银行合规经理述职报告
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时间如同雨后彩虹一般转瞬即逝,一个阶段的工作要圆满结束了,你是怎么对待这一阶段的工作呢?写一份关于岗位的述职报告吧。述职报告实际上是一种上行文,用于向领导汇报我们的工作。是否曾对写岗位述职报告感到迷茫过呢?在这里,你不妨读读2023银行合规述职报告模板,仅供参考,欢迎大家阅读本文。
2023银行合规述职报告模板【篇1】摘要:随着经济和金融全球化的不断深入、信息技术的飞速发展以及近50年来金融理论与金融实践的突破创新,金融产品和金融市场呈现出蓬勃发展的态势。然而,日新月异的变化同时也导致了全球金融机构面临着日益严重的金融风险。建立完善的内部控制系统是商业银行有效防范风险,提高核心竞争力的关键手段,也是确保银行稳健运行的内因。本文根据农村合作银行n支行的实际情况,在国有商业银行二级分行内部控制系统设计方面进行了初步的研究探索,希望能够对他行内部控制系统建设提供有益的借鉴。
关键词:银行;内控体系;风险控制
中图分类号:文献标识码:a文章编号:1001-828x(xx)01-0-01
近年来,农合行n支行围绕省行党委确定的“内控管理年”的要求,从加强全体员工合规教育,培育合规文化,提高制度的执行力和加强操作风险管理,提升自我控制能力和管控能力着手,围绕构建我行内控建设长效机制,培育合规文化;同时在全行建立了《业务操作风险评估报告制度》,针对存在的问题和风险隐患,查找深层次原因,完善内控制度,营造合规文化;积极在全行落实每日必查、每周自查、每月固定自查制度,加强对容易引发案件的重点业务,重点环节、重要岗位管理与监督检查,有效控制了全行高风险业务与环节的违规行为发生。但从上节内部控制评价结果来看,n支行内部控制从设置适当性和执行有效性方面都尚存在不足。
n支行内部控制基本覆盖到各个部门、各个岗位,贯穿各项业务环节,具有一定的可操作性。行内不定期组织业务培训,注重员工业务素质与能力的提高,以有效防范风险;不定期举办合规知识竞赛,引导员工自觉学习强化效果,培养员工职业道德和职业行为规范;要求各部门对各个岗位制定岗位职责,明确岗位要求;支行内部建立了员工考评系统,力求充分调动员工积极性;支行一直致力于内部控制执行力度的提高,行内狠抓落实,努力做到有章可循,有法必依。大部分员工严格遵守各项规章制度及行
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时间像奔腾澎湃的急湍,它一去无返,毫不流连,不用犹豫,我们应该马上写岗位的述职报告。撰写述职报告可以有效的改善自己在工作中的惰性,提高自己工作的积极性。如何才能让你的述职报告脱颖而出呢?或许你需要"银行合规管理述职报告"这样的内容,供你阅读参考,并请收藏本页面!
银行合规管理述职报告 篇1在xxx市支行的领导下、在有关业务部门的指导下,xx年度本人遵照《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法》、《业务规范年》相关要求,严律自我,认真履行合规经理职责,主要做了如下几方面工作。
一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。
合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作,资金和重要空白凭证等检查工作,在日常监督检查中发现问题及时作好记录,分析问题出现的原因,督促相关人员进行整改,并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限,无法整改或短时期无法整改的注明原因,及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项,则注明发生的原因以及拟采取措施等,并在业务发生当日第一时间以书面(含电子邮件)上报市支行。
按市分行加强合规经理日常管理工作要求,每日填报《合规经理日常业务监督和会计检查日志》”,第月上报《合规经理履职报告》,及时、详细报告网点每日、月份业务工作情况。
二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。
加强业务授权的复核和监督,按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求,严格履行授权职责,把好复核授权关,负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督,确保授权交易的真实可控。
三、做好业务的指导、存在问题的整改落实
为适应邮储银行业务发展的需要业务,加强业务知识的学习,不断提升自身的业务水平,熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程,同时协助支行长做好业务培训工作,指导普通柜员正确办理业务,包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务服务水平,辅导解决营业过程中遇到的业务问题。
四、协助支行长抓好安全管理、柜员排班
在履行合规经理职责同时,积极协助支行长抓好网点安全管理,每天营业终了。负责检查网点的监控设备、安全设施,监督网点人员对安全操作管理规定的执行情况,如发现故障或有关异常情况及时做好登记并上报相关安全、技术部门,及时进行维护,负责报告有
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合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动
一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定,这样,违规行为会感使人到一种难受,人们称它为耻辱感。人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程,这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合,即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至。因此,合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”
3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督
3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑,这就是信任、荣誉感,它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托,进而激发信任感、荣誉感,实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境,它是导致现实中不忠实的主要原因。
3.3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的,另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验,当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时,就会出现自觉维护,不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高,而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能够担当不同的角色,是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们,一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色,它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说,就是要制造一个守望者的单一职能,接受上级领导的重托,受到高峰体验,这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作
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尊敬各位领导、同志们:
大家好!
首先感谢定边农商行为我提供了这次公平竞争、展示自我、挑战自我的机会,对此,我十分珍惜这次实现自己人生价值的机会。我竞聘的岗位是x农村商业银行风险合规部经理。
我叫xxx,现年x岁,中*共党员,大学本科学历,中级经济师职称。x年参加信用社工作,先后从事过信贷员、出纳员、会计员等工作,分别担任过副主任、主任、总部x职务。经过多年的信用社工作锻练,自己的各方面素质都有了很大的提高,能够熟练掌握各项日常业务和熟练处理各方面的关系,也积累了一定的社会经验和工作经验。
我的竞聘优势是:第一,具备较强的业务能力,多年的工作经历,使我熟知各项业务操作和管理办法,具有较强的操作和管理能力,同时在工作中,我总是兢兢业业、勤勤恳恳的在平凡的岗位上把工作做得最好。第二,我具备做好工作的综合能力。x年基层信用社主持工作的经历,使我的组织协调能力、分析判断能力、处事应变能力、文字组织能力、社会交往能力都有了很大提高,同时也积累了大量的工作经验,具备了处置各项工作的综合能力,在以往的工作中,我都能够出色地完成领导交办的各项工作任务。 第三,我有风险合规部工作的基础。x年x月我调任总部x,x年多来,通过自身钻研业务和实际工作,使我掌握了风险合规部涉及的业务知识、工作流程和工作方法,能够熟练应对工作中的各项任务和突发事件,深刻认知信贷资产风险的预警防范和不良资产的化解是银行的命脉。
参与此次竞聘,我愿在求真务实中认识自己,在积极进取中不断追求,在拼搏奉献中实现价值,在竞争中完善自己。
如果竞聘成功,我将做好以下工作:第一,摆正位置,尽快进入工作角色。有效合理地确定人员职责和岗位分工,保证部门业务平稳运行。第二,捋顺本部门业务流程,落实工作目标,建立和完善风险管理制度及流程;加大对基层单位的合规检查、风险排查;适时进行风险提示;并积极主动完成农商行总部安排布置的各项工作,干好自己职责内的工作。 第三,全力做好不良资产的清理工作,确保完成不良贷款清收化解任务指标;加强贷款审查管理,为贷款发放把好审查关。第四,创新工作理念和工作方法,结合我的工作实际,协助领导搞好管理工作。第五,遵章守纪,严格要求自己,在思想上、行动上坚定不移地紧跟农商行党委步伐,认真贯彻执行省联社的各项方针政策,认真贯彻落实乐于奉献、精益求精的工作态度,积极做好与其他部室的协调联动,凡事从有利于工作出发
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银行合规心得 篇1在市行召开“守规矩、防风险、建设合规银行”的专题会后,我深入学习了省联社党委书记、理事长李亚华同志的重要讲话精神,深刻认识到在当前经济金融形势下我们面临的七大风险,深刻领悟到做为一名党员干部必须严守五个规矩,深入了解了我行转型发展为“三大银行”的新目标。这份报告高屋建瓴,主题鲜明,目标明确,是今后一个时期我们全省农商行转型发展的明灯和方向,使我受益匪浅,精神振奋,信心百倍。
一是严守规矩,提升党性。作为一名服务基层的党员干部,我遵守党的政治纪律、政治规矩;维护组织的各项纪律要求;做到心中有戒、廉洁奉公;带头践行社会主义核心价值观,树立崇高道德追求。我会以身作则,带领熊口支行的全体干部员工坚决服从市行党委领导,不折不扣贯彻落实市行党委各项决策部署。
二是防控风险,查漏补缺。加强风险防控,坚守不发生系统性风险底线,是全省农商行面临的重要任务。结合熊口支行的实际情况,我行将从信用风险、操作风险、案件风险等方面仔细筛选比对现阶段存在的风险漏洞,查漏补缺。严把大额增量贷款准入关和大额风险贷款处置关;加强一线操作人员的业务培训,严格执行操作风险防控十三条,规范业务操作行为;加强案防教育,提高案防工作的针对性和有效性。
三是抓好合规,改革创新。这次在专题会上提出的“三大银行”目标,不仅是省联社领导通过深入调研和汲取经验提出的正确决策,更为我们今后的工作指明了方向,绘画了蓝图。这一目标将合规文化与银行建设紧密结合,从责任、合规、智慧三方面着手塑造出一个更有担当、更规范和更创新的银行形象。这一工作的重中之重就是抓好合规建设,让合规意识潜移默化在每个干部员工的内心。
在今后的工作中,我会在行内开展多种形式的合规教育,积极响应市行组织的合规主题征文、合规知识考试、合规主题演讲等活动,带动全体员工全身心参与,深化全体员工对合规政策、合规意识、合规职责和合规理念的理解,充分认识到个人和单位的生存和发展都离不开合规,让合规成为全体员工共同接受、共同遵守、共同维护、共同追求、共同信仰的思想行动自觉,争做人人、事事、时时、处处合规的银行,为潜江农商行的发展做出积极贡献。
银行合规心得 篇2近期,总行组织综合柜员培训班。在培训开班前,总行行长在培训讲话提出的一个问题引起了我的深思,即什么是合规?
什么是合规?我以为,合规是银行
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2023银行合规自查报告范文 篇1合规经营是办理信贷业务的基本要求,信用风险管理是确保我行信贷资产安全的有力保证。为此,我们所有的信贷经营活动都必须符合相关的法律法规、信贷政策和监管制度要求。近日,分行根据总行《关于开展小企业业务合规风险及信用风险检查的通知》的精神,结合自身实际情况,在辖内全面开展了小企业信贷业务专项自查。现就我行自查工作情况报告如下:
一、总体情况。
市分行领导高度重视此次自查工作,专门成立了由副行长任组长、风险主管参与指导,小企业中心、风险部等部门负责人为成员的工作小组,认真梳理年以来的各项信贷业务风险点、经营管理的薄弱环节,严格按照总行通知要求和相关业务制度规定逐户、逐个风险点进行认真排查。本次共检查了年月至今笔信贷业务,金额共万元,检查覆盖率达。针对检查出现的问题,我行采取了不放过的原则,明确责任,逐一落实核查、整改责任部门和责任人,并要求风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、整改措施不落实不放过,对存在的问题,进行全面整改,消除风险隐患,进一步提高了信贷经营管理水平。
三、下一步措施。
通过本次自查,信贷人员的合规意识得到了增强;屡查屡犯的顽症得到了整治;信贷基础管理的`薄弱环节得到了消除;风险管理能力得到了提高。为了促进小企业信贷业务健康快速发展,下一步我行将采取以下措施:
1、强化业务培训。信贷经营环境越来越复杂,风险管理的要求越来越高。只有不断提高客户经理的合规意识和风险意识,才能适应小企业信贷业务经营的管理要求。为此我行将强化培训,重点培训信贷业务知识、宏观政策、信贷政策和财务分析技术进一步提高信贷人员的风险意识,强化风险监测、风险预警和风险处理的能力。同时加强对信贷人员业务交流,使每一位客户经理都能明政策、知产品、用制度,实现小企业工厂标准化作业、规范化经营、动态化监控、精细化管理。
2、强化责任意识。认真贯彻总行颁布的《员工职业操作守则》,积极促进信贷人员依法办事、合规操作,使合规理念贯穿于业务经营活动始终,渗透到业务操作各个环节。只有不断加强信贷人员的责任意识,才能不断提高我行的精细
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