合规工作心得体会
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不同的机遇给予我们别样的心得,为了提升自己的能力写心得体会是非常有必要的。写心得体会时,我们可以把最受触动或启发的部分作为中心来写,抒发感想。你有写心得体会的习惯吗?经过搜索整理,编辑为你呈现“合规工作心得体会”,或许你能从中找到需要的内容。
合规工作心得体会 篇120xx年以来我行坚持从严治行,高度重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对**支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下:
一、加强制度的梳理及学习
今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件变化,认真组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容,全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施
我行严格按照相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中,责任到人,明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控
我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作
根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,
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篇一:内控合规心得体会
内控合规心得体会 2015年是我行“制度执行年”,在2014年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上,我行活动重点为对去年检查发现的各类问题“回头看”,严禁敷衍了事、屡查屡犯。为了全面贯彻落实活动精神,我行组织了内控合规相关培训。通过这段时间的学习和总结,我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。
首先,合规经营是提高风险管理水平的基础。作为银行的一名员工,要有风险服务意识和风险服务技能。通过内控合规培训,要明确那些该做那些不该做,确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则,把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入到工作的每一个细节中,增强自我约束和自我发展能力,才能为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。
第二,合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
第三、合规经营是增强规章制度执行的有效途径。银行在百姓心中一直是可以信赖的,就是因为银行有铁的规章制度。而制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了自身思想变化。只有坚持至始至终地按规章办事,我们的制度才得以执行,我们的资金安才有保障。
第四、合规经营是银行实现发展目标的根本保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。
我通过这次培训活动,提高了工作合规操作意识。在以后的工作中,我将严格要求自己,做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,为实现中行持续稳健经营、快速发展目标贡献自己的一份力量。
二零一五年八月
篇二:银行内控制度学习心得体会(合规)
银行内控制度学习心得体会
合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工,我深
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篇一:合规经营心得体会
合规经营大讨论学习心得
近期,省行在全省范围内组织开展了合规经营大讨论活动,通过本次合规经营大讨论活动,旨在不断增强**银行从业人员的合规理念,强化合规意识,提高我行合规经营的自觉性。做为一名银行从业人员,我深知合规经营对业务发展的重要性。尤其是我行涉及的业务囊括了储蓄、对公、信贷、理财、保险、基金、中间业务等,每一项业务的发展都有严格的制度和操作流程,能否严格执行制度和操作流程直接影响各项业务的持续健康发展。通过本次合规经营大讨论,使我们每一个人都确立了合规经营的理念,并且需要运用到我们的实际工作中,进一步规范了个人业务的经营行为,强化责任落实,有效防范各种风险,确保我行个人业务的各项操作规章制度的有效落实,确保了金融资金安全。以下是我的一些学习心得:
一、开展合规经营大讨论,让合规经营理念深入人心。 开展合规经营大讨论活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化建设的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知
识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照我行的要求,认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。另一方面,要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识,全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有所有从业人员的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论,就是要通过学习、讨论,使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员
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在前段时间的学习教育活动中,我深刻认识到,信合事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,更是推进信贷文化的基础。
近来省、市、区联社高度重视合规文化建设,将合规文化作为企业文化建设的重要内容,积极倡导严格、规范、谨慎、诚信、创新的企业精神,制定了系列规章制度和行为规范,确立了合规文化基调,我区联社通过连续七期的案防知识培训,大力宣传合规创造价值、合规从高层做起、合规人人有责、主动合规、有效互动的合规文化建设内容。良好的合规文化只有在健康企业文化的基础上才能实现,那么以信贷文化为基础,信贷合规才能实现,所以我希望每一位同仁都认同并自觉遵守合规操作理念、合规价值观念和合规管理行为。因为只有合规经营始终是银行存在和发展的前提,是银行实现稳健经营的关键所在,只有合规经营才能使银行风险始终在可承受和可控制的范围之内。
信贷文化的作用力具有持久性特征,它是银行业企业文化的一个特殊分支,合规文化是立社之本,经营之本,是企业文化的核心组成部分,我们整体联动,多策并举,持续有效地推动合规文化建设,就能从根本上解决合规文化缺失管理基础薄弱、执行力不强的问题,是我区联社有效遏制案件及重大违规问题发生,实现长治久安和可持续发展的重大任务和当务之急,也是实现我区联社组建商业银行的根本保证。
信贷文化既是体现我区联社与其他行之间的差异,又是我区联社发展的动力源,大家都明白,信用社主要经营资产、负债和中间业务,而信贷业务是我们最大的收入来源,因此抓住信贷文化就抓住了银行问题的核心。以科学发展观为指导,以客户为中心,以服务三农为已任,为我区联社的可持续发展打下坚实的基础,是我们信贷人员的职责所在。所以我们一方面要提高职业技能,规范职业行为规范;另一方面,要使每一位员工在信贷文化的熏陶和信贷文化氛围的感染之下,进行文化同化,培育和提高全体信贷人员的质量意识,引导、培养业务人员信贷质量管理的主动性,使信贷业务在管理质量、服务质量、操作质量和资产质量上同步提高,以优质的服务和良好的操守,赢得广大客户和联社领导的认同。
目前可以说全市联社都存因机制不健全,导致员工得不到激励,对自己的工作乃至单位都没有信心。影响职员能力发挥的最大因素是他的心态,员工的斗志低下,委靡的氛围弥散,慢慢地就会断送企业的发展。逃避辛苦、寻求安逸是人
查看全文>>>在合规系列学习活动中当我看到一件件银行内部大案时看到,我内心震动非常大,一是在银行严格规范管理、加快有效发展的今天,出现这种操作风险的事,说明在三令五申不断灌输制度的今天,部分员工仍没有认真、审慎、规范、办理每一项业务,没有认真履行自己的职责,造成风险。二是在制度执行力上执行不力,自律监管不严、监督检查不细、酿成此事发生;三是通过学习,使我深刻地认识到了只有严格内控制度,认真履行自己的岗位职责,按照业务操作流程办理业务,才能从根本上改变会计基础工作薄弱局面,不断提高会计基础工作质量,严格防范、有效控制会计操作风险。
通过这次学习活动,要让制度形成自觉行动,制度决定行动、细节决定成败,操作环节是我行必须高度警惕的案件高发区,对一系列措施、各项规章制度,每个操作人员只有不折不扣把这些措施和规章制度贯彻到位、落实到位执行到位,才能有效控制风险。这次事件敲响警钟,不严格按章操作,不严格授权管理,不严格履岗履责,对国家财产、个人财产都造成了不应有的损失,通过这件事,我们看到还有一些柜员在办理业务时缺乏责任心,严重违规操作,对外开具存单时没有按照规章制度进行认真审核审查,导致重大风险隐患的发生;会计主管履责不到位,特别是在多次查库的情况下仍没有引起高度的警觉和重视,结果造成重大风险隐患的发生。
作为一名银行员工提高风险防范是自己神圣天职,紧紧围绕严格管理和有效发站展两大主题,贯彻落实撗细瘛⒕浮⒐娣丁⑶笫??的财会工作指导思想,把发现问题、揭示问题、防范案件作为自己重要任务,提高风险防范意识就是强化内控制度,只有健全会计内部控制制度,才能减少银行会计风险,保证银行各级管理人员及时发现各种风险和隐患,及早采取措施防范风险,最大程度地减少损失。因此,提高风险防范意识,加强内部控制是防范银行会计风险的有力措施之一,应分别从以下几个方面加强内控制度建设。
(一)手工操作内部控制制度,应结合各行劳务组合情况,规范会计凭证的传递及账务处理程序,规定每个工作点应完成的任务,在账务处理程序中选择关键控制点,通过账账、账实、账证各自是否相符,保证数据的正确性,堵塞漏洞,主要表现在:
1、建立完善的操作岗位责任制度和规范的岗位管理措施。要建立会计柜台监督制度,严把凭证入口关,严格审核接收各项业务,杜绝假、变造凭证进入;要严把凭证处理入账关,认真审查办理的各项业务;要严把凭证出口关,严格审查出
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对于不了解保险行业的朋友们来说,合规销售是很陌生的字眼吧,通过这篇心得体会我们一起学习下它的主要内容。
保险合规销售心得体会进入保险行业差不多半年,在经历过公司的学习和各种事件之后,对于保险合规的重要性和必须性,很有体会。合规经营不单单是公司的事情,也是每个保险从业人员的要求。只有合规了,才是正当经营、合法经营了,我们的事业才能前进。
从业务开展来说,对于合规宣传我们的产品,这个就是非常重要的一环。举个简单的例子,上半年中国人民银行来我们公司检查,查出了一些不符合反洗钱相关规定事情,比如资料没有收集齐全等,还有一些代客户或者抄写保险提示语句等问题,为此公司被中国人民银行处罚了。还有之后,保监会对广西各个保险公司进行了大检查,也发现了各种各样的问题,并予以处理。所以,规范的应用销售工具和其他辅助工具,还有其他促销手段,必须符合保监会规定和同业守则。不然,个人与公司都要为此付出代价。
从交接流程上,也是必须合乎规范。这个是非常重要的一环。可能我们很多银保人员没有直接的感受。但是看了很多的新闻说,我们保险公司在销售产品的时候,发生过分公司经理个人挪用客户投保费进行炒股的行为,并且发生客户出现理赔,公司无法理赔的问题。可想,这个是多么大的一件事情啊。这就是由于在业务交接流程上不够规范,重要凭证的管理不够严谨。在目前的银保业务中,也包含这种情况。比如客户经理对已经生效的投保单的交接不够严谨,与网点与公司内勤等交接上是否规范。从保护客户信息的角度,是否有客户经理私自透露客户信息的问题。这个都是合规方面的重点。
从处理业务过程中,还有一些比较多出现严重问题的,比如带客户签字,或者投保人代替被保险人签字等。这个是最容易发生的,也是我们最忽视的。其他,平时看看都是小事,最终可能出现的却是大事。还有在业务中随意更改客户投保信息,变更客户电话。这个也是很多业务人员比较容易犯错的地方,保险人员自己没有诚信了,客户怎么可能把钱给保险公司管理呢?
从进公司到现在,公司也组织了多次学习,通过对中国反洗钱法及保监局合规文件的学习,我的合规意识大大提高。我认识到,合规操作是关系到员工每一个员工自身综合素质和执行能力,更加关系到公司的整体利益和健康发展。我主要的认识有以下几点:
一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则伟大。从大的方面来说,一份
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心得一:银行合规风险管理心得体会
根据省行开展人人遵章、全行整改的主题教育活动的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的遵章、整改学习活动。通过这次主题教育活动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性。南海光华案件,顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟,今年分行对案情的通报,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。版权声明:依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发,作者:绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途,转载请注明出处。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度,加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看,十个案件九违章有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,
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