改真实率高于98%。实现全年全省**因合规风险被外部监管部门罚款“零”的目标
(二)建立健全反洗钱和关联交易管理长效机制。一是梳理反洗钱与关联交易的监管规则，按条线分类并下发，进一步加强对全行反洗钱、关联交易管理指导的针对性。二是根据部门分工，进一步明确省分行各部室在反洗钱和关联交易工作中的职责和任务。同时，总结20xx年签订反洗钱目标责任状情况，进一步修订有关内容，签订反洗钱年度目标责任状。三是结合实际，研究制定反洗钱和关联交易工作检查和考核办法。四是针对反洗钱屡查屡犯问题，加强调研，向相关部门提出可行建议。
(三)加强规章制度管理，强化规章制度计划的指导作用，确保规章制度建设的规范性和严肃性。将牵头各业务部
门在年底前统一安排做好规章制度的清理和废止工作。整章建制，修订完善法律工作的各项管理制度，规范优化工作流程。
合规风险管理工作计划二有这么一个故事：在一个炎热的夏日，一对母子骑车走在宽旷的街道上，空气中和脚底下不时传来阵阵热风，实在酷热难耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒适凉快的家中。
可是，街口的红灯却不择时机的挡住了她们的去路。她们立刻停在了路口，因为母亲知道儿子平时最讨厌闯红灯的人，所以她们慢慢的等待绿灯亮了再往前走。
这时候，后面又过来一个行人，他很诧异的看了她们一眼，闯红灯过去了，那意思就好像在告示她们：没有车辆、没有行人、没人看见，干吗不过去呢?
儿子冲他的背影悄悄说：“怪不得我们国家的交通事故多，有交通规则大家不去执行，就这人的素质，真给我们国家丢人!”
是呀，交通规则既然制定了，我们每个人都应该严格的去遵守去执行，为了自己的安全，为了家庭的幸福，为了国家的制度!
记得有一年，一个朋友从德国回来，讲述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一个十字路口，也是赶上了红灯，德国朋友很自然的停下脚步，可是其中一位中国朋友看看四周没有车辆经过，就直接闯红灯过去了，当时
德国朋友很诧异，就问中国翻译，是不是中国的交通规则制定了可以不执行呢?当时翻译很尴尬的给他解释，也许那个人是色盲吧，他分不清红绿灯!回来后他一有机会就教育人们，我们中国如此强大，知识教育方面从不落后于西方国家，但一些人的思想素质确实有待于进一步提高，自觉性也应该加强，否则我们立足于世界就没有威信可言，会被外国人耻笑。 是呀，俗话说：“没有规矩，不成方圆”!
一个国家要强大，要发展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去执行，大家的行为就要合规，这样，我们的国家才能更好的发展。同样，合规对于我们行也具有特别重要的意义。商业银行要实现稳健可持续发展，就必须讲合规，必须以合规经营和合规性监督检查为基础。商业银行的事业要发展，就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守系统规章制度，确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实，只有各方面合规了，才能保证商业银行的资金安全，才能保证各项业务健康的发展，才能保证商业银行在激烈的竞争中立于不败之地。
银行经营管理中的风险控制，离不开合规合法的业务决策和操作行为。银行资金损失和各种金融案件的风险，不仅与违规相伴，而且与违规俱增。监管机构不坚持抓合规监管，就不能成
为有效的监管机构。商业银行不以合规经营和合规性监督检查为抓手，就无从落实风险管理。
当前，银行业竞争日益加剧，各种不法分子千方百计利用各种手段乘机牟取不正当利益，他们看准了有些银行员工有章不循的漏洞，乘机骗取银行资金，给银行造成的不仅是资金上的损失，更重要的是声誉上的损失，这样的案例不胜枚举。所以，只有控制和管理这些风险才能增加收益，这也是合规风险管理文化的核心理念，是银行发展的一个重要标志。当然，我们首先要知道哪一类风险会给我们带来收益，哪一类不会带来收益。比如，操作风险，出了案子，就没有任何收益，法律风险也一样，对这两类风险我们要坚决杜绝。
作为商业银行，应该深深认识到：“合规人人有责、合规创造价值”，要让合规文化的理念真正在全行深入人心，落实到我们每位员工的具体行动中，从点滴做起，从基本业务做起，在思想上重视，在行动上支持，在工作中严格要求自己，全员参与，提高整体素质，长期不懈的坚持下去，处处合规，时时合规，事事合规，扎扎实实地做好各项基础工作，确保商业银行事业健康顺利发展，继续发扬光大!
一、合规及合规风险的定义/概念
合规，从字面上来理解，是“合乎规范”的意思;20xx年4月29日，巴塞
尔银行监管委员会在《合规与银行合规职能》指引，明确指出：银行的活动必须与所适用的法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则(以下统称“合规法律、规则和准则”)相一致。合规法律、规则和准则应包括：立法机构和监管机构发布的基本法律、规则和准则;市场惯例;行业协会制定的行业规则;适用于银行职员的内部行为准则;以及诚信和道德行为准则等。合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规创造价值。合规与银行的成本和风险控制、资本回报等经营的核心要素具有正相关的关系，违规加大风险成本，合规能为银行创造价值。
二、合规和三大风险(操作风险、信用风险、市场风险)的关系
合规风险的定义与我们比较熟知的银行三大风险(信用风险、市场风险、操作风险)是有所不同的。其主要的不同之处是，合规风险简单地说是银行做了不该做的事(违法、违规、违德等)而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、客观性、刺激性比较大。 但合规风险与信用、
市场、操作风险之间又是有着紧密联系的。其联系之处在于：合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变，且它们的结果基本相同，即都会给银行带来经济或名誉的损失。在一定程度上甚至可以说，它们之间有着某种因果或递进关系。
三、合规是一种文化(合规从高层做起、合规人人有责、主动合规、持续合规、执行力) 这种文化是一种边界的理念。
是一种精神上的东西，它是在银行长期经营活动中逐步形成的人们的共同价值观，是成员行为的思想边界，对每个成员都能形成自我约束。古代哲学家孟德斯鸠有一句话：“一切有权力的人都容易滥用权力，这是一条万古不易的经验。有权力的人们使用权力一直到遇到界限的地方才休止”。
银行经营管理权限也是如此，业务权限分级授予，使不同级别的管理人员都具有一定的权力。银行要不断提高经营管理水平和效益，只有在权力不被滥用的地方和时候，才会变成现实。但是，体制上的深层次矛盾、人员素质的多种差异、各种利益关系的相互制约以及经济学中所指的理性的经济人追求个人利益最大化的因素交织影响，决定了权力在人格化运用过程中难免不会发生违法与不当行为，那么，要防止因越
权、无权、滥用权或不尽职尽责给银行利益造成的损害，制定严格的操作规章制度和操作程序，确保权力的恰当运用，是无可辨驳和必要的。那么，合规文化的作用，就是要在每一个业务操作和管理层面，构筑一个意识行为边界，通过边界确保业务操作和管理指令是有利于银行利益的。这种共同的行为边界与每个成员个人的行为合拍，逐步形成银行的作风和精神。
具体地讲，合规文化包括以下几条准则：
1、合规从高层做起。所谓合规从高层做起，一层意思是银行业金融机构高层领导的所作所为首先要合规，要率先垂范，不仅要树立合规意识，更要在行动上以身作则，保持言行与银行的宗旨和价值观念相一致，为全体员工作出表率。另一层意思就是要求高层领导一定要重视合规管理，配备合适的合规管理人员，合规管理的职能要细化，职责履行要到位，提高整个组织成员的合规水平。
具体需要做的包括：一是高级管理层应确定银行合规基调，确立正确的合规理念，提高全体员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化，这对于银行业金融机构有效管理包括合规风险在内的各类风险至关重要。二是建立有效的合规风险管理体系。监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。并配备充分和
适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施。三是建立有利于合规风险管理的三项基本制度，即合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度，加强对管理人员的合规绩效考核，惩罚合规管理失效的人员，追究违规责任人的相应责任，对举报有功者给予适当的奖励，并对举报者给予充分的保护。
2、合规人人有责。“人人有责”的合规文化。合规并不只是专业合规人员的责任。合规风险分布于银行的所有工作岗位，这种分散化特征决定了每一个业务点都是合规操作的风险点，对合规部门来说，要求其控制住每一个风险点是非常困难的，即使可能，也是不现实的。实际上，我们每一名员工都是合规操作和管理的第一责任人。坚持合规操作和管理是每个部门、每位员工日常工作的神圣职责，自觉养成按章办事、遵纪守法的良好习惯，杜绝有章不循、违规操作现象，逐步确立起“合规人人有责”的理念。
3、“主动合规”的合规文化。倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，并相应地在业务政策、操作程序上进行适当的改进，以避免任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件。商业银行
要形成鼓励主动报告合规风险的基调，如果发现合规风险而隐瞒不报，对瞒报者要实施严厉处罚，对于
主动报告问题或合规风险隐患的，则可以视情况减轻处罚，甚至免责乃至给予奖励。从而形成全员尊重规则、严守规则并恪守职业操守的良好合规氛围。
合规管理必须是一个持续性过程。合规管理的主要目的是提高银行管理、防范和控制风险的能力。银行作为经营风险的企业，每时每刻都面临着风险，都需要管理风险。因此，合规管理必须是一个持续性过程。
管理要求细则的学习以来，本人对开展风险风险合规管理的心得体会： 《认真学习合规风险管理严格执行金融法律法规和金融业务规章制度增强资金运营防范能力》。合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。其内涵：是强化制度约束，有效制衡，规范科学的现代金融企业公司治理结构的基础上，各项经营活动置于严密有效的制度、规章、流程的约束之下;各级管理者和员工要强化内部控制意识，严格落实各项控制制度，确保内部控制体系有效运行。正确处理合规管理与业务经营协调发展的关系，积极学习银行法、稳健运行，维护公众对银行业的信心，促进邮政储蓄银行各项业务依法合规稳健发展 。
《认真学习合规风险管理严格执行金融法律法规和金融业务规章制度增强资金运营防范能力》。邮政储汇资金是邮政业务管理的重点，要增
强依法合规经营意识，强化资金管理安全。依法开拓市场，扩大资金再循环。对金融银行业来说，密码和签名非常重要，要以合规风险标准严格执行规章制度审批签名制度，严格执行凭证管理制度，严格执行款项审批制度，坚持储汇资金专款专用，帐实相符，确保邮政储蓄资金安全高效的为服务人民群众和商业流通服务。
《认真学习合规风险管理严格执行金融法律法规和金融业务规章制度增强资金运营防范能力》。首先要端正态度，严格要求自己，认真学习贯彻合规风险标准。加强自身修养，积极参加各种法律法规，金融业务学习和礼仪学习。正确认识学习风险合规管理的重要性，认真做好本职工作，严格执行规章制度。为中国邮政，邮政储蓄银行的美好明天，努力奋斗!
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银行合规管理工作计划
导语：工作计划是行政活动中使用范围很广的重要公文，也是应用写作的一个重头戏。以下是小编整理的银行合规管理工作计划，希望能够帮助到大家！
银行合规管理工作计划1本人于20xx年XX月正式加入XX银行内审合规部，开始了我的内审合规工作生涯，在近两个月的工作中，由于自己比较欠缺此岗位的工作经验，对柜台的操作流程没能做到很深入的了解，检查时存在许多不足的地方；对于信贷业务的检查，流程方面掌握较好，但对于客户提供的财务信息未能做到准确、全面的分析，同时对现行制度掌握不全面，具体细节部分仍未能做到细致的检查和判断。
一、目前状态
本行合规部正式成立于20xxX年XX月，目前人员配置为，虽然任职人员的银行从业经验比较长，均为 XX年以上，但对于此方面的工作仍尚缺部分经验。我部在X月中旬至X月上旬对柜台业务、信贷业务进行了全面初检。对柜面的基本业务和服务规范采取了现场及非现场检查的方式，由于经验不足，较为重要的部分未能做到详细查看；信贷业务方面，抽取了部分时间段的信贷档案，进行了百分百的检查，也采取了“回头看”的方式进行了二次复查，并在第一次营业部检查报告的基础上对信贷业务检查报告进行了修改，按照发起行的报告格式进行了重新整理，
，进而得到有效改进。
二、20XX年工作计划
1、加强个人在业务流程和制度上的学习，争取短时间掌握所有的行内制度以及业务部门及营业网点的操作流程，必要时可向XX行合规部进行学习交流。
2、加强对各营业网点及业务管理部门的检查力度，做好检查时间计划表及检查的注意事项。
3、加强对新建的20xxX站的管理，建立好检查机制。
4、协助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参与各业务部门流程梳理，为各部门提供政策法规支持。
5、正确处理高级管理层提出的合规方案和合规工作要求，每季度对风险合规的有效性作出评价，并向高级管理层提交合规风险评估报告，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决；
6、全年持续性推行合规文化的倡导，建立合规风险管理的长效机制；
7、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查，对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和提交相关处理意见。
8、建立举报监督机制。在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保密和激励机制。
9、建立风险评估机制。认真借鉴学习他行先进经验
，结合我行实际，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统，。
10、对监管部门下发的监管规则、监管意见和风险提示等监管文件准确理解和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关意见或建议；
11、持续不间断梳理补充行内各项规章制度。
12、按照行领导的要求，安排好全行人员的制度学习，做好学习的时间安排，尽快提高行内所有员工的综合素质。
银行合规管理工作计划2为建立健全风险合规管理制度，完善风险合规管理组织架构，明确风险合规管理责任，构建风险合规管理体系，有效识别并积极主动防范化解风险合规。我部制定20XX年初步工作计划。
一、合规目标
通过建立健全风险合规管理机制，实现对风险合规的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，确保我行依法合规经营。
二合规文化
倡导、培育和推行合规文化，推行“小蜜蜂精神”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，培养全体员工的合规意识，倡导诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，惩处各种违规行为，鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患，促进内部合规与外部监管的有效互动。
三、工作思路
1、协助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参
与支行业务流程再造，为各部门及支行提供政策法规支持；
2、正确处理高级管理层提出的合规方案和合规工作要求，每季度对风险合规的有效性作出评价，并向高级管理层提交合规风险评估报告，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决；
3、全年持续性推行合规文化的倡导，建立合规风险管理的长效机制；
4、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查，对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和提交相关处理意见。
5、建立举报监督机制。在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保密和激励机制。
6、建立风险评估机制。认真借鉴学习他行先进经验，结合我行实际，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统。
7、对监管部门下发的监管规则、监管意见和风险提示等监管文件准确理解和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关意见或建议；
8、持续性梳理补充行内各项规章制度。
2024年风险管理工作计划
为了更加协调地推进工作进程，下一阶段工作计划就要提前开始准备了。写工作计划，从表象上看，是为了合理安排时间，实则列好计划是实现目标的重要一步，有哪些优秀的工作计划值得借鉴？接下来是小编为大家整理的“2024年风险管理工作计划”，不断进步让每一天都过得更加精彩！
2024年风险管理工作计划 篇1
依照《企业内部控制基本规范》以及国家的法律、法规、规章制度，按照公司《风险管理制度》要求。为20xx年度进一步加强公司风险管理评估及风险防范工作，特制订20xx年度风险管理工作计划。该计划经风险管理小组会议通过后予以实施。
一、20xx年度第一文库网主要工作重点
1、定期组织风险管理小组会议，统一思想认识，加强风险管理工作。
2、及时识别并判断企业经营过程中出现的各类风险，并及时制订防范措施，指导企业及时规避各种内外部风险。
3、定期验证风险策略的有效性，针对发现的管理漏洞及时制订措施弥补管理不足。
4、定期进行企业内部风险评估，进一步扩大视野，争取评估范围涵盖企业内外部所有环节。
5、进一步加强学习，提高风险管理小组成员的风险识别能力及判断能力。
二、年度工作计划：
分析20xx年度风险管理中发现的问题，及时调整企业风险管理方案，特别提升管理小组成员的风险管理能力，扩大风险管理范围。
2024年风险管理工作计划 篇2
根据员工教育规划及上级部门有关安全培训教育的要求，结合公司实际情况，制定风险教育培训计划。
围绕公司20xx年企业生产经营目标，开展以员工岗位培训、技术等级培训以及安全教育培类培训。全面提高员工对风险的认识和防范风险的能力。同时提高员工的素质和专业促进公司经济发展服务。
20xx年公司员工风险管理培训教育率达到100%。通过风险管理的培训教育，进一步使全体员工切实提高安全生产意识，牢固树立“安全第一”的理念，熟悉了解风险评价的方法和风险辨识的知识。使大家运用到实际中去，杜绝各类安全事故的发生。
1进一步提高职工培训的针对性和适用性，结合公司深化人事分配制度的改革，建立和完善促进员工学习知识和技能的激励机制。
2加强培训资料登记、保存、整理、分析，做好职工教育培训资料基础工作。
3积极主动地抓好员工培训教育工作，充分调动员工钻研学习的积极性，不断提高素质。
1、国家安监总局关于危险品从业单位安全生产标准化评审标准的通知及相关文件
2、工作危险、有害因素分析（JHA）、安全检查表法（SCL）
面授、实地实习
1、各单位认真抓好此项工作，并结合个单位实际情况，紧密地与公司实际情况相结合
2、建立培训、考核与实际使用想结合的制度，对未按要求培训的员工与考核不合格的员工重新培训、重新考核。
2024年风险管理工作计划 篇3
全面风险管理工作计划
随着市场的不断变化和企业的不断发展，风险已成为企业生产经营中不可避免的问题。因此，对于企业来说，进行全面的风险管理工作非常必要。本文将详细介绍一份全面风险管理工作计划，包括其制定背景、目的、步骤、具体措施、实施过程、成效评估等方面。
一、制定背景
风险管理是企业生产经营的必要手段，通过风险管理可以帮助企业发现风险并采取相应的措施来避免风险发生。由于市场环境的快速变化和竞争的加剧，对企业的风险管理提出了更高的要求，因此需要制定一份全面的风险管理工作计划来提高企业风险管理的水平和效率。
二、目的
本份全面风险管理工作计划的目的是：
1.全面了解企业存在的风险以及风险的来源和影响。
2.制定相应的措施来避免风险发生，并采取应急措施来应对已经发生的风险。
3.提高企业风险管理的能力和水平，减少风险对企业生产经营的影响。
三、步骤
1.风险识别：通过各种方式（如统计数据、市场调研、行业研究等）收集企业存在的风险信息，进行识别分析。
2.风险评估：根据风险的概率和影响程度对风险进行评估，以确定哪些风险是需要关注的。
3.风险控制：通过制定相应的控制措施，切断或降低风险的发生概率和影响程度。
4.风险监控：对已经存在的风险进行跟踪和监控，及时采取应急措施应对风险的影响。
5.风险沟通：及时向企业内部和外部相关人员通报风险情况，以便他们能够了解情况并参与风险管理工作。
四、具体措施
1.制定风险管理制度和文件，规范风险管理行为和程序。
2.建立风险识别机制，制定风险识别工作方案，建立风险识别的数据库和统计分析体系。
3.建立风险评估体系，制定评估方法和指标，综合考虑风险的概率和影响程度，确定优先处理的风险。
4.制定风险控制措施，实行源头控制和动态管理，有效降低风险的概率和影响程度。
5.建立风险监控体系，实现风险的实时监控和预警，并采取相应的应急措施。
6.开展风险意识培训，提高员工的风险意识和应急能力。
7.建立风险沟通机制，实现风险信息的及时沟通和交流，包括内部人员之间的沟通和外部人员之间的沟通。
五、实施过程
1.组建风险管理小组：成立一个属于企业自己的风险管理小组，负责制定和实施风险管理计划，保证计划的顺利实施。
2.建立风险管理制度和文件：制定一套全面的风险管理制度和文件，对企业的风险管理行为和程序进行规范和管理。
3.推进风险管理工作：通过建立风险识别、评估、控制、监控、沟通机制等措施，推动风险管理工作的全面开展。
4.开展风险意识培训：加强员工风险意识和应急能力的培训，让员工了解风险的重要性，掌握基本的风险管理技能。
5.整体推进风险管理工作：不断完善和改进风险管理工作，形成一个完整的风险管理体系，提高风险管理工作的水平和效率。
六、成效评估
1.对风险管理工作进行定期评估，分析风险管理工作的效果和存在的问题。
2.及时调整风险管理工作计划，根据评估结果和实际情况，对风险管理工作计划进行调整和完善。
3.采用定量和定性的分析方法，评估风险管理成效，反映风险管理工作的质量和水平。
4.通过成效评估，不断提高企业自身的风险管理能力和经验，确保企业生产经营的稳健和安全。
综上所述，一份全面的风险管理工作计划能够帮助企业快速识别风险、评估风险、控制风险和监控风险，提高企业的风险管理水平和能力。因此，企业在发展过程中，制定一份全面风险管理工作计划是非常必要的。
2024年风险管理工作计划 篇4
一、日常监督计划
（一）时间：每季10日前稽核统计股对上季度本局业务经办情况进行抽查。
（二）20xx年度日常监督重点：
1、养老保险费缴费基数的调整：受理缴费基数调整申请，是否严格执行政策法规；是否执行初审（录入）和复审（监督）、领导签字认可等程序；是否存在对已退休人员违规调整缴费基数的行为；提交审核申报的资料是否真实、齐全并完整归档。
2、数据信息管理：是否对数据的修改、维护等操作有明确的权限，坚持不相容岗位相互分离制度；业务、财务数据修改是否有业务、财务部门授权；数据修改记录和手续是否完整、合规，并定期存档备查；有关数据及相关资料是否及时备份，并建立数据远程备份机制。
3、单位增减人员的办理：办理人员增减时所收集的资料是否真实、齐全或有效；是否有初审（录入）和复审（监督）岗位，且复审不能对数据进行修改，只能回退；办理减少人员时，若参保单位或人员有欠费的，是否要求完成清欠。
4、养老保险费和个人账户记账：核查个人账户历年记账本金、利息计算是否符合逻辑关系，是否正确无误；核查系统中个人账户缴费记账数额是否与征缴部门发出的缴费计划、基金财务部门基金实际到账数值保持逻辑对应关系，有无擅自更改缴费基数、记账金额的现象；个人缴费基数变化或发生稽核补缴以往年度社会保险费，是否及时、准确更新个人账户缴费及记账信息；核查业务股室是否定期与参保单位或个人核对年度缴费信息，重点核查个人缴费人员缴费基数是否和省里规定的档次一致。
5、社会保险关系跨统筹地区转入、转出：核查转入转出材料是否齐全、是否符合转入转出条件；核查申请人的参保缴费凭证和《接续信息表》上记载的基本信息和账户信息是否一致；核查转移转出人员历年缴费工资基数、缴费年限、个人账户记账额是否准确、完整；核查业务经办环节是否按照规定程序办理转移转出手续。
6、退休人员待遇审核发放：核查退休人员养老待遇核定资料是否齐全、程序是否健全、执行是否到位；核查养老金发放计划是否符合经办、审核、领导签字的程序要求，对用人单位养老金发放情况进行环比、跨年同期对比、重点核查部分养老金异常增长情况是否真实、准确；核查养老金直发后业务部门与金融机构、与待遇领取个人之间的各项经办操作是否符合内控管理规定，是否采取必要措施确保数据传输准确、安全。
7、基金财务管理：核查基金管理部门是否与开户银行签定社保基金存储优惠利率协议，是否按优惠利率计息，确保基金的保值增值；是否建立业务、财务、银行自动对账制度，实现财务对账日清月结；基金支付业务是否匹配业务计划单据，支付结果是否与业务支付计划一致；二次以上支付业务是否与发放失败数据进行比对，确保二次支付信息为上次失败的支付信息后，财务才可办理二次支付处理。
（三）抽查方式：养老保险信息系统实时查询、档案室纸质档案查阅、实地问询等。
（四）抽查程序：抽查相关记录；填写日常监督记录表；对发现的疑似问题经稽核统计股负责人和分管领导签字后交予相关股室确认，确认没有问题的应提交书面说明，有问题的提交整改意见并落实。
二、风险管理检查评估计划
本次检查评估按照统一部署、股室和单位自查、市处抽查的方式进行。具体实施步骤和时间安排如下：
（一）自查阶段（8月30日前完成）
1、成立自查评估小组。6月底前完成。本局抽调专人组成自查评估小组。
2、股室自查阶段。7月底前完成。各股室对照本股室相关业务进行自查，填写相关表格，对内部控制制度和执行情况进行全面自查，并将自查情况报自查评估小组。
3、自查评估小组抽查。8月底前完成。自查评估小组对各股室相关业务的内部控制制度和执行情况进行抽查，作好相关记录，并经相关股室确认，在抽查中发现问题的要报相关领导，并提交整改意见，要求相关股室整改并落实，根据股室自查和自查评估小组的抽查情况形成自查报告。
（二）迎接市处抽查阶段（9月1日到10月20日前完成）
对照市处评估方案要求，准备相关材料，统筹安排，迎接市处抽查，对抽查中发现的问题要重新核实，积极整改。
2024年风险管理工作计划 篇5
2018年银行风险管理年度工作计划
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2018年银行风险管理年度工作计划
2018年，风险管理部将按照**行确定的"*****，*****"战略目标，坚持以规范管理为基础，以风险管控为核心，以开拓创新为动力，充分借鉴和吸取往年风险管理经验教训的基础上，克服人员少、事情多、管理难、任务重等实际困难，把握信贷资管理风险分类、不良贷款管理和贷审会职能发挥等三项重点工作任务，针对风险管理工作中存在的问题和不足，创新性开展风险管理工作，全力以赴为实现2018年各项运营目标提供坚强的保障。结合实际，制定以下2018年银行风险管理年度工作计划：
为促进XX农村商业银行有限责任公司(以下简称“本行”)建立健全风险管理体系，切实转换经营管理机制，推行全面风险管理，有效防范各类风险，确保安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、中国银行业监督管理委员会《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》等法律法规和审慎监管的要求，制定本方案。
第二条本行风险管理的目标：
(一)确保持续发展，将风险管理纳入本行整体发展战略，通过风险管理促进发展战略的实现;
(二)确保审慎合规经营，严格遵循有关法律法规，符合监管要求;
(三)确保风险可控，在可承受范围内实现风险、收益与发展的合理匹配。
第三条本行风险管理遵循的原则：
(一)全面性原则。风险管理应当贯穿决策、执行和监督的全过程，覆盖所有业务、所有部门及岗位和所有操作环节;
(二)适应性原则。风险管理与机构的经营规模、业务范围和风险水平相适应，并根据发展状况适时调整，以合理的成本实现风险管理目标;
(三)独立性原则。风险管理的机构、人员和报告路线应单独设置，对业务职能予以制衡;
(四)融合发展原则。风险管理应与业务发展紧密结合，以风险管理推动业务稳健发展，确保机构价值的长期提高。
第二章风险管理组织体系
第四条本行的风险管理组织架构应分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的，保证风险管理条线的独立性和专业性。
第五条董事会负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任，主要风险管理职责包括：
(一)决定整体风险战略、风险管理政策、风险限额和重大风险管理制度;
(二)领导本行在法律和政策的框架内审慎经营，明确风险偏好并设定可承受的风险水平;
(三)批准风险管理组织机构设置方案;
(四)确保高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制风险，并对高级管理层执行风险管理政策情况实施评价;
(五)组织评估风险管理体系充分性与有效性。
第六条董事会下设风险管理委员会，根据董事会授权履行风险管理职责。
第七条监事会负责监督风险管理体系的建立和运行，主要风险管理职责包括：
(一)监督董事会、高级管理层是否履行了建立完善风险管理体系职责;
(二)监督董事会、高级管理层是否履行了风险管理职责;
(三)对高级管理层执行风险管理政策情况实施检查;
(四)要求董事会成员及高级管理人员纠正其损害机构整体利益的行为并监督执行。
第八条高级管理层是本行风险管理的执行主体，对董事会负责，主要风险管理职责包括：
(一)认真执行董事会制定的风险战略，落实风险管理政策，制定覆盖全部业务和管理环节的风险管理制度和程序;
(二)推动建立识别、计量、监测并控制风险的程序和机制，采取适当的规避风险、缓释风险、降低风险和分散风险的方法和措施;
(三)提出业务部门与风险管理部门的设置方案，保证风险管理的各项职责得到有效履行;
(四)对风险管理体系的充分性与有效性进行监测、评估和改进;
(五)按照董事会要求定期或不定期向董事会报告风险状况、采取的管理措施以及风险管理长短期规划等情况。
第九条设置首席控制风险官，首席风险控制官负责分管风险管理条线工作，不得分管前台业务工作，直接对行长负责。
第十条设立风险管理部，负责组织建立和实施本行风险管理体系，逐步实现对信用风险、市场风险等风险的统一管理，该部门与业务部门保持独立。主要职责包括：
(一)拟订或组织拟订各类风险管理的政策和制度;
(二)组织对风险管理的政策、制度和流程的执行效果进行检查评估;
(三)研究确定风险识别、评估、计量、监控和缓释方法;
(四)研究提出本行的重大风险限额;
(五)对风险状况进行监测和分析，并根据风险报告制度进行报告;
(六)对业务风险进行审查，提出风险审查意见;
(七)对客户信用等级评定及资产风险分类进行审查;
(八)牵头推动风险管理信息系统的建设;
(九)向业务经营部门或分支机构委派风险管理人员，委派的风险管理人员独立实施风险审查。
第十一条合理划分风险管理部门职能与合规、法律、信息科技及其他专业风险管理职能之间的界线，建立并完善风险管理的信息交流反馈与分工协作机制。
第十二条各业务经营部门是本行风险管理的'第一道防线，负责本部门和本部门业务条线风险管理的日常工作，对本部门和本业务条线的风险管理负第一责任。
第三章风险管理政策和程序
第十三条根据风险管理的目标、原则和要求，制定覆盖所有业务和管理环节的政策和程序，建立风险管理制度体系。
第十四条根据整体发展战略，确定风险偏好，制定风险管理政策。风险管理政策应与本行的发展规划、资本实力、经营目标和风险管理能力相适应，符合法律法规和监管要求。
第十五条风险管理政策应涵盖风险管理的主要方面，并保证连续性、稳定性和适应性，主要内容包括：
(一)风险管理组织、职责和权限安排;
(二)可以开展的业务;
(三)可以采取的风险管理策略和方法;
(四)能够承担的风险水平;
(五)适当的风险管理限额，包括信用风险限额、市场风险限额和流动性风险限额等;
(六)风险的识别、计量、监测和控制程序;
(七)采取压力测试的情形与范围;
(八)风险管理信息的报告路径;
(九)对重大和突发风险的应急处理方案。
第十六条根据风险管理政策，建立覆盖风险管理重要环节的程序和方法，至少包括以下方面：
(一)对各类主要风险的识别和评估的程序和方法;
(二)对各类主要风险的计量程序和方法;
(三)对各类主要风险的缓释或控制的程序和方法;
(四)对各类主要风险的监测程序和方法;
(五)对各类主要风险的报告程序和方法。
第十七条业务发展与风险管理政策应符合资本约束与监管要求。针对业务发展和风险变化，应制定保持资本水平、提取减值准备的规划。
第十八条逐步建立并保持压力测试程序和方案，根据业务发展状况、外部环境变化和监管要求，不定期开展压力测试，预防极端事件可能带来的冲击。希望这些计划中，银行风险管理能给更上一个台阶。
2024年风险管理工作计划 篇6
为深入贯彻“安全第一、预防为主、综合治理”方针，扎实推进供电企业安全风险管控工作，全面实现我工区“八不发生”年度安全生产目标，根据《高台县电力局推进安全风险管控工作方案》，结合工区实际情况，制定本计划。
一、开展思路
坚持“稳步推进，重在培训，提高素质，夯实基础，结合实际，继承创新”的工作原则，以国家电网公司《供电企业安全风险评估规范》和《供电企业作业安全风险辨识防范手册》为依据，以教育培训为手段，使执行层具备安全风险辨识和控制能力、管理层掌握安全风险评估及控制方法，提高全所安全管理水平。
二、成立安全风险管理工作推进小组，全面负责推进工作的组织、指挥、协调和监督，审定工作实施方案，指导、监督和评估我所安全风险管理工作。
组长：殷大春
成员：科室各专责及变电站工作人员
三、活动安排
(一)第一阶段，安全风险管控教育培训。
时间：20xx年2月15日至20xx年4月30日。
任务和目的：结合冬训工作及春季安全大检查活动，通过安全风险管理基础培训和国家电网公司《供电企业安全风险评估规范》、《供电企业作业安全风险辨识防范手册》的学习，理解安全风险管理的作用和意义，掌握各专业安全风险管理的内容和方法，增强职工安全风险意识和防范技能。
(二)第二阶段：作业风险辨识控制。
时间安排：20xx年5月1日至20xx年10月30日。
任务和目的：科室专责和各变电站工作人员要结合工作实际和专业特点，以防控人身触电、高处坠落、物体打击、机械伤害和误操作等典型事故风险为重点，组织开展输电、变电等专业领域典型作业项目的危险因素辨识，制定并落实风险控制措施。
重点工作：
1、各专责根据各分管的专业工作，针对作业人员、设备、环境、工器具、劳动防护和作业过程开展示范分析，结合“三措报告”、危险点预控卡、标准化作业指导书，对已经开展的典型作业类型开展安全风险分析，找出作业过程的全部危险因素，建立各专业作业风险辨识范本。
2、我所要“结合供电企业安全风险评估规范”、“安全风险辨识防范手册输电专业”范本，结合具体作业安排、现场勘察结果以及风险库资料，分析提炼本次作业的主要危险因素，制定作业风险分析及控制表，补充完善到作业指导书中(或作业卡)，在作业全过程实施预先风险控制，并根据环境、人员等工作条件变化及时调整，使之充分适应实践需求。
3、完成专业作业指导书涉及安全措施、风险控制的内容与作业风险辨识、控制工作进行整合和规范工作。把作业风险控制与具体工作有效结合起来，避免作业安全控制措施重复和繁琐。
(三)第三阶段：工区安全风险评估。
时间安排：20xx年11月1日至20xx年12月31日。
任务和目的：在提高人员风险辨识能力和水平、现场开展风险控制工作前提下，结合张掖供电公司对我局进行“安全性评价”复评工作，稳步推进《评估规范》落实，开展安全风险评估工作。以防止人身伤害和人员责任事故为主线，从生产环境、机具与防护、人员素质、现场管理、安全生产综合管理等方面，全面评估我所安全生产条件、安全管理和安全控制状况，客观评价我所安全风险程度，有效控制人身伤亡、设备损坏等事故风险。
重点工作：
1、我工区应对管辖生产设备、设施、环境、工器具等方面的静态安全风险开展全面识别;对现场作业风险运用、风险分析、作业标准化、安全措施交底以及职工自主风险辨识控制等手段进行有效控制。责任人：变电站工作人员及各专责个自检查落实。完成时间：11月底。
2、要求我工区在人员素质和安全管理风险上认真开展安全风险辨识识别，对作业现场开展监督查评工作，建立风险管理数据库，为企业风险评估提供基础资料。责任部门：送变电工区，配合部门：各变电站和科室工作人员。完成时间：11月底。
3、建立个人安全风险档案，完善技能培训档案。由安全员建立人员“安全风险档案”，以加强对人员安全风险评价工作，提高人员遵章守纪意识：一是人为责任性事故的责任人，因事故受到各类处分的相关人员、管理责任人处分记录进入档案;二是违反省公司“反违章禁令”(二十禁、十不准)一次以上人员，其行为记录进入档案。在以上阶段性工作基础上，进一步完善生产作业人员技能培训档案，在梳理各专业基本作业类型以及从事这些工作所必须具备的专业技能基础上，建立技能培训目标，并建立个人生产技能档案。三是对安全生产“四种人”根据其安全综合技能水平，划定工作责任范围，做到让合适的人在合适的时间内做合适的事。责任部门：送变电工区。配合部门：各变电站及各专责。完成时间：11月底。
四、工作要求
1、推进安全风险管理要坚持以人为本，要立足生产一线、立足现场，充分调动和发挥广大职工的积极性和主动性，做到全员参与。首先要把功夫下在学习和培训上，抓培训要反对冒进，杜绝脱离实际。一线人员掌握风险辨识方法很重要，培训是主要渠道，现场控制要做深做细，实行“固化”。
2、风险管理共分为五步进行：“教育培训、风险识别、风险控制、风险评估、持续改进”，要抓住关键流程，即教育培训、风险识别、风险控制三个环节，工作做的越深化，评估的基础越牢固，平时做好工作很重要，各工作人员要坚持从实践中来、到实践中去，在计划安排、方案制定、工作实施、检查评价等方面，注意倾听、采纳生产一线的意见和建议。在具体实施过程中，要坚持把取得实效作为检验安全风险管理工作成果的唯一标准，通过推进风险管理，真正达到普遍提高员工安全意识、有效落实预防措施、显著降低事故风险、全面提高安全管理水平的目的。
3、坚持试点先行、以点带面、全面推进的原则。以我所各生产班组为试点，要注意分层级组织和实施，各负责人既要避免把工作一揽子交给班组去完成，又要避免大包大揽代替班组开展工作。要建立内部控制机制，合理安排工作进度，循序渐进，优化工作方式，做到先常规、后复杂，中间难度有计划去做，复杂的碰到再做，如果已知就应该及早着手去做。要寻找突破口，要坚持“简便、实用、有效”原则，避免全面铺开泛泛工作，提高风险管理措施的针对性和可操作性。
4.推进安全风险管理要充分发挥安全保证体系和监督体系的共同作用，明确分工、各司其职，健全机制、落实责任。重点任务是组织安全风险评估，职工重点任务是实施风险辨识与防范，安全保证体系重在落实风险控制措施，安全监督体系重在加强过程监督。评估要关注重点，有一般、有重点，要强化风险管理责任。要在我所推行运用标准化检查表，标准化监督检查和反违章活动同时去做，每个专责都要有自己的专业检查表，安全监察体系内安全员要在检查表制订上下功夫，通过应用标准化检查表，达到控制关键点的作用。
5.推进安全风险管理要在继承以往安全管理有效经验做法的基础上，突出安全风险的预防和控制，做到风险发现、评估、控制、消除过程闭环。对评估出的隐患要建档，跟踪消除、持续改进，对暂时不能消除的重大风险，结合我所实际确定预警线、控制线，制定有效的预防控制措施和应急预案，防止风险失控酿成事故。
6.要对工区生产班组风险管理教育培训以及作业风险辨识控制工作情况进行监督检查，要指定专人参与试点工作的施工、检修，纠正存在问题，对具体事件的分析要透彻，及时指导改进。掌握方法很重要，实事求是的工作态度是最好的工作方法，要以岗位月度工作计划形式落实工作责任。
2024年风险管理工作计划 篇7
通过对于变电设备检修计划展开模式的分析，可以更深一步把握当前检修计划的发展脉络，对于切实提升推动检修计划管理工作的重点和方向有着一定的积极意义。但是想要切实提升整体变电设备检修计划管理工作，还需要切实从细节着眼加以分析讨论。就这一方面需要重点关注的问题而言，有如下几个方面：
1规范流程
2注重计划的落实
对于变电设备检修计划管理工作而言，不仅仅应当切实针对变电环境选择合理的检修计划展开模式，积极推进状态检修的成熟与发展，还应当制定更为宏观和详实的工作计划，并且着眼于落实。充分在实际工作中，注重将三种计划模式加以合理安排，面向不同的计划工作方式展开具有一定针对性的人才培养工作，并且做好相应的记录。在面向变电设备检修工作体系的时候，需要注重编制切实可行的工作计划，包括月度以及年度等多个层次，并且注意落实责任制。
3加强风险管理
4加强控制和信息反馈
管理工作最为核心和重要的环节就在于控制，而只有建立起良好和完善的信息反馈机制，才是实现控制和纠偏的有力保障。对于不同环境中产生的信息加以整理，并且找到对应的接收端口实现信息的反馈，构建起完整闭环，是当前变电设备检修计划管理工作的核心重点问题之一。唯有如此才是切实实现面向检修计划的管理工作的价值所在。
5结论
随着“三集五大”体系建设的不断完善，电力体系内部的相关工作也在日趋成熟。在切实有效地实现变电设备检修计划管理工作的推动发展过程中，只有不断深入地发现问题和不足，切实提出行之有效的改进建议并且加以落实，才是最终的解决之道。
2024年风险管理工作计划 篇8
**年我行法律合规管理工作的基本思路是：紧密结合省分行党委确定的全年中心工作，以合规文化建设为主线，突出依法合规人人有责，依法合规创造价值理念，重点以开展依法合规管理达标升级活动、深化反洗钱和关联交易管理、提高内外部审计检查问题整改真实性、加强法律服务、充分发挥两支队伍作用为手段，为全行合规经营管理提供全方位支持和保障。
一、深化合规文化建设，积极倡导和贯彻依法合规创造价值理念
(一)开展 “合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”宣传教育活动。积极采取措施，通过多种载体，让不同层面、不同条线的人员全面了解和掌握合规管理知识，提高对合规管理重要性的认识和理解，促进全行员工将合规文化的理念融入到经营管理和决策中，为我行依法合规经营奠定坚实的基础。
(二)开展依法合规管理达标升级活动。在去年开展“合规文化建设年”活动的基础上，巩固成果，深化措施，制定标准，分级验收，针对各级机构，在全行范围内深入开展依法合规管理达标升级活动。
(三)开展“全行性的以合规管理与经营为导向的征文和辩论”活动。按照全员参与的原则，以合规管理与经营发展的关系为主题，开展一次征文和辩论活动，优秀征文编辑成册，对辩论竞赛活动的优胜单位和个人进行表彰奖励。
二、建立健全长效机制，推进提高法律合规管理工作质量和水平
(一)健全问题整改长效机制。完善监督检查办法，实现“两高一低”的工作目标，即：问题整改率高，整改真实性高，问题发生率低，达到问题数量逐年降低10%，整改率高于95%，整改真实率高于98%。实现全年全省**因合规风险被外部监管部门罚款“零”的目标
(二)建立健全反洗钱和关联交易管理长效机制。一是梳理反洗钱与关联交易的监管规则，按条线分类并下发，进一步加强对全行反洗钱、关联交易管理指导的针对性。二是根据部门分工，进一步明确省分行各部室在反洗钱和关联交易工作中的职责和任务。同时，总结2008年签订反洗钱目标责任状情况，进一步修订有关内容，签订反洗钱年度目标责任状。三是结合实际，研究制定反洗钱和关联交易工作检查和考核办法。四是针对反洗钱屡查屡犯问题，加强调研，向相关部门提出可行建议。
(三)加强规章制度管理，强化规章制度计划的指导作用，确保规章制度建设的规范性和严肃性。将牵头各业务部门在年底前统一安排做好规章制度的清理和废止工作。整章建制，修订完善法律工作的各项管理制度，规范优化工作流程。
2024年风险管理工作计划 篇9
20xx年上半年风险管理工作紧紧围绕公司“有价值、高质量、可持续”发展的战略目标，通过持续推动偿二代各项规则落地实施、加强资金运用风险管控以及组织开展风险识别评估等多项举措，有序开展、稳步推进，为公司健康、持续发展保驾护航，现将20xx年上半年的风险管理部工作总结暨20xx年下半年工作计划汇报如下：
一、20xx年上半年工作总结
(一)抓好偿付能力风险管理体系建设重点工作
1、认真开展20xx年SARMRA自评估工作。依据中国银保监会偿付能力管理有关规定，风险管理部于4月至6月组织相关部门开展20xx年SARMRA自评估工作。对照《保险公司偿付能力风险管理能力评估表》180项评估点，全面细致地对公司偿付能力风险管理体系的运行情况进行检查与评估，认真查找风险管理工作中存在的问题，编写了《公司20xx年偿付能力风险管理能力自评估报告》。经评估，20xx年公司偿付能力风险管理能力得分为90.444分。
20xx年SARMRA自评估共发现8个问题，风险管理部会同各相关部门就评估过程中发现的重点、难点问题及时沟通讨论，对自评估结果进行总结分析，并对待改进问题组织制订了整改方案，明确整改计划责任人，规定整改期限，风险管理部将对整改事项进行持续追踪，确保整改措施得到有效执行。
2、认真做好20xx年偿二代问题整改追踪工作。20xx年偿二代自评估共发现7个问题，风险管理部持续追踪整改计划的落实情况，积极推动整改工作进展。截至20xx年一季度末，已全部完成整改。包括：修订九个风险应急预案;改善公司资产负债久期匹配状况;妥善留存声誉风险培训底稿;定期评估现金流压力测试模型使用假设的合理性等。
3、完成偿二代绩效考核得分测算。根据偿二代监管要求，按照《公司偿二代风险管理及内控合规绩效考核办法(试行)》(保法〔20xx〕520号)，结合20xx年公司偿二代风险管理工作、资产负债管理工作及合规管理工作的开展情况，风险管理部组织开展了针对高级管理人员及部门负责人20xx年偿付能力风险管理绩效考核工作，完成了绩效考核得分测算。
4、学习偿二代二期工程最新监管要求。中国银保监会1月15日发布了《偿二代二期工程20项监管规则(征求意见稿)》，为提前做好偿二代二期工程落地实施的准备工作，风险管理部对征求意见稿第11号文《风险综合评级》和第12号文《偿付能力管理要求与评估两项监管规则征求意见稿》积极开展学习，对变化情况进行了梳理分析并形成了《关于偿二代二期工程征求意见稿第11、12号文变化情况的报告》。
(二)扎实开展投资风控各项工作，防范资金运用风险
1、落实董事长对风险项目处置工作的批示。接到董事长关于风险项目处置的工作批示后，风险管理部高度重视，与投资管理部、计划财务部、法律合规部召开关于风险项目处置的初步沟通会议。根据初步沟通情况，公司现存风险项目情况以及江苏银保监局相关要求等，对落实董事长批示提出建议方案。
2、认真做好投资项目的审批与风险评估工作。风险管理部高度重视投资项目的审核及风险评估工作，严格防范资金运用风险。20xx年上半年，已审批回购、债券、债券型基金及固定收益类资管产品等固定收益类交易548笔、金额1127.94亿元;审批股票型基金、混合型基金等权益类交易360笔、金额85.86亿元;审核其他金融产品、股权投资、债权计划共计25笔拟投资非标项目。参与中保投壹号城市发展投资基金、华鑫信托久鑫51号集合资金信托计划等投资项目的现场调研7次和电话调研1次。
3、配合做好股票投资资格申请等各项投资能力建设相关工作。风险管理部积极配合投资管理部做好股票投资制度建设工作。一是对《公司股票投资管理办法》、《公司股票投资决策管理办法》等13项制度进行审阅并反馈意见。二是在研究学习同业公司管理制度的基础上，初步编写股票投资绩效考核、风险控制相关制度条目，明确对内幕交易、隔离机制、账户申报、绩效考核的要求。同时，风险管理部配合做好股权及不动产投资能力建设相关工作，对照风险控制体系评估点的各项要求，梳理公司股权及不动产制度体系建设及投资系统建设情况，做好评估工作。
(三)组织开展监管要求的各项风险排查工作
1、组织开展中国银保监会保险资金运用全面风险排查工作。20xx年一季度，根据银保监会《关于开展保险资金运用全面风险排查的通知》(资金部函〔20xx〕4号)，风险管理部组织开展了公司资金运用全面风险排查工作。在风险管理部精心组织，投资管理部、法律合规部、计划财务部、精算部积极配合下，对12张风险排查统计表107个排查点进行逐项排查，并拟订了排查报告。本次排查全面真实反映了公司资金运用实际情况及存在的风险。经排查，公司资金运用各项业务总体比较规范。
2、组织开展江苏银保监局“大排查、大处置、大提升”工作。为落实江苏银保监局下发的《关于常态化推进风险防控“大排查、大处置、大提升”行动的通知》(苏银保监发〔20xx〕13号)要求，风险管理部拟订了《公司关于常态化推进风险防控“大排查、大处置、大提升”行动的通知》(保发〔20xx〕507号)，组织相关部门及各省级分公司完成了各项风险排查工作。
(四)按时完成风险管理报告报表编制与报告工作
1、完成内部季度风险限额监测报告。依据《公司20xx年资金运用内控比例方案》、《公司20xx年风险偏好体系方案》、《公司20xx年二级风险限额方案》的要求，风险管理部密切关注关键风险指标状况，每季度对风险指标进行识别、评估、监测和预警，并提出风险应对建议。对于异常指标，风险管理部及时提示并与相关部门沟通，寻找异常原因，提出改善措施，形成风险限额监测报告、报表，按时向总裁室汇报公司整体风险状况，持续做好对各类风险的防范和管控。
2、完成20xx年度全面风险管理报告的编制与汇报。20xx年一季度，风险管理部拟订了《公司20xx年度全面风险管理报告》，经总裁室、董事会风险管理委员会审议后，提交董事会审批通过。报告对公司风险管理组织20xx年履职情况进行了回顾;对20xx年公司风险管理制度流程的建设与完善情况、风险偏好体系建设情况进行了汇报;对20xx年公司七大类风险状况进行了客观分析;对公司当前面临的重点风险进行了提示，并提出了解决建议。
3、完成20xx年度投资风险分析报告的编制与汇报。20xx年一季度，开展了20xx年度投资风险排查工作，对公司当前投资资产持仓情况进行了风险排查，拟订了《20xx年度投资风险分析报告》，并向投资管理委员会进行了汇报。截至20xx年末，公司风险类项目4个，无重点关注类项目、一般关注类项目11个，其中重点关注类、一般关注类项目较上一个报告期均有所减少，上期提示的资金运用风险点逐步化解。
4、按时完成各类监管报告报表的编制及报送。包括向中国银保监会报送季度风险监测数据、风险综合评级数据等;向人民银行报送月度重大事项、季度风险监测报表、季度金融稳定报告等。
二、20xx年下半年工作计划
20xx年下半年，将继续围绕“突出重点、持续优化”的总体思路，在对当前宏观经济金融形势深入研究的基础上，根据偿二代监管规定，结合公司实际，按照I类保险公司监管要求开展风险管理工作。重点做好以下工作：
(一)继续做好偿二代风险管理各项工作
1、认真组织20xx年偿二代监管评估各项工作。根据中国银保监会《关于开展20xx年度保险公司偿付能力风险管理能力监管评估有关事项的通知》(银保监发〔20xx〕13号)，今年公司将接受江苏银保监局的现场评估。风险管理部将认真做好接受江苏银保监局SARMRA现场评估的各项准备工作。现场评估检查期间，优先办理评估组安排的各项工作，按要求向评估组汇报工作，及时提交相关材料。评估结束后，根据江苏银保监局现场评估意见，认真做好工作总结，及时组织评估发现问题的整改工作。
2、精心组织开展偿二代二期工程落地的各项工作。偿二代二期工程监管规则即将下发，公司将按照监管最新要求，认真做好“偿二代”二期工程的落地实施。一是加强学习研究，掌握二期工程监管规则的变化与要求，积极参加相关培训。二是在学习研究的基础上，提出贯彻落实“偿二代”二期工程的工作方案。三是认真组织落实“偿二代”二期工程工作方案，贯彻执行监管要求，不断提升偿付能力风险管理的能力和水平。
3、进一步完善风险偏好体系运行机制。认真评估和检视风险偏好体系以及一级、二级风险限额指标运行的有效性，编制《公司20xx-20xx年风险偏好体系方案》运行评估报告。同时，根据评估结果，结合公司业务发展战略和面临的风险状况，对《公司20xx-20xx年风险偏好体系方案》进行更新，并制订下一年度二级风险限额方案及资金运用内控比例方案。
4、组织开展年度风险应急演练。根据制度规定，计划组织相关部门开展保险风险、操作风险、不动产投资风险等风险应急演练工作，并根据演练结果进行分析总结，梳理风险管理流程，优化风险防范和处置措施。
(二)扎实开展投资风控各项工作，防范资金运用风险
1、扎实开展投资项目风险审核工作。
下半年，风险管理部将继续加强对投资业务事前、事中和事后全方位的风险管控。事前管控方面，一是严格依据公司投资决策授权体系及授权额度，进行投资决策授权风险审核;
二是依据公司内控比例方案，监测各类资产的投资比例，控制各类投资风险。事中审核方面，加强对拟投项目的风险排查，及时出具风险审核意见，提示投资风险，为领导决策提供参考。事后跟进方面，加强对已投项目的风险监测，定期开展风险分析与报告，防范项目风险。
2、落实董事长对风险项目处置工作的批示，配合做好风险项目处置。在做好研究的基础上，配合做好5个项目的风险处置工作，最大限度减少公司损失。
3、配合做好股票投资资格申请各项工作。
下半年，风险管理部将根据公司股票投资资格申请工作安排，继续配合做好股票投资资格申请各项工作。一是对照监管关于股票投资能力建设的各项要求，认真审阅并反馈关于股票投资相关制度的意见。二是加强同业调研，进一步完善对股票投资绩效考核、风险控制的相关要求，为后续开展相关工作打好基础。
2024年风险管理工作计划 篇10
为进一步做好税收风险管理工作，根据自治区地税局税收风险管理工作的要求，落实20xx年伊犁州地税局党组确定的各项税收工作任务，结合上年度工作实际，制定20xx年税收风险管理计划。
一、工作目标
一是风险管理工作的深度和广度不断提升，将风险管理工作拓展到征管工作的各关键环节，引导税收管理员以风险管理思维开展各项工作，使风险管理成为征管质效的坚强保障。
二是团队协作不断加强，在已顺畅运转的纵向闭环流程基础上，理顺横向协作流程，为全面推进风险管理工作提供有力保障，提高风险管理工作质效。
三是风险团队力量不断增强，通过实务操作和强化培训，塑造一支有丰富应对经验的风险管理团队，并以此带动基层局其他税源管理人员提升应对能力，为促进风险管理工作奠定良好基础。
四是应对质量稳步提升，以绩效考核为抓手，大力强化应对环节监督，狠抓风险应对质量和税款入库。五是风险管理成果持续转化，引导基层局不断加强风险应对结果的分析运用，以问题为导向开展行业税源管理，使税源风险持续降低，纳税人税法遵从度稳步提升。
二、重点工作
(一)进一步理顺税收风险管理工作流程，建立健全风险管理横向协作机制
根据《自治区地税系统税收风险管理办法(暂行)》、《全疆地税系统税收风险管理横向协作办法(暂行)》及自治区地方税务局风险管理工作要求，与稽查局、各业务处共同研究制定《伊犁州地方税务局税收风险管理横向协作实施办法》，重点解决目前高风险推送、中低风险转高风险及伊犁州地税局风险管理团队协作中存在的突出问题，严格绩效问责，形成长效横向协作机制，为全面推进风险管理工作夯实基础。
(二)加强风险模型建设和应用工作，提高风险模型指向的准确率
一是以自治区地方税务局风险特征指引库为主，以本地征管提炼风险指标为辅，大力加强风险模型建设和应用工作。继续采取以行业综合风险模型建设为主、特定事项风险模型建设为辅的思路，争取实现风险模型覆盖地税全税种、风险事项覆盖征管工作各关键环节的“两覆盖”目标，努力提高风险模型指向准确率，为提高风险应对质量打好基础。
二是加大国家税务总局重点税收风险事项落实力度。以户籍风险、发票风险、股权转让风险、非学历教育培训风险、金融企业中间业务风险、零申报风险、国地税关联税种风险、建筑工程项目风险、欠税风险、退税风险为重点，按风险事项大类不断研究、总结、细化风险指标，切实落实好国家税务总局重点税收风险事项应对工作。
(三)强化风险应对环节监督，加大风险应对复查机制落实力度，提高风险应对质量
依托风险管理平台，采取实地抽查、电话回访和问卷调查等方式，实现风险应对各环节跟踪监督。确保风险应对工作落到实处、不走过场，各基层局在风险应对过程中执行税收政策准确统一不出现偏差，风险应对工作廉洁高效。按季开展风险应对复查工作，检验各基层局工作质量，提高各基层局风险应对能力，进一步规范应对程序，提升应对质量。
(四)强化风险应对结果应用，以分析成果促进征管质量的提升和风险模型的改进
伊犁州地税局按季召开风险管理工作专题分析会，在向风险管理领导小组汇报工作进展的同时，总结风险管理工作中存在的问题，提炼风险应对成果，解决风险模型中存在的问题。将分析成果及时向各业务处反馈，并下发各基层局，指导风险应对工作，形成风险应对与成果运用的良性循环。指导基层局利用风险分析结果加强税源监控和纳税辅导，通过税源风险防范使风险管理成果有效转化为征管质量的提升，充分发挥风险管理补缺功能，进而提高风险管理的促收成效。
(五)加强数据采集与利用，拓宽数据来源
将“大数据”理念引入日常征管。一是落实“互联网+风险管理”，借助互联网拓宽风险管理信息来源渠道，通过外部信息交换平台和风险管理平台，将采集的互联网信息充分运用于风险推送和应对工作中，提高风险管理介入的及时性和风险应对的准确性。二是充分利用相关部门提供的第三方信息，防范纳税人自行申报数据不准不实及征纳双方信息不对称造成的税源管理风险。
(六)加强州级重点税源企业风险防控
根据《新疆地税系统税源分级分类监控管理办法》(新地税发〔20xx〕201号)要求，与稽查局、各业务处联合建立州级重点税源库，制定采集信息标准，定期采集相关信息，充分利用“金税三期”软件、税收管理平台和风险管理平台，做好重点税源日常监控的同时有计划地进行风险推送，确保重点税源企业管理到位。
(七)加强国地税风险管理合作
一是共同做好伊犁州直财税信息平台建设业务需求上报工作;二是建立健全信息共享机制，实现第三方数据共有，风险推送户互报，风险应对结果共享;三是有针对性的选择国税部门与地税部门的重点税源交叉管户，尝试开展联合风险推送与应对，在提高风险应对全面性的同时减轻纳税人负担。
(八)税源风险管理与税务机关内部风险防范有效结合
在国家税务总局征管规范、自治区地方税务局征管规程及“金税三期”软件平台的研究上下功夫，找准征管工作关键环节及重点事项中可能存在的税务机关内部管理方面的风险，与税源风险管控有机结合，在堵塞征管漏洞的同时查找征管程序中存在的问题进而防范执法风险。
(九)适时试点县(市)局风险管理全流程运转
为充分发挥各县(市)局风险管理工作的积极性和主动性，今年将结合各局税源规模、人员状况及风险管理工作推进现状等因素，经自治区地税局批准后，选择部分县(市)局，在伊犁州地税局的指导和监督下开展风险管理全流程运转工作，为下一步工作积累经验。
(十)加强欠税管理
20xx年，受经济下行因素特别是房地产行业不景气因素影响，风险应对税款入库率偏低。今年将在总结上年度工作经验的基础上，继续加强欠税管理，定期通报税款入库情况，由各业务处室分税种督办。
(十一)强化风险管理培训，提高风险应对人员整体素质，加快风险管理人才培养
以风险管理平台使用、风险特征指引应用、税收政策及财会知识为培训重点，采取案例分析、模拟演练等培训方式，提高风险应对人员整体素质，促进风险应对质量提升。通过“青蓝工程”强化干部业务知识“传帮带”，加快风险管理人才后续培养，尽快打造出能打硬仗、敢打硬仗的风险管理团队，为推进征管改革添力。
管理工作计划
一、要切实解决好4个矛盾
一是大局和小局的矛盾。办公室作为一个综合部门，其性质和其他部门的区别主要体现在服务性上，办公室主要是为领导、机关、和基层服务。首先是为领导和机关服务的。这就要求办公室把一切服从大局，一切服务大局作为办公室工作的出发点和落脚点，当部门工作与机关的整体工作、小局工作与大局工作发生矛盾的时候，自觉地做到小局服从大局、局部服从整体。同时尽力做好小局工作，因为小局工作是做好大局的基础和前提。 二是主动和被动的矛盾。办公室工作的服务性职能决定了其工作的被动性，但要做好办公室工作，又必须发挥人员的主动性，善于在被动中求主动，变被动为主动。对一些常规性、规律性、阶段性等确定性工作，不要消极等待，要主动着手，提前准备。对领导临时交办的任务、应急事件和突发事件等非确定性工作，要有灵活的应变能力，做到忙而不乱。同时要积极适应领导的工作思路，想领导之所想，谋领导之所谋，把问题想在前面，把工作做在前头，主动做好超前服务。
三是政务和事务的矛盾。政务和事务是办公室工作的两个轮子，政务工作主要有决策参谋、调查研究、政务信息、政务文电处理、政务督促检查、机要档案保密等工作。事务工作一般是指除政务以外的其他各项工作，主要是行政后勤工作，诸如接待应酬、吃住行、安全卫生等。事务工作是搞好政务工作的先决条件，不能把政务看成是大事，把事务看成是小事或可有可无的事。更不能把政务看成是高层次的，把事务看成是低层次的。办公室的工作事无巨细，不能有半点疏忽和懈怠。
四是过与不及的矛盾。为领导出主意，当参谋，要把握度，掌握分寸。办公室在领导决策中处于辅助和从属地位，不能缺位，也不能越位。要想领导之所想，急领导之所急，为领导决策提供尽可能多的背景资料，但不能越俎代庖。要积极谏言，但不能瞎掺和。
二、发挥6项职能，抓实6个细节
一是发挥参谋功能，突出想得到。多谋才能善断。办公室作为公司上传下达、沟通各方的桥梁和纽带，要善于站在全局的高度，把注意力集中在那些牵动全局、涉及长远的大事上，放在情况复杂、矛盾突出的热点、难点问题上，既要了解面上的总体工作，又要了解近期的重点工作，既要了解上级领导的工作意见和要求，还要了解本单位的实际情况和干部员工的意见和建议。善于增强整体合力，树立团队协作精神和服务理念，善于对上加强联系，对内加强管理，对外搞好协调，对下做好服务。要立足发展变化的新情况，多动脑筋、想办法、出主意，增强工作的主动性、预见性、创造性，以较高的政策理论素养和业务工作能力为领导出谋划策、查漏补缺，在充分调查摸底的基础上，提出可行建议和工作预案，发挥参谋和助手作用，不断提高参与决策能力。
二是发挥协调功能，突出管得宽。办公室工作综合全局，协调各方，承内联外，有自身的工作职责和工作规则。办公室既要全面了解各方面工作情况，为公司各项工作的顺利开展创造条件，又要协调各方，处理好上下左右的关系，确保政令畅通。对于职责内的工作一定要抓紧抓好，并且做到抓一件成一件，件件有交代，项项有落实。对职责以外但没有部门抓的或职责不明的工作，办公室就是不管部，要义不容辞承担起来，做到机关工作不留空档，保证各项工作的全面推进
三是发挥办事功能，突出做得细。机关工作无小事，办公室工作更是无小事。这就要求办公室工作一要细心、细致，二要从细小的事抓起。对任何一件经办的工作，都要严谨细致，一丝不苟，来不得半点敷衍和虚假。要时时刻刻、事事处处，认真认真再认真，细致细致再细致，做到不让领导布置的工作在我手中延误，不让需要办理的文电在我手中积压，不让到办公室联系工作的同志在我这里受到冷落，不让分公司机关和办公室的形象在我这里受到影响。
四是发挥管理功能，突出碰得硬。机关工作涉及到的事务方方面面，有的还关系到员工的切身利益。在原则问题上敢不敢逗硬是检验作风是否过硬的重要标志。办公室工作必须讲原则，严肃办事纪律。一是按政策办事。把政策作为办公室的生命线，决不允许在政策问题上讲人情，走后门，二是依法办事。办公室同志必须学法、懂法、守法，严格按照法律法规来开展工作。三是按组织原则办事。坚持民主集中制原则，坚持一级对一级负责。
五是发挥服务功能，突出讲程序。办公室工作的程序性要求很强，特别是在大量复杂的事务性工作中，要求办公室的同志一定要保持清醒的头脑，分清主次、分清轻重缓急、不怕麻烦。一定要坚持逐级汇报的原则,以明确责任。要通过建立一套科学规范的工作制度、工作程序、工作规则，使每项工作都有章可循。
六是发挥督办功能，突出抓得实。要据实情、讲实话、干实事、创实效，扎扎实实，不慕虚荣，不图虚名。实事求是干工作，实事求是反映情况，具备求真务实的精神，包括听取基层意见，向领导反映情况，力求全面、真实。工作中，要一步一个脚印，不作表面文章。
三、重点做好五项工作
一是要管带结合，抓好文书档案管理。一方面注重提高分公司文书档案管理水平;另一方面针对目前分公司新建单位较多，文书档案管理质量相对较弱的实际情况，采取以下措施：一是要求各新建单位确定专人负责文书档案工作并尽可能保持相对稳定;二是积极开展人员整训;三是实施靠近指导，采取现场指导，手把手帮助有关单位提高文书档案管理水平;四是开展文书档案管理验收制度，奖优罚劣。
二是建改并举，抓好制度建设。确定xx年为办公室的基础建设年，在各项制度建设方面，推出一批管理制度。在积极施行、多方征求意见的基础上，汇编成册，实现公司内部管理有法可依。
三是要奖罚并重，抓好交通安全管理。建立健全分公司交通安全管理制度，继续推行风险抵押制度，确保交通安全基本稳定。
四是要严格程序，抓好事务管理工作(印章管理、乘车证管理、招待费使用、电话费管理等等)。强调按原则，走程序，防止出现漏洞。
五是要定标明责，抓好节支降耗工作。对机关办公用品的管理实施定额控制，初步的想法是：建立审批制度;季度办公用品限额等措施。
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